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Citigroup na Conferência Bernstein: insights estratégicos e otimismo

Publicado 29.05.2025, 17:03
© Reuters.
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Na quinta-feira, 29.05.2025, o Citigroup (NYSE:C) apresentou-se na 41ª Conferência Anual de Decisões Estratégicas da Bernstein 2025. A CEO Jane Fraser forneceu uma visão estratégica, destacando oportunidades de crescimento na Índia e no Oriente Médio, enquanto reconheceu desafios no Japão e na Europa. A conferência enfatizou a transformação contínua do Citigroup e seu compromisso em atingir metas financeiras, apesar de um ambiente global complexo.

Principais conclusões

  • O Citigroup está focado em simplificar processos e melhorar a eficiência como parte de sua transformação.
  • O banco está otimista quanto ao seu modelo de negócios diversificado e capacidade de navegar pelas mudanças do mercado.
  • Segmentos-chave de negócios como Serviços Globais de Pagamentos e Gestão de Patrimônio mostram forte desempenho.
  • O Citigroup está comprometido com a alocação de capital por meio de recompras de ações e dividendos.
  • O potencial IPO da franquia Banamex no México está em preparação para o final deste ano.

Resultados financeiros

  • Perspectiva econômica global:

- A Índia está experimentando um crescimento robusto, descrito como uma "onda positiva de dez anos".

- O Japão enfrenta desafios devido a tarifas, particularmente no setor automotivo.

- O Oriente Médio se beneficia de investimentos em megatendências como IA e manufatura avançada.

- A Alemanha mostra sinais potenciais de crescimento, enquanto o resto da Europa permanece vulnerável.

- Nos Estados Unidos, os gastos dos consumidores são resilientes, embora a tomada de decisões seja cautelosa.

  • Desempenho por segmento de negócios:

- Serviços Globais de Pagamentos: Gera retornos líderes do setor com ROEs acima de 26%, crescendo de US$ 12 bilhões para US$ 20 bilhões.

- Negócios de Mercados: Os retornos estão melhorando, atingindo a zona de 14%, auxiliados pela volatilidade de câmbio e taxas de juros.

- Gestão de Patrimônio: Alcançou ROEs acima de 9% com crescimento de receita de 24% no último trimestre, visando margens operacionais de 25-30%.

- Banco Pessoal dos EUA: Tem visto crescimento consistente de receita, com um portfólio que é 85-86% prime.

Atualizações operacionais

  • Progresso da transformação:

- O Citigroup está alinhando sua estrutura organizacional com sua estratégia, focando em cinco negócios principais.

- Desinvestimento de franquias de consumo, recentemente concordando com um desinvestimento na Polônia.

- Ênfase na inovação em ativos digitais e pagamentos em tempo real via blockchain.

  • Banco de investimento:

- Participação de mercado melhorada, ganhando 80 pontos base no primeiro trimestre.

- Receita quase dobrou ano a ano, com oportunidades de crescimento no espaço de patrocinadores.

  • Banamex (Franquia do México):

- Separado em dois bancos, com melhorias de desempenho e preparativos para IPO em andamento.

Perspectivas futuras

  • Gestão de receitas e despesas:

- Antecipa crescimento nos negócios principais e benefícios dos desinvestimentos.

- Custos de transformação devem diminuir à medida que os programas se aproximam da conclusão.

  • Alocação de capital:

- Um programa de recompra de ações de US$ 20 bilhões está em vigor, com US$ 1,75 bilhão executado no último trimestre.

- Recompras aumentarão após clareza regulatória sobre o SCB.

  • Ambiente regulatório:

- Potencial flexibilização do SLR poderia auxiliar a participação no mercado de títulos.

- Desregulamentação antecipada poderia liberar os bancos de estruturas restritivas.

Destaques da sessão de perguntas e respostas

  • Ambiente regulatório:

- Espera-se que o engajamento do Secretário Besson reduza as restrições regulatórias, focando em riscos financeiros materiais.

- Primeiros sinais de mudanças no SLR visam incentivar a participação bancária no mercado de títulos do tesouro.

  • IPO do Banamex:

- Foco em melhorias de desempenho e preparação de demonstrações financeiras auditadas para um IPO no final do ano.

Em conclusão, o Citigroup mantém o foco em sua transformação estratégica e metas financeiras. Para mais detalhes, os leitores são incentivados a consultar a transcrição completa.

Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.

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