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A East West Bancorp Inc. (EWBC) reportou seus resultados do terceiro trimestre de 2024 com uma pequena queda em relação às expectativas de lucro por ação (LPA), registrando um LPA de 2,10€ em comparação com os 2,11€ previstos. A empresa alcançou uma receita de 675,79 milhões €, superando os 658,3 milhões € antecipados. Apesar da pequena queda no LPA, as ações permaneceram relativamente estáveis, fechando em 102,75€ e experimentando um modesto declínio de 0,54% nas negociações após o expediente.
Principais Destaques
- A East West Bancorp ficou ligeiramente abaixo das expectativas de LPA, mas superou as previsões de receita.
- Receita recorde de taxas e forte posição de capital destacadas na teleconferência de resultados.
- As ações mostraram pequena volatilidade, refletindo um sentimento neutro dos investidores.
Desempenho da Empresa
A East West Bancorp demonstrou resiliência no T3 de 2024, com o lucro líquido atingindo 299 milhões € ou 2,14€ por ação diluída. A empresa reportou um crescimento de 4% trimestre a trimestre na receita líquida de juros e um aumento de 1% nos empréstimos médios. Os depósitos cresceram 3%, demonstrando saúde financeira robusta apesar da pequena queda no LPA.
Destaques Financeiros
- Receita: 675,79 milhões €, superando as previsões em 17,49 milhões €.
- Lucro por ação: 2,10€, ligeiramente abaixo da previsão de 2,11€.
- Receita recorde de taxas de 81 milhões €, um aumento de 6% trimestre a trimestre.
- O valor contábil tangível por ação aumentou 7%.
Resultados vs. Previsão
O LPA real da East West Bancorp de 2,10€ ficou abaixo dos 2,11€ previstos em 0,01€, uma queda de 0,47%. No entanto, a receita superou as expectativas em 2,66%, indicando um forte desempenho operacional.
Reação do Mercado
As ações fecharam em 102,75€, uma alta de 0,73% durante o pregão regular, mas caíram 0,54% após o expediente para 102,94€. O movimento reflete uma postura cautelosa dos investidores, provavelmente influenciada pela pequena queda no LPA e incertezas econômicas mais amplas.
Perspectivas e Orientações
A empresa prevê um crescimento de empréstimos de 2-4% para o ano inteiro e um declínio de 2-4% na receita líquida de juros. A East West Bancorp está se preparando para um potencial crescimento em 2025, dependendo das condições econômicas, e visa atingir um marco de 100 bilhões € em ativos.
Comentários da Diretoria
O CEO Dominic Ng enfatizou a força de capital da empresa, afirmando: "Temos muito capital... temos toda a flexibilidade para fazer o que os clientes demandam." O CFO Christopher Domirel Niles destacou: "Não estamos entrando em novos mercados", focando nas forças existentes.
Perguntas e Respostas
Os analistas questionaram sobre estratégias de crescimento de depósitos e o potencial de crescimento de empréstimos em 2025. As discussões também abordaram prioridades de gestão de capital e a sustentabilidade da receita de taxas.
Riscos e Desafios
- Incerteza econômica afetando o crescimento de empréstimos
- Potencial impacto dos cortes de taxas do Federal Reserve
- Competição de mercado e saturação
- Interrupções na cadeia de suprimentos impactando serviços financeiros
- Mudanças regulatórias afetando operações bancárias
A East West Bancorp permanece focada em manter sua forte posição de capital e navegar pelos desafios econômicos para alcançar seus objetivos estratégicos.
Transcrição completa - East West Bancorp Inc (EWBC) T3 2024:
Operador da Conferência: Boa tarde e bem-vindos à teleconferência de resultados do terceiro trimestre de 2024 da East West Bancorp. Todos os participantes estarão apenas no modo de escuta. Por favor, note que este evento está sendo gravado. Gostaria agora de passar a palavra para Adrienne Atkinson, Diretora de Relações com Investidores. Por favor, prossiga.
