Resultados do 2º tri da Nvidia superam expectativas, mas ações caem por receita fraca de data centers e riscos na China
A Axos Financial Inc. divulgou seus resultados do quarto trimestre de 2024, superando as expectativas dos analistas com um lucro por ação de 1,82 dólar em comparação com os 1,75 dólar previstos. Apesar dessa surpresa positiva nos lucros, as ações da empresa caíram 4,37% nas negociações após o expediente, fechando em 69,33 dólares. A queda no preço das ações reflete as preocupações do mercado com uma queda no lucro líquido e pressões competitivas no mercado de empréstimos.
Principais Destaques
- A Axos Financial superou as expectativas de lucro por ação no Q4 de 2024.
- A receita atingiu 307,9 milhões de dólares, ligeiramente acima das previsões.
- O lucro líquido diminuiu significativamente em comparação com o ano anterior.
- O preço das ações caiu 4,37% nas negociações após o expediente.
- A empresa está focando em melhorias tecnológicas e aquisições estratégicas.
Desempenho da Empresa
A Axos Financial demonstrou um crescimento robusto na receita líquida de juros, que aumentou 22,5% ano a ano para 280 milhões de dólares. No entanto, o lucro líquido caiu para 104 milhões de dólares, de 152,8 milhões de dólares no ano anterior, indicando desafios apesar das melhorias operacionais. O foco da empresa em avanços tecnológicos e diversificação nos segmentos de empréstimos e depósitos a posiciona bem contra concorrentes no mercado de finanças especializadas.
Destaques Financeiros
- Receita: 307,9 milhões de dólares, ligeiramente acima da previsão de 303,63 milhões de dólares
- Lucro por ação: 1,82 dólar, superando a previsão de 1,75 dólar
- Margem líquida de juros: 4,83%, um aumento de 28 pontos base ano a ano
- Lucro líquido: 104 milhões de dólares, abaixo dos 152,8 milhões de dólares do ano anterior
- Os saldos de empréstimos aumentaram para 19,5 bilhões de dólares, um aumento de 6,7% ano a ano
Lucros vs. Previsão
O lucro por ação da Axos Financial de 1,82 dólar superou a previsão de 1,75 dólar, marcando uma surpresa positiva de 4%. A receita de 307,9 milhões de dólares também superou as expectativas, embora por uma margem menor. Esse desempenho continua uma tendência de superação consistente dos lucros, embora a magnitude da superação deste trimestre seja modesta em comparação com períodos anteriores.
Reação do Mercado
Apesar de superar as expectativas de lucros, as ações da Axos Financial caíram 4,37% nas negociações após o expediente, fechando em 69,33 dólares. A queda reflete as preocupações dos investidores com a diminuição do lucro líquido e o aumento da concorrência no mercado de empréstimos. O desempenho recente das ações as coloca mais próximas de sua mínima de 52 semanas de 44,10 dólares, indicando potencial volatilidade em meio a tendências mais amplas do mercado.
Perspectivas e Orientações
Olhando para o futuro, a Axos Financial planeja crescer os saldos de empréstimos organicamente em altos dígitos únicos nos próximos dois trimestres. A empresa tem como meta uma margem líquida de juros no limite superior da faixa de 425-435 milhões de dólares. As iniciativas estratégicas incluem explorar oportunidades de aquisição e uma oferta de prateleira de 150 milhões de dólares no mercado para apoiar o potencial crescimento.
Comentários da Diretoria
"Entregamos resultados sólidos neste trimestre, gerando crescimento de dois dígitos ano a ano na receita líquida de juros e no valor contábil por ação", afirmou o CEO Greg Darabrantz. Ele também destacou o "aumento significativo no número de oportunidades de aquisição de ativos e negócios inorgânicos", sublinhando o foco estratégico da empresa na expansão.
Perguntas e Respostas
Durante a teleconferência de resultados, os analistas perguntaram sobre estratégias de gerenciamento de custos de depósitos e aumentos de ativos não performantes. A empresa abordou sua abordagem disciplinada para o gerenciamento de despesas e potencial reentrada no mercado de criptomoedas, pendente de clareza regulatória.
Riscos e Desafios
- A diminuição do lucro líquido representa um desafio para manter a confiança dos investidores.
- O aumento da concorrência nas categorias de empréstimos pode pressionar as margens.
- Incertezas regulatórias, particularmente em relação à potencial reentrada no mercado de criptomoedas, podem impactar estratégias futuras.
- Condições econômicas e flutuações nas taxas de juros podem afetar as perspectivas de crescimento.
- O sucesso das iniciativas tecnológicas e estratégicas permanece incerto em meio a um cenário competitivo.
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