Ação do BB fecha em queda após banco acionar AGU contra fake news
Investing.com — Na segunda-feira, analistas da TD Cowen reafirmaram sua recomendação de compra para a Discover Financial (NYSE:DFS), que atualmente negocia a $162,85 com uma capitalização de mercado de $41 bilhões, mantendo seu preço-alvo de $210,00. A ação é negociada a um atrativo índice P/L de 9,2, significativamente abaixo de muitos pares do setor financeiro. A análise da empresa indica uma desaceleração no crescimento de saldo da Discover Financial, observando uma queda de 0,7% ano a ano para $99,2 bilhões, ligeiramente abaixo das expectativas da firma para o primeiro trimestre. Apesar disso, a administração da Discover Financial observou melhor desempenho na safra de cartões de 2023 em comparação com o ano anterior, com indicadores iniciais sugerindo melhorias adicionais na safra de 2024. De acordo com dados do InvestingPro, a empresa mantém uma forte pontuação geral de Saúde Financeira classificada como "BOA", sustentada por um impressionante crescimento de receita de 33% nos últimos doze meses.
Os dados mensais gerenciados também mostraram que, embora os saldos de empréstimos com cartão tenham diminuído em $1,4 bilhão mês a mês, isso estava consistente com tendências sazonais. As taxas de crescimento estão atualmente defasadas em aproximadamente 90 a 100 pontos base em relação à estimativa do primeiro trimestre da TD Cowen de um aumento de 0,4% ano a ano. Além disso, as métricas de crédito parecem estar se estabilizando, com a progressão das inadimplências apontando para uma normalização contínua do crédito.
No entanto, as perdas de crédito estão sendo registradas em níveis mais altos do que o previsto no primeiro trimestre do ano. Apesar disso, a administração da Discover Financial indicou que o desempenho de crédito para a safra de cartões de 2023 está superando a de 2022. Além disso, observações iniciais sugerem que a safra de 2024 também está mostrando sinais de melhoria.
O comentário da TD Cowen destaca que o foco atual para as ações da Discover Financial é a potencial conclusão da fusão com a Capital One Financial (COF), que tem considerado perdas continuamente altas em suas projeções até o ano de 2025. O resultado desta fusão é visto como um fator significativo para o desempenho das ações da empresa no curto prazo. A análise do InvestingPro revela 7 dicas de investimento adicionais e métricas de avaliação abrangentes para a Discover Financial, disponíveis exclusivamente para assinantes através do detalhado Relatório de Pesquisa Pro, ajudando investidores a tomar decisões mais informadas sobre esta significativa fusão.
Em outras notícias recentes, a Discover Financial Services reportou um forte desempenho financeiro para o quarto trimestre de 2024, com lucro por ação (LPA) de $5,11, superando significativamente a previsão de $3,24. A empresa também reportou receita de $4,76 bilhões, excedendo os $4,41 bilhões antecipados. O Barclays respondeu a esses resultados aumentando seu preço-alvo para a Discover Financial de $186 para $209 enquanto mantinha uma classificação de Overweight, sugerindo confiança contínua nas ações da empresa. Adicionalmente, a Discover Financial e a Capital One Financial Corporation estenderam o prazo para sua proposta de fusão para 19 de maio de 2025, devido a processos judiciais em andamento e processos de aprovação regulatória.
O recente relatório de ganhos da Discover Financial destacou um aumento de 41% no lucro líquido ano a ano, impulsionado por maiores recebíveis de cartão e margens de juros líquidas. A empresa também viu sua taxa de inadimplência de cartão de 30+ dias melhorar para 3,84%, melhor que a estimativa do Barclays de 3,94%. A Keefe, Bruyette & Woods manteve uma classificação de Outperform para a Discover Financial, observando melhorias nas métricas de crédito, apesar de um modesto declínio ano a ano no crescimento de empréstimos de fim de período. A divulgação da Discover Financial de estatísticas mensais de baixas e inadimplências de cartões de crédito até 31 de janeiro de 2025 forneceu mais insights sobre a saúde financeira da empresa.
A fusão entre a Discover Financial e a Capital One está enfrentando desafios legais, com três processos movidos contra as empresas. Apesar desses obstáculos, as empresas estão prosseguindo com reuniões especiais de acionistas agendadas para 18 de fevereiro de 2025, para votar em propostas relacionadas à fusão. O foco estratégico da Discover Financial na gestão de riscos e satisfação do cliente continua sendo uma prioridade, como refletido em seu desempenho recente e planos futuros.
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