Adrienne Atkinson, Diretora de Relações com Investidores, East West Bancorp: Obrigada, operadora. Boa tarde e obrigada a todos por se juntarem a nós para revisar os resultados financeiros do terceiro trimestre de 2024 da East West Bancorp. Comigo estão Dominic Ng, Presidente e CEO, Christopher Domirel Niles, Diretor Financeiro, e Irene Oh, Diretora de Riscos. Esta chamada está sendo gravada e estará disponível para reprodução em nosso site de Relações com Investidores. A apresentação de slides referenciada durante esta chamada está disponível em nosso site de Relações com Investidores.
A administração pode fazer projeções ou outras declarações prospectivas, que podem diferir materialmente dos resultados reais devido a uma série de riscos e incertezas. A administração pode discutir medidas financeiras não-GAAP. Para uma descrição mais detalhada dos fatores de risco e uma reconciliação das medidas financeiras GAAP para não-GAAP, consulte nossos arquivos junto à Securities and Exchange Commission, incluindo os Formulários 8-K arquivados hoje. Agora passarei a palavra para Dominic.
Dominic Ng, Presidente e CEO, East West Bancorp: Obrigado, Adrian. Boa tarde e obrigado por se juntarem a nós para nossa teleconferência de resultados do terceiro trimestre. Tenho o prazer de reportar outro trimestre forte de crescimento equilibrado em apoio aos nossos clientes. O lucro líquido do terceiro trimestre de 2024 foi de 299 milhões € ou 2,14€ por ação diluída. Aumentamos a média de empréstimos em 1% trimestre a trimestre e diversificamos ainda mais nossa carteira de empréstimos, enfatizando empréstimos residenciais e comerciais e industriais.
Aumentamos a média de depósitos em 3% trimestre a trimestre através do crescimento contínuo de depósitos granulares de clientes e relacionamentos. A receita líquida de juros cresceu 20 milhões € ou 4% em relação ao segundo trimestre, principalmente impulsionada pelo aumento da receita de empréstimos. Também reduzimos o custo médio dos depósitos com juros no trimestre. O custo médio dos depósitos a prazo, mercado monetário e poupança diminuiu em relação ao segundo trimestre. Nosso crescimento do balanço foi complementado por um trimestre consecutivo de receita recorde de taxas.
Essas receitas foram impulsionadas por notável força em empréstimos, gestão de patrimônio e taxas de depósitos, refletindo nossa execução consistente e capacidade de ampliar e aprofundar relacionamentos com clientes. Nossa abordagem disciplinada de gestão de crédito nos serviu bem no terceiro trimestre. Os índices de empréstimos classificados, inadimplentes e ativos não performantes da East West melhoraram durante o trimestre. No entanto, permanecemos vigilantes quanto à gestão de nosso risco de crédito e estamos gerenciando proativamente nosso perfil de risco. Entregamos retornos substanciais para os acionistas durante o trimestre.
Reportamos um crescimento de 7% no valor contábil tangível por ação e geramos mais de 17% de retorno sobre o patrimônio líquido tangível médio. Chris, passarei a palavra para você para mais detalhes sobre nosso desempenho financeiro.
Christopher Domirel Niles, Diretor Financeiro, East West Bancorp: Obrigado, Dominic. Passando para os empréstimos no Slide 4. A média e o saldo final de empréstimos cresceram 1% trimestre a trimestre. A produção de hipotecas residenciais foi notavelmente consistente no trimestre e nossos níveis de pipeline permanecem fortes entrando no quarto trimestre. Esperamos que o crescimento de hipotecas residenciais continue no ritmo atual.
Com relação ao crescimento comercial e industrial, foi impulsionado por notável força em nossos verticais de entretenimento e private equity. Também esperamos que o comercial e industrial tenha crescimento similar no quarto trimestre. Em imóveis comerciais, vimos um crescimento saudável em multifamiliares durante o terceiro trimestre. No restante de nossos negócios imobiliários comerciais, continuamos trabalhando com nossos clientes de longa data e prevemos apenas um modesto nível de crescimento geral de empréstimos imobiliários comerciais no quarto trimestre. Passando para os depósitos no Slide 5.
