Na segunda-feira, o Citi fez ajustes em sua perspectiva para as ações do First Citizens BancShares, uma empresa listada na NASDAQ sob o ticker FCNCA. O analista da firma aumentou o preço-alvo para $2.350 do anterior $2.100, mantendo a classificação Neutra para a ação.
A revisão ocorre à medida que as avaliações das ações bancárias mudaram nos últimos seis meses, influenciadas pelos resultados das eleições e pelas perspectivas de um pouso suave da economia. Isso levou o Citi a atualizar suas premissas de custo de capital próprio (COE), esperando que o sentimento de início de ciclo impulsione múltiplos de pico no curto prazo.
O First Citizens BancShares tem mostrado um forte desempenho no acumulado do ano, destacando-se mesmo com as estimativas de consenso para o lucro por ação de 2025 tendo diminuído 19% desde o início do ano. Apesar desse desempenho robusto, o analista do Citi sugere uma postura cautelosa devido ao potencial de alta limitado e à avaliação premium da ação em comparação com seus pares regionais.
A avaliação atual do banco está com um prêmio de 9,7% com base na métrica de custo de capital próprio implícito do Citi. Essa avaliação premium, juntamente com o recente desempenho superior da ação, é a justificativa por trás da decisão do Citi de manter uma posição neutra no First Citizens BancShares por enquanto.
Em outras notícias recentes, o First Citizens Bancshares reportou resultados fortes para o terceiro trimestre de 2024. A empresa anunciou um lucro por ação ajustado de $45,87 e uma margem de juros líquida resiliente de 3,53%. Apesar de um pequeno aumento nos depósitos e uma diminuição nos empréstimos, o banco planeja manter um índice de capital sólido e continuar com as recompras de ações.
A previsão do banco para o quarto trimestre de 2024 inclui um crescimento de empréstimos estável a baixo de um dígito, com empréstimos de final de ano esperados na faixa de $138 bilhões a $140 bilhões, e depósitos projetados entre $150 bilhões e $153 bilhões.
Também é importante notar que o banco está planejando submeter um novo plano de capital no primeiro trimestre de 2025, o que pode levar a uma autorização adicional de recompra de ações.
Esses são desenvolvimentos recentes que refletem o forte desempenho financeiro e as iniciativas estratégicas do First Citizens Bancshares, apesar dos desafios econômicos. A perspectiva da administração permanece otimista enquanto eles se concentram na alocação de capital e na manutenção de um balanço robusto.
Insights do InvestingPro
Dados recentes do InvestingPro adicionam profundidade à análise do Citi sobre o First Citizens BancShares (FCNCA). A capitalização de mercado da empresa está em $30,61 bilhões, com um índice P/L de 12,59, refletindo sua avaliação atual. Isso se alinha com a observação do Citi sobre a avaliação premium do FCNCA em comparação com seus pares regionais.
As Dicas do InvestingPro destacam o forte desempenho financeiro do FCNCA, observando que a empresa manteve pagamentos de dividendos por 39 anos consecutivos e mostrou altos retornos no último ano e década. Esses fatores sustentam o robusto desempenho da ação no acumulado do ano mencionado no artigo. No entanto, vale notar que 9 analistas revisaram suas previsões de lucros para baixo para o próximo período, o que poderia explicar a postura cautelosa do Citi apesar de aumentar o preço-alvo.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 11 dicas adicionais para o First Citizens BancShares, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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