DA Davidson reduz preço-alvo das ações do First Citizens para US$ 2.050

Na quinta-feira, a DA Davidson ajustou suas perspectivas para o First Citizens BancShares (NASDAQ:FCNCA), reduzindo o preço-alvo de US$ 2.100,00 para US$ 2.050,00, mantendo a classificação Neutra para as ações. Os analistas da empresa citaram uma combinação de fatores que influenciaram suas expectativas revisadas, incluindo uma previsão mais fraca de receita líquida de juros (NII) devido à compressão esperada da margem líquida de juros (NIM), que eles esperam contrabalançar as fortes projeções de crescimento de empréstimos e depósitos do banco. De acordo com dados do InvestingPro, o banco atualmente negocia com um índice P/L de 11,07 e mostra sinais de estar ligeiramente subvalorizado com base em sua análise de Valor Justo.

Kevin Fitzsimmons, analista da DA Davidson, destacou que o First Citizens poderia experimentar um crescimento do balanço e das taxas acima de seus pares se houver um aumento na atividade dos mercados de capitais. Além disso, o banco poderia se beneficiar do atual ambiente de altas taxas de juros devido à sua sensibilidade a ativos. Apesar desses potenciais pontos positivos, a perspectiva reduzida de lucro por ação (LPA) reflete os desafios impostos pela compressão esperada da NIM.

O desempenho das ações do First Citizens também foi observado, com queda de 1% em comparação com o índice KRX desde o último relatório de lucros. Isso faz parte de uma tendência mais ampla que viu a ação cair 6% no acumulado do ano, embora tenha ganhado 39% no ano anterior, 2024. Os dados do InvestingPro revelam que o banco mantém uma sólida capitalização de mercado de US$ 24,14 bilhões e gera receita anual de US$ 9,09 bilhões. Para insights mais profundos sobre a saúde financeira do First Citizens e dicas adicionais, os assinantes podem acessar o Relatório de Pesquisa Pro abrangente disponível no InvestingPro.

A firma de investimentos também fez pequenos ajustes em suas expectativas para o programa de recompra de ações do First Citizens. Atualizações indicam que o banco está no caminho certo para atingir sua meta de índice de capital Common Equity Tier 1 (CET1) de 10,5%-11% até o primeiro trimestre de 2026, um leve atraso em relação ao final de 2025 anteriormente previsto. A análise do InvestingPro destaca que a administração tem recomprado ações agressivamente, demonstrando confiança nas perspectivas futuras da empresa, apesar de 9 analistas terem revisado suas expectativas de lucros para baixo para o próximo período.

A reiteração da classificação Neutra pela DA Davidson reflete cautela em meio a possíveis cortes nas taxas e incertezas macroeconômicas que poderiam limitar o potencial de alta das ações.

Em outras notícias recentes, o First Citizens BancShares divulgou seus resultados financeiros para o primeiro trimestre de 2025, com lucro por ação (LPA) ajustado de US$ 37,79, ligeiramente abaixo da previsão de US$ 38,3. No entanto, a empresa alcançou uma receita de US$ 2,3 bilhões, superando os US$ 2,19 bilhões esperados. O banco demonstrou forte desempenho nos setores de tecnologia, mídia, telecomunicações e saúde, contribuindo para um robusto crescimento da receita. No front dos analistas, a Jefferies iniciou a cobertura do First Citizens com classificação de Manter e um preço-alvo de US$ 2.050, observando a estratégia eficaz de retorno de capital do banco e tendências sólidas de crescimento em empréstimos e depósitos. A Jefferies também destacou os benefícios potenciais do segmento do Silicon Valley Bank, contingente a um ressurgimento na economia de inovação, mas expressou preocupações sobre a sensibilidade de ativos do banco em um ambiente de corte de taxas. Além disso, o First Citizens encerrou seu acordo de compartilhamento de perdas com o FDIC e completou recompras significativas de ações, devolvendo capital substancial aos acionistas. A administração do banco estabeleceu orientações para empréstimos e depósitos para os próximos trimestres, refletindo otimismo cauteloso em meio às incertezas do mercado. Esses desenvolvimentos fornecem aos investidores uma visão abrangente das atividades recentes e direções estratégicas do banco.

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