O U.S. Bancorp (NYSE: USB) anunciou seus resultados do segundo trimestre de 2024, revelando um ligeiro aumento no lucro diluído por ação para US$ 0,97, incluindo uma avaliação especial do FDIC. Excluindo esse encargo, o lucro por ação foi de US$ 0,98. O banco relatou crescimento na receita líquida de juros, receita de taxas e um aumento no retorno sobre o patrimônio comum tangível para 18,6% em uma base ajustada.
As iniciativas de gestão de custos contribuíram para a redução das despesas não decorrentes de juros, enquanto a qualidade do crédito permaneceu estável. O banco também viu um aumento nos depósitos totais médios e no valor contábil tangível por ação. Olhando para o futuro, o U.S. Bancorp espera uma receita líquida de juros estável e um crescimento de um dígito médio na receita não decorrente de juros para o ano inteiro.
Principais takeaways
- O U.S. Bancorp relatou um LPA ajustado de US$ 0,98 para o 2º trimestre de 2024, após contabilizar uma avaliação especial do FDIC.
- A receita líquida de juros aumentou, apoiada pela melhoria da receita de spread e pelo crescimento dos negócios com base em taxas.
- As despesas não decorrentes de juros diminuíram trimestral e anualmente devido ao gerenciamento eficaz de custos.
- A qualidade de crédito permaneceu estável, com aumentos modestos nos ativos inadimplentes.
- Os depósitos totais médios e o valor contábil tangível por ação aumentaram.
- O índice de capital CET1 subiu para 10,3%, e o banco espera uma receita líquida estável de juros e um crescimento de um dígito médio na receita não decorrente de juros.
Perspectivas da empresa
- Antecipa receita líquida de juros estável no 3º trimestre com crescimento modesto dos empréstimos.
- Espera um crescimento de um dígito médio na receita não decorrente de juros para o ano inteiro.
- Prevê que as despesas não decorrentes de juros sejam de US$ 16,8 bilhões ou menos para o ano inteiro.
- Visa atualizar as metas de distribuição de capital no Dia do Investidor em 12 de setembro.
Destaques de baixa
- A demanda por empréstimos comerciais permanece cautelosa devido à hesitação do cliente e às flutuações das taxas de juros.
- Problemas relacionados a fraudes em cartões pré-pagos podem continuar a afetar o crescimento.
- Os depósitos não remunerados diminuíram, diminuindo do primeiro para o segundo trimestre.
Destaques de alta
- Espera-se que pagamentos, taxas de administração de investimentos fiduciários e mercados de capitais impulsionem o crescimento da receita de taxas.
- As perspectivas de crédito se estabilizaram, com baixas líquidas que devem atingir 60 pontos-base no segundo semestre do ano.
- Espera-se alavancagem operacional positiva no segundo semestre do ano.
Perde
- Um grande empréstimo foi cancelado no segundo trimestre, embora não tenha sido considerado uma grande preocupação.
Destaques de perguntas e respostas
- O CEO Andrew Cecere enfatizou o foco do banco em investir no negócio, dividendos e recompras.
- O CFO John Stern discutiu a reavaliação da carteira de hipotecas e o impacto da rotação de depósitos e da taxa paga na receita líquida de juros.
- As mudanças de liderança foram abordadas, indicando um movimento estratégico para unificar grupos de negócios e melhorar o atendimento ao cliente.
O desempenho do U.S. Bancorp no segundo trimestre indica uma posição financeira sólida, com planos estratégicos para crescimento contínuo e gestão de capital. A liderança do banco continua focada em agregar valor aos acionistas por meio de uma gestão cuidadosa do balanço patrimonial e distribuição de capital, ao mesmo tempo em que investe no negócio para impulsionar o crescimento futuro. Os investidores podem esperar atualizações mais detalhadas durante o próximo Dia do Investidor em 12 de setembro.
InvestingPro Insights
O U.S. Bancorp (NYSE: USB) demonstrou uma postura financeira resiliente em seus recentes resultados do segundo trimestre de 2024, apoiada por uma série de métricas positivas e decisões estratégicas. O desempenho consistente do banco é ainda mais destacado pelos insights do InvestingPro, que oferecem um mergulho mais profundo em sua posição operacional e de mercado.
As dicas do InvestingPro revelam que o U.S. Bancorp é um player proeminente no setor de bancos que aumentou seus dividendos por 13 anos consecutivos e manteve o pagamento de dividendos por 54 anos consecutivos. Essa consistência em recompensar os acionistas é indicativa da forte saúde financeira do banco e da confiança da administração em sua lucratividade, que os analistas preveem que continuará este ano. Além disso, com 8 analistas revisando seus ganhos para cima para o próximo período, há um claro otimismo em torno do desempenho futuro do banco.
Dados em tempo real do InvestingPro mostram que o U.S. Bancorp tem uma capitalização de mercado de $69,71 bilhões, com uma relação Preço/Lucro (P/L) de 14,24, que se ajusta a 13,03 quando considerados os últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024. Essa relação P/L ajustada sugere uma avaliação mais atraente em comparação com o valor não ajustado. Além disso, as ações do banco estão sendo negociadas perto de sua máxima de 52 semanas, com um preço de 97,78% desse pico, refletindo a forte confiança do mercado.
Para investidores que buscam insights mais abrangentes, existem dicas adicionais do InvestingPro disponíveis para orientar as decisões de investimento. Ao usar o código de cupom PRONEWS24, os investidores podem obter até 10% de desconto em uma assinatura anual Pro e uma assinatura anual ou semestral Pro+, desbloqueando todo o potencial da plataforma InvestingPro .
Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.