No Artigo de hoje, quero esclarecer a sua mente sobre como funciona o Mercado à Vista na Bolsa de Valores. Depois que você entender, poderá parecer bem óbvio. Mas, se você é iniciante, é provável que ainda tenha dúvidas.
Eu mesmo demorei alguns anos para entender. Como fazer esta Gestão de Risco. Sem Stop Loss, mas de forma segura. Comecei como Day Trader em 2011. A instrução, na época, era usar Stop Loss.
O tempo passou e estudei outras modalidades de investimento na Bolsa de Valores. Principalmente das referências, como Buffett, Munger, Lynch, Barsi, Bazin, Bastter e tantos outros.
Entendi como eles faziam o Valuation das empresas para buscar uma distorção no Mercado. Uma vantagem competitiva. Uma margem de segurança. Buscar bons negócios para se tornarem sócios.
Esta Estratégia visa pagar um preço abaixo ou equivalente ao valor intrínseco da companhia. Nunca pagar mais caro do que realmente deveria valer. Assim, seria possível operar via Mercado à Vista, sem usar da perigosa ALAVANCAGEM!
No começo da sua Vida de Trader, você ainda não sabe fazer uma gestão de risco eficiente. Não sabe como a Alavancagem funciona e isso pode te quebrar!
Quando você vai operar no Mercado à Vista, você só consegue abrir lotes que consumam uma margem disponível na sua conta. Vou te dar um exemplo.
Imagine que você tenha uma conta com saldo de 10.000 dólares e que as Ações da Apple Inc (NASDAQ:AAPL) custem 170 dólares. Você quer alocar 10% na ação. Ou seja, 1.000 dólares. Portanto, 1.000 / 170 = Lote de 6 Ações (arredondando).
Dessa maneira, você sabe que, num pior cenário, se a companhia falir, se as Ações valerem ZERO dólares, o máximo que você poderá perder serão os 1.000 dólares alocados. 10% da sua conta.
Não se esqueça de que, Bolsa de Valores é Renda Variável e o seu saldo vai variar! Muita gente ignora isso. Pensa que vai colocar “X” dinheiro e ganhar “Y” todos os meses. Não é assim que funciona!
Vamos fazer um exercício. Se as ações da Apple caírem:
• -25%: saldo de 750 dólares
• -50%: saldo de 500 dólares
• -75%: saldo de 250 dólares
Sabendo o risco máximo do seu investimento, você poderá ficar mais confortável na Bolsa. Sabe que estará suscetível às oscilações, mas já prevendo eventuais saldos negativos (drawdowns) devido às flutuações.
Escolhendo boas empresas para investir. Fazendo o Valuation adequado, gestão de risco e paciência, você poderá trazer as probabilidades de sucesso para o seu lado. Operando no Mercado à Vista, poderá sobreviver ao sobe e desce.
Vai dar tempo ao tempo para as Ações se valorizarem no longo prazo, enquanto lhe pagam Dividendos. Vai poder repensar e sua Carteira diversificando os investimentos. Porém, NUNCA coloque um dinheiro que não pode perder!
Pra você entender melhor este assunto, eu gravei uma Aula fazendo estas contas e mostrando o Gráfico das Ações da Apple. Vem comigo pra você aprender!