Northern Trust na conferência da Morgan Stanley: crescimento estratégico e resiliência

Na terça-feira, 10 de junho de 2025, a Northern Trust Corporation (NASDAQ:NTRS) participou da Conferência de Serviços Financeiros dos EUA da Morgan Stanley 2025. A empresa destacou seu foco estratégico no atendimento ao cliente, investimentos tecnológicos e gestão disciplinada de despesas, além de abordar incertezas do mercado. Apesar dos desafios, a Northern Trust transmitiu uma perspectiva positiva, enfatizando crescimento rentável e resiliência.

Principais destaques

• Northern Trust visa crescimento rentável por meio de novos negócios e serviços expandidos.
• A empresa está focada em digitalização e IA, com uma abordagem cautelosa para implementação.
• A gestão de capital permanece forte, com um robusto índice CET1 e políticas estratégicas de dividendos.
• O crescimento das despesas está projetado em 5% ou menos para 2025, com iniciativas de produtividade em andamento.
• Northern Trust está explorando ativos digitais e criptomoedas, com investimentos desde 2017.

Resultados financeiros

Depósitos:

• Experimentaram um aumento devido à volatilidade tarifária, com estabilização em níveis elevados.
• Clientes institucionais foram os principais impulsionadores das tendências de depósitos.

Receita líquida de juros (NII):

• Crescimento projetado de baixo a médio dígito para 2025, provavelmente no limite superior sem cortes nas taxas de juros.

Despesas:

• Expectativa de crescimento de 5% ou menos em 2025 através de mudanças organizacionais e melhorias de produtividade.

Capital:

• Índice CET1 em 12,9%, acima da faixa de gestão.
• Índice de pagamento de dividendos entre 30% e 50%, com foco em manter um índice de pagamento de 100% no próximo trimestre.

Atualizações operacionais

Prioridades estratégicas:

• Ênfase no atendimento ao cliente e crescimento rentável através da aquisição de novos clientes.
• Aproveitamento da tecnologia e IA para aprimorar modelos operacionais e soluções para clientes.
• Capitalização de sinergias entre gestão de patrimônio e serviços de ativos.

Tecnologia e inovação:

• Investimento em tecnologia, com um orçamento de US$ 1,3 a US$ 2,0 bilhões, dividido entre tecnologia orientada para negócios e modernização de infraestrutura.
• Foco na digitalização e tokenização de ativos, com investimentos contínuos em capacidades de criptomoedas.

Perspectivas futuras

Relação despesa/taxa de confiança:

• Visando uma relação alvo de 105 a 110 no médio prazo, com progresso no negócio de gestão de patrimônio.

Alternativas e crescimento:

• Expansão das capacidades de captação de recursos e integração de gestores terceirizados.
• Foco no crescimento orgânico, com potencial M&A em gestão de patrimônio e ativos.

Destaques da sessão de perguntas e respostas

Ativos digitais e criptomoedas:

• Exploração contínua da custódia de criptomoedas para clientes, com oportunidades significativas nos setores de dados e digital.

IA e tecnologia:

• Reconhecimento do potencial da IA, embora ainda em estágios iniciais de implementação.

Crescimento internacional:

• Crescimento robusto no pipeline, com sinergias entre os negócios de gestão de patrimônio e serviços de ativos.

Em conclusão, a Northern Trust mantém-se comprometida com investimentos estratégicos e soluções centradas no cliente para impulsionar o crescimento e a resiliência. Para insights mais detalhados, consulte a transcrição completa abaixo.

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