Preço-alvo das ações do Five Star Bancorp reduzido para US$ 31 na Raymond James

Investing.com — Na quarta-feira, o analista da Raymond James, David Feaster, ajustou o preço-alvo para as ações do Five Star Bancorp (NASDAQ:FSBC), reduzindo-o de US$ 35,00 para US$ 31,00, mantendo a classificação de Outperform. Atualmente negociadas a US$ 27,70, as ações têm atraído atenção positiva dos analistas, com dados do InvestingPro mostrando que dois analistas revisaram recentemente suas estimativas de lucro para cima. Feaster destacou os fortes resultados trimestrais do banco, observando uma aceleração no motor de crescimento orgânico e um ritmo de crescimento mais forte do que o previsto devido à sua capacidade de originação.

A expansão do banco para a área da Baía de São Francisco tem sido particularmente notável, com quatro novas contratações apenas no primeiro trimestre de 2025, e planos para maior crescimento no East Bay. Essa expansão levou a um crescimento significativo de depósitos e novas oportunidades de empréstimos, refletidos no impressionante crescimento de receita de 11,14% do banco nos últimos doze meses. Consequentemente, a administração revisou sua orientação de crescimento de empréstimos para 10-12% ou mais, que se espera seja principalmente financiado pelo crescimento de depósitos.

Feaster também apontou a dinâmica favorável de reprecificação tanto para empréstimos quanto para depósitos no Five Star Bancorp, o que deve contribuir para uma maior expansão da margem líquida de juros (NIM). Este aspecto, segundo o analista, não é totalmente apreciado pelo mercado. Ele também enfatizou a posição defensiva do banco diante da incerteza econômica, citando seu baixo nível de ativos não performantes (NPAs), baixas líquidas (NCOs) bem controladas, sólida relação de reserva para perdas com empréstimos (LLR) e fortes níveis de capital com ampla liquidez. A análise do InvestingPro apoia essa visão, atribuindo ao banco uma pontuação "BOA" de Saúde Financeira de 2,93, particularmente forte em métricas de lucratividade.

Apesar de uma perspectiva de crédito mais conservadora, a Raymond James projeta que o Five Star Bancorp alcançará um retorno sobre ativos médios (ROAA) de mais de 1,4% e um retorno sobre o patrimônio líquido tangível médio (ROATCE) de meados dos dígitos duplos. Espera-se que esse desempenho leve a um crescimento do valor contábil tangível de um dígito alto e um crescimento da receita líquida pré-provisão (PPNR) de altos dígitos duplos a baixos 20%. Feaster concluiu que a combinação da lucratividade acima dos pares do banco e o índice preço-lucro abaixo dos pares de 12,2x apresenta um cenário favorável de risco-recompensa. A análise de Valor Justo do InvestingPro sugere que a ação está atualmente subvalorizada, com insights adicionais disponíveis no abrangente Relatório de Pesquisa Pro, parte da extensa análise cobrindo mais de 1.400 ações americanas.

Em outras notícias recentes, o Five Star Bancorp divulgou seus resultados financeiros para o primeiro trimestre de 2025, revelando um desempenho misto. A empresa superou as expectativas de lucro por ação (LPA) com US$ 0,62, ultrapassando os US$ 0,58 projetados, mas ficou aquém na receita, reportando US$ 33,44 milhões contra uma previsão de US$ 35,22 milhões. Apesar da receita abaixo do esperado, a empresa mostrou forte saúde financeira, com um lucro líquido de US$ 13,1 milhões e melhorias em sua margem líquida de juros para 3,45%. Além disso, a empresa anunciou uma expansão para a área da Baía de São Francisco, que deve impulsionar o crescimento. O Five Star Bancorp também projetou um crescimento de empréstimos de 10-12% para o restante de 2025. Em termos de atividade de analistas, não foram relatados upgrades ou downgrades específicos. O CEO da empresa, James Beckwith, expressou otimismo sobre o desempenho futuro, destacando a expansão e forte presença no mercado como principais impulsionadores. A empresa continua focada em suas iniciativas estratégicas, incluindo o crescimento de seus verticais e geografias.

Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.