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Investing.com — O TrustCo Bank Corp NY (TRST) reportou resultados financeiros sólidos para o primeiro trimestre de 2025, superando as expectativas de lucros. O banco anunciou um lucro por ação (LPA) de US$ 0,75, excedendo a previsão de US$ 0,65, impulsionado por um aumento notável na receita líquida e na receita líquida de juros. A receita também ficou acima das expectativas em US$ 45,34 milhões contra uma previsão de US$ 44,99 milhões. Após o anúncio, as ações do TrustCo subiram 1,58% para US$ 28,88 no after-hours, refletindo um sentimento positivo dos investidores.
Principais destaques
- O LPA do TrustCo Bank no 1º tri de 2025 de US$ 0,75 superou a previsão em US$ 0,10.
- A receita alcançou US$ 45,34 milhões, superando as projeções.
- O preço das ações aumentou 1,58% após a divulgação dos resultados.
- O banco anunciou um programa de recompra de ações de até 1 milhão de ações.
- Foi observado forte desempenho no banco digital e na gestão de patrimônio.
Desempenho da empresa
O TrustCo Bank demonstrou desempenho robusto no 1º tri de 2025, com o lucro líquido subindo para US$ 14,3 milhões, um aumento de 17,7% em relação ao ano anterior. O retorno sobre ativos médios do banco ficou em 0,93%, enquanto o retorno sobre o patrimônio líquido médio foi de 8,49%. O foco estratégico do TrustCo em canais digitais e ofertas de produtos competitivos contribuiu para seus sólidos resultados financeiros.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 45,34 milhões (+10,4% anual)
- Lucro por ação: US$ 0,75 (+27% anual)
- Margem líquida de juros: 2,64% (aumento de 20 pontos base)
- Receita líquida de juros: US$ 40,4 milhões (+10,4% anual)
Resultados vs. previsão
O LPA real do TrustCo Bank de US$ 0,75 superou a previsão de US$ 0,65 em 15,4%, marcando uma surpresa significativa nos lucros. A receita também superou as expectativas, chegando a US$ 45,34 milhões em comparação com a previsão de US$ 44,99 milhões. Este desempenho positivo está alinhado com a tendência histórica de crescimento constante da empresa.
Reação do mercado
Após o anúncio dos resultados, o preço das ações do TrustCo aumentou 1,58% para US$ 28,88. Esse movimento coloca a ação mais próxima de sua máxima de 52 semanas de US$ 38,89, indicando forte confiança dos investidores. O desempenho da ação contrasta com as tendências mais amplas do mercado, que têm mostrado volatilidade no setor bancário.
Perspectivas e orientações
O TrustCo Bank mantém-se otimista quanto ao crescimento futuro, antecipando possíveis reduções nas taxas de juros pelo Federal Reserve. O banco planeja gerenciar os custos de depósitos de forma eficaz em um ambiente de taxas mais baixas e executar uma recompra de 5% das ações. As previsões futuras de LPA para 2025 e 2026 são de US$ 2,88 e US$ 3,07, respectivamente, com projeções de receita de US$ 187,1 milhões para 2025 e US$ 201,13 milhões para 2026.
Comentários executivos
O CEO Robert J. McCormick expressou satisfação com o forte início de 2025, destacando o foco estratégico do banco no relacionamento bancário. O CFO Mike Ozemak enfatizou a importância de práticas financeiras sólidas no posicionamento do banco para o sucesso contínuo.
Riscos e desafios
- Possíveis cortes nas taxas de juros podem impactar as margens líquidas de juros.
- Flutuações econômicas em mercados-chave como Nova York e Flórida.
- Aumento da concorrência em banco digital e gestão de patrimônio.
- Mudanças regulatórias afetando o setor bancário.
- Incerteza no mercado imobiliário residencial.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre a estabilidade das economias locais e os preços de residências nos principais mercados do TrustCo. Os executivos confirmaram condições estáveis e reiteraram a forte posição de capital do banco, com uma relação patrimônio-ativos de 10,85%. A intenção de aumentar a recompra de ações também foi um ponto focal da discussão.
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