Aumentamos a média e o saldo final de depósitos em 3% para um recorde de 61,7 bilhões €, com crescimento entre clientes de varejo, banco empresarial e comercial. Nossa composição de depósitos não remunerados ficou em 24% do total de depósitos. O Slide 6 resume nossa liquidez no balanço. Durante o terceiro trimestre, tomamos mais medidas para melhorar nosso perfil de liquidez enquanto apoiamos os ganhos. Adicionamos um líquido de 1,2 bilhão € em títulos no terceiro trimestre, principalmente flutuantes de curto prazo, e aumentamos nossa média de caixa e equivalentes em quase 1 bilhão € para 5 bilhões €. A carteira de títulos no final do ano ficou em 13,1 bilhões €, incluindo mais de 6 bilhões € em títulos de taxa flutuante da Ginnie Mae.
Nossos rendimentos médios de títulos aumentaram 10 pontos base em relação ao segundo trimestre, refletindo as compras. Nossa carteira de caixa e títulos subiu para 24% do total médio de ativos no final do terceiro trimestre. O Slide 7 cobre nossas tendências de receita líquida de juros. A receita líquida de juros do terceiro trimestre totalizou 573 milhões €, um aumento de 20 milhões € em relação ao segundo trimestre, impulsionado principalmente por maior receita de empréstimos. Nossa margem líquida de juros foi de 3,24%, uma queda de 3 pontos base em relação ao trimestre anterior, refletindo parcialmente os cortes de taxas do Fed.
No final do terceiro trimestre, nosso custo total de depósitos ficou em 284 pontos base, uma queda de 10 pontos base em relação ao final do segundo trimestre. Nosso custo total de depósitos remunerados no final do período ficou em 373 pontos base no final do terceiro trimestre, uma queda de 19 pontos base em relação ao período anterior. Além disso, os custos totais de depósitos continuaram caindo desde o final do trimestre e agora estão aproximadamente 5 a 10 pontos base mais baixos ainda. Esperamos que o crescimento do balanço suporte os níveis de receita líquida de juros a partir daqui. O Slide 8 resume nossas tendências de receita não relacionada a juros.
Como Dominic mencionou, atingimos um nível recorde de receita de taxas de 81 milhões € neste trimestre, um aumento de 6% trimestre a trimestre. A força foi impulsionada por atividade significativa de sindicalizações e forte tração em soluções comerciais de gestão de caixa, enquanto a gestão de patrimônio foi impulsionada por execução focada em estratégias de crescimento e mercados de ações fortes. Agora passarei a palavra para Irene para comentários sobre crédito e capital.
Irene Oh, Diretora de Riscos, East West Bancorp: Obrigada, Chris, e boa tarde a todos. No Slide 9, as tendências de crédito permanecem estáveis e a qualidade dos ativos de nossa carteira como um todo permanece forte. A provisão para perdas de crédito aumentou 5 milhões € em relação ao segundo trimestre para 42 milhões €. As baixas líquidas no terceiro trimestre foram de 29 milhões € ou 22 pontos base anualizados, em comparação com 18 pontos base anualizados no segundo trimestre. Os ativos não performantes caíram 1 ponto base para 26 pontos base do total de ativos trimestre a trimestre. O índice de empréstimos com menção especial subiu ligeiramente para 0,88%, enquanto o total de empréstimos classificados diminuiu 2 pontos base para 120. O nível absoluto de empréstimos problemáticos, empréstimos criticados e ativos não performantes permanece baixo e em níveis gerenciáveis. Em relação aos vencimentos de empréstimos imobiliários comerciais, em 30 de setembro de 2024, 3% do total de saldos em aberto estão programados para vencer no quarto trimestre de 2024 e 11% dos saldos em aberto estão programados para vencer no ano de 2025. Para empréstimos de escritórios, especificamente, 4% dos saldos em aberto estão programados para vencer no quarto trimestre de 2024 e 70% estão programados para vencer em 2025. Permanecemos vigilantes e proativos na gestão de nosso risco de crédito. Com base no que sabemos hoje, continuamos esperando que as baixas líquidas do quarto trimestre e do ano inteiro estejam na faixa de 15 a 25 pontos base. Como visto no Slide 10, nossa provisão para perdas
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