Ações da Prio caem 5% depois de agência interditar produção
A Medallion Financial Corp. (MFIN) divulgou seus resultados para o segundo trimestre de 2025, revelando um lucro por ação (LPA) significativamente acima das expectativas, mas com receita abaixo do previsto. A empresa registrou um LPA de US$ 0,46, superando a previsão de US$ 0,315 em 46,03%. No entanto, a receita ficou aquém das expectativas, totalizando US$ 53,37 milhões contra uma previsão de US$ 60,28 milhões, representando uma diferença negativa de 11,46%. Após esses resultados, a ação teve um aumento modesto de 0,69% no horário regular de negociação, com ganhos adicionais no pré-mercado.
Principais destaques
- LPA excedeu as expectativas em 46,03%, alcançando US$ 0,46.
- Receita ficou 11,46% abaixo do esperado, totalizando US$ 53,37 milhões.
- Preço da ação aumentou 0,69% após a divulgação dos resultados.
- Lucro líquido subiu 56% para US$ 11,1 milhões.
- Parcerias estratégicas e iniciativas de fintech foram expandidas.
Desempenho da empresa
A Medallion Financial demonstrou crescimento robusto no lucro líquido, que aumentou 56% alcançando US$ 11,1 milhões. A receita líquida de juros da empresa também cresceu 7% para US$ 53,4 milhões, enquanto sua margem líquida de juros permaneceu estável em 8,09%. O portfólio total de empréstimos aumentou 4% em relação ao ano anterior, chegando a US$ 2,49 bilhões, indicando crescimento constante em suas áreas principais de negócios.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 53,37 milhões, uma diminuição em comparação com as previsões.
- Lucro por ação: US$ 0,46, acima da previsão de US$ 0,315.
- Receita líquida de juros: US$ 53,4 milhões, aumento de 7% em relação ao ano anterior.
- Valor patrimonial líquido por ação: US$ 16,77, acima dos US$ 16,36 do trimestre anterior.
Resultados vs. previsões
O LPA da Medallion Financial de US$ 0,46 superou a previsão de US$ 0,315 em 46,03%, marcando uma surpresa positiva significativa. No entanto, a receita de US$ 53,37 milhões ficou abaixo da expectativa de US$ 60,28 milhões, resultando em uma diferença negativa de 11,46%. Este desempenho misto reflete a capacidade da empresa de gerenciar custos e melhorar a lucratividade apesar dos desafios na receita.
Reação do mercado
Após o anúncio dos resultados, o preço das ações da Medallion aumentou 0,69% para US$ 10,17. A ação continuou a subir no pré-mercado, adicionando mais 2,97% para alcançar US$ 10,40. Este movimento sugere um sentimento positivo dos investidores impulsionado pelo forte desempenho do LPA, apesar da receita abaixo do esperado.
Perspectivas e orientações
Olhando para o futuro, a Medallion Financial visa um crescimento de empréstimos de alto dígito único, mantendo os padrões de crédito atuais. A empresa prevê números de originação aumentados com a infusão de novo capital e planeja expandir ainda mais seu programa de parcerias estratégicas. As previsões futuras de LPA para os próximos trimestres permanecem estáveis em torno de US$ 0,38, com projeções anuais de US$ 1,62 para 2025 e US$ 1,59 para 2026.
Comentários da diretoria
"Não somos uma holding bancária e não somos regulados pelo Fed, mas através do Medallion Bank conseguimos captar depósitos segurados pelo FDIC", afirmou Andrew Merstein, Presidente e COO, destacando a posição única da empresa no setor financeiro. O CFO Anthony Cotrone observou: "Nossa margem líquida de juros sobre empréstimos brutos foi de 8,09%, três pontos base abaixo do ano passado", enfatizando o foco da empresa em manter a lucratividade.
Riscos e desafios
- Déficit de receita: A significativa diferença negativa nas previsões de receita pode indicar desafios nas condições de mercado ou competição.
- Custos operacionais: Aumento nos custos operacionais e de pessoal pode pressionar as margens.
- Inadimplência de empréstimos: Inadimplências de empréstimos mais antigos podem impactar o desempenho futuro.
- Ambiente regulatório: Mudanças nas regulamentações financeiras podem afetar os benefícios da carta patente única da empresa.
- Volatilidade do mercado: Flutuações nos mercados financeiros podem impactar o sentimento dos investidores e o desempenho das ações.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram a estratégia de venda de empréstimos da empresa, particularmente as vendas ocasionais de US$ 53 milhões em empréstimos recreativos. A Medallion confirmou que os empréstimos de parcerias estratégicas são tipicamente mantidos por apenas cinco dias, destacando a natureza dinâmica da gestão de seu portfólio de empréstimos. A ausência de itens não recorrentes significativos e o foco em manter os padrões de crédito também foram discutidos, fornecendo insights sobre as prioridades operacionais da empresa.
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