2 ações disparam +59%, 4 sobem +25% em agosto; como este modelo de IA identifica?
Na quarta-feira, a CFRA, uma renomada firma de pesquisa, aumentou sua meta de preço para as ações do Citi (NYSE:C) de 83,00 para 90,00 dólares. O analista da firma, Kenneth Leon, manteve a classificação de Compra para as ações do banco. A meta de preço atualizada de Leon é baseada em um índice preço/lucro (P/L) futuro de 12,0x, ligeiramente acima da média histórica de três anos de 11,5x.
A nova meta também está um pouco acima do valor contábil tangível líquido (NTBV) do Citi de 89,35 dólares, observando que outros bancos globais dos EUA estão atualmente sendo negociados com um prêmio em relação ao seu NTBV. De acordo com os dados do InvestingPro, o índice P/L atual do Citi é de 22, com metas dos analistas variando de 66 a 110 dólares, sugerindo um potencial de alta significativo em relação ao seu preço atual de 78,80 dólares.
Leon também ajustou a previsão de lucro por ação (LPA) para o Citi, aumentando a estimativa de LPA para 2025 em 0,25 dólares para 7,50 dólares e estabelecendo o LPA de 2026 em 9,00 dólares. Esta projeção é baseada em receitas previstas de 84,5 bilhões de dólares para 2025 e 88,0 bilhões de dólares para 2026. O banco reportou seus lucros do quarto trimestre de 2024 com um LPA de 1,34 dólares, que foi 0,10 dólares acima do esperado.
As receitas para o mesmo trimestre ficaram ligeiramente acima do consenso em 19,6 bilhões de dólares. A análise do InvestingPro revela que o Citi manteve pagamentos de dividendos por 14 anos consecutivos, oferecendo atualmente um rendimento de 3,05%, e demonstrou forte momentum com um retorno de 14,93% nos últimos seis meses.
O Citi experimentou uma ligeira queda ano a ano na receita líquida de juros (NII) de 1%, mas isso foi compensado por um aumento significativo na receita não proveniente de juros, que subiu 62%. O banco viu um crescimento de 1% no total de empréstimos, enquanto os depósitos diminuíram 2%. As taxas de serviço aumentaram 15%, com as divisões da América do Norte e Internacional subindo 16% e 14%, respectivamente. O segmento de mercados ou trading reportou um aumento de 36% na receita, com os mercados de ações subindo 34% e os mercados de renda fixa 37%.
O gigante bancário também viu um crescimento substancial de receita em sua divisão bancária, registrando um aumento de 27%. Isso incluiu um aumento de 35% nas taxas de banco de investimento, um aumento de 23% na atividade de fusões e aquisições (M&A), um notável salto de 95% na subscrição de ações e um aumento de 24% na subscrição de dívida. A receita de Personal Banking cresceu 6% ano a ano, com a receita de cartões de marca própria subindo 7%. Além disso, o segmento de riqueza reportou um robusto aumento de 20% na receita ano a ano.
Olhando para o futuro, o Citi forneceu orientação para um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) entre 10% e 11% até 2026, indicando uma perspectiva positiva do banco para os próximos anos. Com uma capitalização de mercado de 149,15 bilhões de dólares e negociando perto de sua máxima de 52 semanas, os assinantes do InvestingPro podem acessar 8 insights exclusivos adicionais e um Relatório de Pesquisa Pro abrangente que fornece uma análise aprofundada da saúde financeira e perspectivas de crescimento do Citi.
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