Na quinta-feira, a Compass Point ajustou sua perspectiva financeira para as ações da American Express (NYSE:AXP), revisando o preço-alvo para 315 USD dos anteriores 325 USD, mantendo uma postura neutra sobre a ação.
O ajuste reflete uma visão matizada do desempenho da empresa e das expectativas futuras. De acordo com os dados do InvestingPro, a American Express demonstrou notável força com um retorno de 55% no ano até à data, e a análise sugere que a ação está atualmente negociando próxima do seu Valor Justo.
A análise da firma levou em conta vários fatores-chave que influenciam a avaliação da American Express. O preço-alvo revisado vem apesar de um ligeiro aumento nas estimativas de lucro por ação (LPA) core para os anos fiscais de 2024 a 2026.
As novas previsões de LPA são estabelecidas em 13,41 USD, 15,42 USD e 17,75 USD, acima das estimativas anteriores de 13,36 USD, 15,40 USD e 17,65 USD, respectivamente. Com um índice P/L atual de 21,6x e fortes métricas de saúde financeira, a análise do InvestingPro revela mais de 10 insights adicionais disponíveis para assinantes.
Este modesto aumento nas expectativas de LPA é atribuído às recentes divulgações da administração sobre um aumento ano a ano nos gastos com cartões de varejo dos consumidores. Esse aumento levou a uma receita de taxas maior do que o previsto, que é um contribuinte significativo para o fluxo de receita da American Express.
O relatório da Compass Point inclui uma análise detalhada das últimas estatísticas mensais de crescimento de crédito e empréstimos da American Express, especificamente para o mês de novembro. Além disso, engloba um resumo das orientações da administração, integrando atualizações das aparições da administração no terceiro trimestre de 2024, bem como insights de uma conferência realizada na semana passada.
Por fim, o relatório apresenta gráficos atualizados de tendências de crédito mensais. Esses gráficos sugerem uma estabilização gradual nas tendências de crédito, o que é um sinal positivo para a saúde financeira da empresa. Os destaques do modelo de estimativa atualizado também fizeram parte da revisão abrangente conduzida pela Compass Point, lançando luz sobre a trajetória financeira da empresa.
Em outras notícias recentes, a American Express tem estado sob os holofotes em relação ao seu desempenho financeiro e ações regulatórias. O Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) tomou medidas contra a American Express por práticas ilegais relacionadas a programas de recompensas de cartões de crédito.
Em termos de desempenho financeiro, a American Express reportou fortes ganhos no terceiro trimestre, superando as expectativas com lucro por ação (LPA) de 3,49 USD e receitas totalizando 16,6 bilhões USD, marcando um aumento de 8% ano a ano. A empresa também elevou sua orientação de LPA para o ano inteiro para entre 13,75 USD e 14,05 USD.
Além disso, a empresa divulgou suas estatísticas de inadimplência e baixa de empréstimos de membros de cartão de consumidor e pequenas empresas dos EUA. Em 30 de novembro de 2024, a American Express reportou empréstimos totais de membros de cartão de consumidor dos EUA em 89,3 bilhões USD, com empréstimos com 30 dias de atraso representando 1,4% do total. A taxa líquida de baixa apenas para o principal foi de 2,0% em novembro.
As opiniões dos analistas sobre a American Express têm sido variadas. A TD Cowen manteve uma classificação de manutenção nas ações da empresa, elevando o preço-alvo para 268 USD de 260 USD. A Baird aumentou seu preço-alvo para a American Express para 240 USD de 215 USD, mantendo uma classificação de desempenho inferior.
Enquanto isso, a BTIG reiterou sua classificação de venda para a American Express, mantendo um preço-alvo de 230 USD. Estes são desenvolvimentos recentes que destacam as mudanças dinâmicas dentro da indústria financeira.
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