3 empresas brasileiras que são potências do balanço financeiro

Entender o balanço patrimonial de uma empresa é fundamental na hora de tomar decisões de investimento, por fornecer uma visão detalhada sobre a saúde financeira da organização. O balanço revela informações essenciais sobre os ativos, passivos e patrimônio líquido, permitindo ao investidor avaliar a solvência, liquidez e eficiência operacional da empresa.

Compreender esses dados é crucial para tomar decisões informadas, identificar potenciais riscos e oportunidades, e garantir que o investimento esteja alinhado com seus objetivos financeiros e perfil de risco. Mas pode não ser muito fácil, principalmente para o investidor ainda iniciante no mundo das ações. Por isso, existem indicadores e métricas que ajudam a avaliar mais facilmente os resultados financeiros de uma empresa.

O novo filtro de ações avançado do Investing.com permite que você utilize as métricas que desejar para encontrar empresas dentro do que procura. Para quem não está tão habituado com os indicadores financeiros, existem fitros pré-definidos populares, que trazem resultados interessantes dentro de temas variados.

Através do filtro pré-definido Potências do Balanço, encontramos três empresas brasileiras que costumam apresentar resultados fortes. Com a temporada de balanços do Brasil começando de vez nesta semana, vale a pena ficar de olho em ações que podem ter bons retornos após divulgarem os resultados do 3T24.

O filtro usou quatro métricas para determinar um balanço patrimonial forte.

1. Taxa de Cobertura de Juros acima de 12: indicador financeiro que avalia a capacidade de uma empresa em pagar os juros de suas dívidas com o lucro operacional que gera, calculado dividindo-se o lucro antes de juros e impostos (EBIT) pelos encargos de juros; um valor maior que 12 indica que a empresa pode cobrir seus custos com juros mais de 12 vezes com seus lucros operacionais, o que demonstra que existe uma margem de segurança confortável para honrar as obrigações financeiras, reduzindo o risco de inadimplência e aumentando a confiança de investidores e credores.

2. Caixa e Equivalentes acima de R$ 4 bilhões: indicador que se refere aos ativos líquidos disponíveis imediatamente para a empresa, incluindo dinheiro em caixa, saldos bancários e investimentos de curto prazo facilmente convertíveis em dinheiro; ter mais de R$ 4 bilhões em caixa e equivalentes é importante porque proporciona alta liquidez e flexibilidade financeira e permite que a empresa invista em oportunidades de crescimento, cumpra obrigações financeiras de curto prazo e tenha reservas para enfrentar imprevistos econômicos ou operacionais.

3. Relação Caixa/Capital acima de 5%: métrica que mede a proporção de caixa e equivalentes em relação ao capital total da empresa; um valor maior que 5% significa que mais de 5% do capital da empresa está disponível em forma de caixa líquido, indicando que a empresa mantém reserva de liquidez adequada em relação ao seu tamanho e permitindo maior segurança financeira, algo essencial para financiar operações, investir em projetos estratégicos ou enfrentar crises sem a necessidade de contrair dívidas adicionais.

4. Z-Score de Altman acima de 3: índice que avalia a saúde financeira e a probabilidade de insolvência de uma empresa nos próximos dois anos, combinando múltiplos indicadores financeiros como liquidez, rentabilidade e alavancagem; um Z-Score maior que 3 é considerado forte e indica que a empresa está em uma zona segura, com baixo risco de falência, importante porque reflete a solidez financeira, aumenta a confiança de investidores e credores e sugere que a empresa está bem gerenciada financeiramente, com boa capacidade de gerar lucros e estabilidade para enfrentar adversidades.

Ao fim, foi utilizado ainda o filtro de índice selecionando o Brasil Amplo, para limitar à empresas brasileiras, excluindo BDR's.

Em conjunto, os quatro indicadores demonstram que a empresa tem capacidade não apenas de gerar lucros e honrar suas dívidas, mas também de manter liquidez e estabilidade financeira. Esses fatores positivos refletem diretamente no balanço trimestral, evidenciando um desempenho financeiro favorável e aumentando a confiança de investidores e credores na saúde e no potencial de crescimento da empresa.

Além deles, como de costume, também apontamos como estão as empresas a seguir em duas métricas próprias do InvestingPro: o potencial de valorização do Preço-Justo e a Saúde Financeira.