Mercado cripto encara liquidações em massa com queda do Bitcoin
Na quarta-feira, 11 de junho de 2025, a State Street Corp (Nova York:NYSE:STT) apresentou-se na Conferência Morgan Stanley US Financials, Payments & CRE 2025. A empresa destacou seu foco estratégico na expansão de serviços além das ofertas tradicionais, aproveitando estratégias digitais e mantendo resiliência em meio à volatilidade do mercado. Enquanto a State Street busca crescimento e inovação, também enfrenta desafios como mudanças regulatórias e o ritmo de implementação de IA.
Principais destaques
- A State Street está expandindo sua plataforma Alpha e serviços de ativos privados, explorando tecnologias blockchain e IA.
- A empresa reafirmou suas orientações financeiras para 2025, visando alavancagem operacional positiva e crescimento do LPA.
- Investimentos estratégicos incluem estratégias digitais e oportunidades táticas de fusões e aquisições em fintech e serviços de gestão patrimonial.
- Os esforços de transformação da State Street eliminaram US$ 1,3 bilhão em despesas ao longo de três anos, com expectativa de melhorias adicionais impulsionadas por IA.
- A empresa está comprometida em retornar capital aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações.
Resultados financeiros
A State Street reafirmou suas projeções para o ano inteiro, prevendo:
- Crescimento da receita de taxas de 3% a 5%
- Receita líquida de juros relativamente estável ano a ano
- Crescimento das despesas de 2% a 3%
- Alavancagem operacional positiva em taxas e total
Para o 2º tri, a empresa espera:
- Crescimento sequencial e anual da receita
- Aumento das despesas ano a ano, mas com leve queda sequencial
- Vendas sólidas de taxas de serviços
Despesas adicionais de provisão para o 2º tri são estimadas em US$ 20 milhões devido às condições macroeconômicas e certos empréstimos imobiliários comerciais.
Atualizações operacionais
O processo de transformação da State Street tem se concentrado na melhoria da qualidade e redução do tempo de ciclo, eliminando US$ 1,3 bilhão em despesas nos últimos três anos. A próxima fase aproveitará IA e aprendizado de máquina para aprimorar ainda mais os modelos operacionais. A estratégia digital da empresa enfatiza a digitalização de transações e ativos, preparando-se para o crescimento em atividades de criptomoedas e stablecoins.
Perspectivas futuras
A State Street visa metas de médio prazo de 10% a 15% de crescimento do LPA e 12% a 15% de ROE, impulsionados pelo crescimento da receita de taxas e gestão de despesas. Espera-se que a IA proporcione melhorias incrementais na relação de despesas, com mudanças mais significativas ao longo do tempo. A empresa não depende principalmente de fusões e aquisições, mas está aberta a pequenos investimentos em tecnologia para aprimorar capacidades, especialmente em fintech e serviços de gestão patrimonial. A expansão de produtos inclui ETFs ativos e soluções de aposentadoria, com foco na democratização do acesso a alternativas.
Destaques da sessão de perguntas e respostas
Durante a sessão de perguntas e respostas, a State Street discutiu a gestão de capital, enfatizando significativos amortecedores de capital devido à incerteza regulatória e um compromisso com uma taxa de distribuição de 80%. A liderança expressou otimismo quanto ao alcance das metas financeiras de médio prazo e destacou a importância de investimentos estratégicos, que podem ser ajustados conforme necessário.
Para insights mais detalhados, os leitores são incentivados a consultar a transcrição completa fornecida abaixo.
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