A Ryvyl Inc. (ticker: RVYL) divulgou seus resultados financeiros do terceiro trimestre em 31.10.2024, revelando um desempenho misto com crescimento internacional significativo e uma perspectiva estratégica para o próximo ano. Apesar de uma diminuição na receita total para 12,6 milhões de dólares em relação ao ano anterior, a empresa relatou um aumento substancial de 96% na receita internacional e um aumento de 31% nos volumes totais de processamento. A Ryvyl está otimista quanto ao futuro, esperando exceder 4 bilhões de dólares em volumes de processamento para 2024 e projetando um crescimento substancial da receita em 2025, impulsionado pela expansão internacional e pelo desenvolvimento de novas tecnologias.
Principais Destaques
- Os volumes totais de processamento da Ryvyl no terceiro trimestre de 2024 aumentaram 31% em relação ao ano anterior, atingindo 1,123 bilhão de dólares.
- A receita internacional disparou 96% para 9,8 milhões de dólares, contribuindo significativamente para o crescimento da empresa.
- A receita total diminuiu para 12,6 milhões de dólares, em comparação com 17,5 milhões de dólares no terceiro trimestre de 2023, enquanto as despesas operacionais foram reduzidas para 7,3 milhões de dólares.
- A empresa prevê que os volumes de processamento ultrapassem 4 bilhões de dólares em 2024, com uma orientação de receita total ajustada entre 56 milhões e 60 milhões de dólares.
- A Ryvyl está reestruturando seu balanço e tem um memorando de entendimento para encerrar notas conversíveis seniores e resgatar ações preferenciais por 16,5 milhões de dólares.
- A administração está otimista quanto às mudanças regulatórias sob a nova administração e à integração da tecnologia Coyni nas operações dos EUA e da Europa.
Perspectivas da Empresa
- A Ryvyl espera um impulso contínuo até 2025, com crescimento substancial, particularmente no segmento internacional.
- O volume de processamento do quarto trimestre de 2024 é projetado em aproximadamente 1,3 bilhão de dólares, com 85% na Europa.
- A empresa planeja fornecer orientações mais específicas para 2025 até janeiro de 2025.
Destaques Negativos
- A receita total do terceiro trimestre de 2024 diminuiu em comparação com o mesmo período do ano anterior.
- O EBITDA ajustado foi negativo em 1,7 milhão de dólares, uma queda em relação ao positivo de 50.000 dólares no terceiro trimestre de 2023.
- Foi relatado capital de giro negativo em 30.09.2024.
Destaques Positivos
- Forte desempenho internacional com receita aumentando 96% em relação ao ano anterior.
- As despesas operacionais e o custo da receita diminuíram, melhorando a margem bruta para 38,5%.
- A administração expressou otimismo quanto ao impacto das mudanças regulatórias previstas.
Pontos Fracos
- Apesar do aumento nos volumes de processamento, a receita total diminuiu em relação ao ano anterior.
- Outras despesas aumentaram para 2,1 milhões de dólares devido à acreção de desconto de dívida e passivos derivativos.
Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas
- George Oliva expressou otimismo em relação às mudanças regulatórias, mas recusou-se a discutir oportunidades de fusões e aquisições.
- A empresa decidiu não separar a Coyni, optando por integrar sua tecnologia em todas as operações.
Em conclusão, a Ryvyl Inc. está navegando em um mercado desafiador com iniciativas estratégicas voltadas para alavancar o crescimento internacional e avanços tecnológicos. A administração da empresa permanece focada em fortalecer sua posição financeira e expandir seu alcance de mercado, com ênfase particular no setor europeu e na integração de tecnologias de IA para impulsionar a eficiência e a inovação. Mais detalhes sobre a reestruturação das notas devem ser anunciados na próxima semana.
Insights do InvestingPro
Os recentes resultados financeiros e perspectivas futuras da Ryvyl Inc. (RVYL) podem ser contextualizados com dados em tempo real do InvestingPro. Apesar das projeções otimistas da empresa para 2025, os dados do InvestingPro revelam alguns desafios que os investidores devem considerar.
De acordo com o InvestingPro, a capitalização de mercado da Ryvyl é de modestos 12,49 milhões de dólares, refletindo sua posição atual como uma empresa de pequena capitalização. Isso está alinhado com as dificuldades financeiras relatadas pela empresa e os esforços de reestruturação em andamento.
As Dicas do InvestingPro destacam que as ações da Ryvyl "geralmente são negociadas com alta volatilidade de preço" e "tiveram um desempenho ruim no último mês". Essa volatilidade é evidente nas métricas de desempenho das ações, com um retorno de preço de 32,81% nos últimos três meses contrastando fortemente com um retorno de -59,13% no acumulado do ano. Esses números sublinham os riscos associados ao investimento na Ryvyl e a importância das iniciativas estratégicas da empresa para estabilizar sua posição financeira.
O crescimento da receita da empresa de 42,88% nos últimos doze meses, conforme relatado pelo InvestingPro, apoia a narrativa da administração de expansão internacional significativa. No entanto, esse crescimento ainda não se traduziu em lucratividade. Uma Dica do InvestingPro observa que "os analistas não preveem que a empresa será lucrativa este ano", o que é consistente com o EBITDA ajustado negativo relatado no terceiro trimestre de 2024.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece dicas e métricas adicionais que podem fornecer insights mais profundos sobre a saúde financeira e a posição de mercado da Ryvyl. A plataforma lista mais 7 dicas para RVYL, que podem ser valiosas para aqueles que consideram um investimento na empresa.
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