Boom das criptos: quais ações do setor podem surpreender na alta?
Na quarta-feira, o Keefe, Bruyette & Woods ajustou sua perspectiva para a Fidelis Insurance Holdings (NYSE:FIHL), reduzindo o preço-alvo de 25,00 USD para 22,00 USD, mantendo a classificação Outperform. A revisão segue o anúncio da Fidelis sobre uma substancial provisão no quarto trimestre e perdas projetadas dos incêndios florestais na Califórnia.
Meyer Shields, do Keefe, Bruyette & Woods, observou que a Fidelis Insurance Holdings divulgou uma provisão líquida de aproximadamente 287,2 milhões USD, ou cerca de 2,21 USD por ação após impostos, para o quarto trimestre de 2024. Esta provisão deve-se a aeronaves que permanecem retidas na Rússia. Consequentemente, a Fidelis agora espera que seu lucro operacional líquido para 2024 fique entre 120 milhões USD e 140 milhões USD. Esta previsão sugere uma perda por ação para o quarto trimestre de 2024 entre 1,05 USD e 1,23 USD, contrastando com a estimativa anterior de consenso de um ganho de 0,84 USD e a projeção anterior do Keefe, Bruyette & Woods de um aumento de 0,76 USD.
Somando-se aos desafios da empresa, a Fidelis anunciou previamente perdas estimadas decorrentes dos incêndios florestais da Califórnia no primeiro trimestre de 2025. Essas perdas estão projetadas entre 160 milhões USD e 190 milhões USD, equivalendo a aproximadamente 1,20 USD a 1,43 USD por ação após impostos, e representam 5,4% a 6,4% do patrimônio líquido estimado para o quarto trimestre de 2024.
Diante desses desenvolvimentos, Shields revisou as estimativas de lucro por ação (LPA) da Fidelis para os anos de 2024, 2025 e 2026. As novas previsões de LPA são de 1,12 USD, 2,60 USD e 3,95 USD respectivamente, abaixo das estimativas anteriores de 2,95 USD, 3,60 USD e 4,20 USD. Esses números atualizados incluem as perdas pré-anunciadas e incorporam uma carga de catástrofe prevista mais alta para 2026.
O preço-alvo revisado de 22,00 USD representa 88% do valor contábil por ação projetado pelo Keefe, Bruyette & Woods para o final de 2025 e é 5,6 vezes a estimativa atualizada de LPA para 2026. Apesar do preço-alvo reduzido e das previsões de lucros revisadas, o Keefe, Bruyette & Woods continua recomendando a Fidelis Insurance Holdings como uma ação classificada como Outperform.
Em outras notícias recentes, o Goldman Sachs rebaixou a Fidelis Insurance Holdings de Neutro para Venda, ajustando o preço-alvo de 21,00 USD para 16,00 USD. Esta mudança indica um potencial de baixa para a empresa, já que os analistas do Goldman Sachs preveem um período desafiador pela frente. O rebaixamento é influenciado pela exposição significativa da Fidelis à queda dos preços de Catástrofe em propriedades, que compõe quase todo seu portfólio de negócios. O Goldman Sachs projeta uma oportunidade de retorno total de -3% para a Fidelis, consideravelmente menor que o retorno médio das seguradoras cobertas pela firma. Além disso, as projeções de lucros para 2026/2027 devem ficar 2% abaixo das expectativas do Visible Alpha Consensus. Também foram levantadas preocupações sobre a orientação de Retorno sobre o Patrimônio de longo prazo da empresa, que o Goldman Sachs considera otimista. O portfólio de investimentos de curta duração da empresa é visto como menos favorável em comparação com outras seguradoras. Apesar de negociar com desconto, a perspectiva permanece cautelosa devido à volatilidade dos lucros e aos riscos associados ao mix de negócios da Fidelis.
Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.