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Na quinta-feira, a Keefe, Bruyette & Woods (KBW) manteve uma postura positiva em relação à Unity Bancorp, elevando seu preço-alvo para as ações da empresa de 51,00$ para 55,00$, enquanto reiterava a classificação de Outperform.
O ajuste segue os fortes resultados do quarto trimestre da Unity Bancorp, que superaram as expectativas em 0,10$ por ação, principalmente devido a um notável aumento de 22 pontos base na margem de juros líquida (NIM). Essa superação contribuiu para uma expansão de margem de 36 pontos base no segundo semestre de 2024, que se espera que continue em 2025.
A perspectiva melhorada da receita líquida de juros (NII) levou os analistas da KBW a aumentarem suas estimativas de receita líquida antes de provisões (PPNR) em 6% para 2025 e 3% para 2026. No entanto, eles reduziram ligeiramente suas projeções de lucro por ação (EPS), pois removeram as recompras de curto prazo de seu modelo.
Essa mudança reflete a recente alta nas ações do grupo. As ações da Unity Bancorp subiram 4,8% hoje, somando-se a um impressionante retorno de 62% no último ano e um ganho de 45% nos últimos seis meses, conforme acompanhado pelo InvestingPro.
Espera-se que a Unity Bancorp mantenha sua forte rentabilidade com um retorno sobre ativos (ROA) entre 1,8% e 1,9% e um retorno sobre o patrimônio líquido tangível (ROTCE) em torno de 16%, considerado o melhor da categoria. Projeta-se que esses números sejam estáveis, independentemente do ambiente de taxas de juros. No entanto, os analistas sugerem que cortes nas taxas poderiam ser benéficos para a Unity Bancorp devido à sua exposição limitada a empréstimos de taxa flutuante.
O novo preço-alvo de 55$ implica uma avaliação de 1,6 vezes o valor contábil tangível (TBV) futuro e 10 vezes os lucros estimados para 2026. Apesar da reação positiva do mercado hoje, as ações da Unity Bancorp ainda são vistas como subvalorizadas pelos analistas da KBW, negociando a aproximadamente 8 vezes os lucros estimados para 2026.
O forte desempenho trimestral da empresa e a perspectiva favorável levaram à reafirmação da classificação Outperform e ao preço-alvo mais alto.
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