A Webster Financial Corporation (NYSE: WBS) divulgou seus resultados do segundo trimestre de 2024, enfatizando métricas financeiras robustas, apesar de alguns desafios de portfólio. O CEO John Ciulla apresentou as conquistas da empresa, incluindo um empreendimento estratégico com a Marathon Asset Management e aprimoramentos da equipe executiva.
A empresa observou um sólido retorno sobre os ativos médios e o patrimônio comum tangível, com os principais depósitos e empréstimos experimentando crescimento. O lucro ajustado por ação ficou em US$ 1,26 e a empresa manteve fortes índices de capital.
Principais takeaways
- A Webster Financial Corporation anunciou um retorno sobre os ativos médios de 1,16% e um retorno sobre o patrimônio comum tangível de 17,1%.
- O lucro ajustado por ação (EPS) da empresa foi de US$ 1,26.
- Os depósitos principais aumentaram US$ 700 milhões, enquanto os empréstimos cresceram US$ 500 milhões.
- Os ativos totais relatados foram de US$ 77 bilhões, com um índice de capital ordinário de nível 1 de 10,6%.
- A receita líquida de juros aumentou US$ 5 milhões, mas a receita ajustada não decorrente de juros caiu no mesmo valor.
- Webster espera um crescimento de empréstimos de 4-5% e um crescimento de depósitos em torno de 5% para o ano inteiro.
- As perspectivas para 2024 incluem uma faixa de receita líquida de juros de US$ 2,32 bilhões a US$ 2,34 bilhões e um índice de eficiência em meados de 40%.
Perspectivas da empresa
- Crescimento antecipado de empréstimos de 4-5% para o ano, impulsionado pelas categorias comercial e industrial (C&I).
- Crescimento dos depósitos esperado na faixa de 5%.
- Receita líquida de juros projetada entre US$ 2,32 bilhões e US$ 2,34 bilhões em uma base não FTE.
- Margem líquida de juros esperada para meados dos anos 3,30.
- A alíquota efetiva estimada em 21% para 2024.
- Índice de eficiência projetado na faixa de 40%.
Destaques de baixa
- Desafios enfrentados na carteira de escritórios e alguma deterioração na qualidade do crédito, particularmente nos setores de C&I e serviços de saúde.
- Diminuição no rendimento dos empréstimos trimestre a trimestre devido a vários fatores, incluindo custos de hedge na carteira de imóveis comerciais.
- A receita ajustada sem juros e o lucro líquido tiveram uma diminuição.
Destaques de alta
- Desempenho positivo no portfólio multifamily regulado por aluguel.
- Piloto bem-sucedido de pequenas reduções no preço de determinados produtos.
- Espera-se que a oportunidade de depósito HSA contribua para um ritmo mais lento de aumentos nas taxas de depósito.
- Manutenção de fortes níveis de capital, com índice de capital ordinário Nível 1 de 10,6%.
Perde
- O lucro líquido ajustado caiu US$ 17 milhões em relação ao trimestre anterior.
- As despesas ajustadas aumentaram em US$ 5 milhões e a provisão para perdas de crédito aumentou em US$ 13,5 milhões.
Destaques de perguntas e respostas
- Discussão sobre o impacto dos cortes de juros na margem líquida de juros, que deve ser modesta.
- Confiança em atingir as metas de crescimento de empréstimos para o ano inteiro.
- Nenhum plano imediato para um novo reposicionamento do balanço patrimonial após US$ 1,3 bilhão em reestruturação no acumulado do ano.
- Reconhecimento do aumento da concorrência do crédito privado no negócio de patrocinadores, mas confiança em permanecer competitivo.
A teleconferência de resultados da Webster Financial Corporation destacou um período de crescimento estratégico e gestão financeira prudente, com a empresa navegando por um ambiente desafiador, mantendo o foco na criação de valor de longo prazo. A equipe executiva continua confiante em suas estratégias para promover o crescimento e a eficiência no futuro.
InvestingPro Insights
A Webster Financial Corporation (NYSE: WBS) mostrou resiliência em seu desempenho financeiro, conforme evidenciado pelo recente relatório de ganhos. Para entender melhor a posição da empresa e as perspectivas futuras, vamos nos aprofundar em algumas métricas e insights importantes do InvestingPro.
Os dados do InvestingPro indicam que a Webster Financial tem uma capitalização de mercado de US$ 7,89 bilhões e uma relação preço/lucro (P/L) de 9,4, que é relativamente baixa no setor bancário, sugerindo que as ações podem estar subvalorizadas. O índice P/L permaneceu estável, com um valor ajustado de 9,41 nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024. Além disso, o rendimento de dividendos da empresa em maio de 2024 é de 3,48%, o que atesta seu compromisso em devolver valor aos acionistas, tendo mantido o pagamento de dividendos por 38 anos consecutivos.
Entre as dicas do InvestingPro, observa-se que os analistas revisaram recentemente suas expectativas de ganhos para baixo para o próximo período. Isso pode ser um reflexo dos desafios destacados na teleconferência de resultados, incluindo preocupações com portfólio e qualidade de crédito. Apesar disso, os analistas preveem que a Webster Financial continuará lucrativa este ano, alinhando-se com a perspectiva positiva apresentada pelo CEO da empresa. Além disso, a empresa tem sido lucrativa nos últimos doze meses, reforçando sua estabilidade financeira.
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