Apesar de pressão nas margens, esta ação da B3 escolhida por IA bate o CDI em 2025
Investing.com — A Alkami Technology Inc. divulgou seus resultados do 1º tri de 2025 com um aumento significativo de receita, superando as previsões. A empresa alcançou uma receita de US$ 97,8 milhões, excedendo os US$ 94,25 milhões antecipados. No entanto, o lucro por ação (LPA) ficou abaixo do esperado, com um LPA real de -US$ 0,08 em comparação com os US$ 0,09 previstos. Apesar da frustração no LPA, as ações da empresa experimentaram uma alta de 3,97% nas negociações após o fechamento do mercado, encerrando a US$ 27,75.
Principais destaques
- Receita para o 1º tri de 2025 foi de US$ 97,8 milhões, um aumento de 28,5% em relação ao ano anterior, superando as previsões.
- LPA ficou abaixo das expectativas, reportado em -US$ 0,08 contra uma previsão de US$ 0,09.
- Preço das ações subiu 3,97% nas negociações após o fechamento do mercado.
- Receita de assinaturas, representando 95% da receita total, cresceu 27%.
- A empresa concluiu a aquisição da Mantle por US$ 393 milhões.
Desempenho da empresa
A Alkami Technology mostrou forte desempenho no 1º tri de 2025, com receita total crescendo 28,5% em comparação com o mesmo trimestre do ano passado. Este crescimento foi impulsionado por um aumento de 27% na receita de assinaturas, que agora representa 95% da receita total da empresa. Adicionalmente, a empresa reportou um aumento significativo em sua Receita Recorrente Anual (ARR), que cresceu 33% para US$ 400 milhões. O foco estratégico da empresa em aprimorar serviços de banco digital continua a gerar resultados positivos.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 97,8 milhões, alta de 28,5% ano a ano.
- EBITDA Ajustado: US$ 12,1 milhões, comparado a US$ 3,8 milhões no ano anterior.
- Receita Recorrente Anual: US$ 400 milhões, um aumento de 33%.
- Receita Por Usuário (RPU): US$ 19,74, alta de 18% ano a ano.
Resultados vs. previsões
Os resultados do 1º tri de 2025 da Alkami Technology mostraram uma receita acima do esperado, com receita real de US$ 97,8 milhões superando a previsão de US$ 94,25 milhões em 3,76%. No entanto, a empresa ficou abaixo da previsão de LPA, reportando -US$ 0,08 contra os US$ 0,09 esperados, marcando um desvio significativo das expectativas.
Reação do mercado
Apesar do LPA abaixo do esperado, o preço das ações da Alkami aumentou 3,97% nas negociações após o fechamento do mercado, indicando um sentimento positivo dos investidores impulsionado pela receita acima do esperado e fortes métricas de crescimento. As ações fecharam a US$ 27,75, aproximando-se de sua máxima de 52 semanas de US$ 42,29. Este movimento ascendente reflete a confiança na direção estratégica e no potencial de crescimento da empresa.
Perspectivas e orientações
Para o 2º tri de 2025, a Alkami Technology projeta receita entre US$ 109 milhões e US$ 110,5 milhões, representando um aumento de 33-35%. A empresa também antecipa um EBITDA Ajustado de US$ 9-10 milhões. Olhando para o futuro, a orientação de receita para o ano completo de 2025 está estabelecida em US$ 443-447 milhões, com expectativas de que a Mantle seja acretiva ao EBITDA em 2026.
Comentários executivos
O CEO Alex Shuetman expressou otimismo sobre o futuro da empresa, afirmando: "Somos otimistas racionais." Ele destacou a mudança no banco digital de uma preocupação orçamentária para uma prioridade de alocação de capital. Shuetman também enfatizou o potencial do open banking para impulsionar ganhos de participação de mercado.
Riscos e desafios
- Potencial perda de clientes: A empresa espera perder quatro clientes em 2025, impactando menos de 1% do ARR.
- Competição de mercado: Intensa competição em banco digital poderia pressionar as margens.
- Condições econômicas: Desafios macroeconômicos mais amplos podem afetar o investimento dos clientes em soluções digitais.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas perguntaram sobre a integração da aquisição da Mantle e oportunidades de venda cruzada. Executivos garantiram que não há sinais de clientes reduzindo investimentos em banco digital, e veem o open banking como uma avenida promissora para crescimento. A iniciativa offshore na Índia, com 40 funcionários, também foi discutida como um movimento estratégico para aprimorar as operações.
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