Sem apetite institucional, Bitcoin perde tração e testa paciência do mercado
Na quinta-feira, a Tigress Financial Partners manteve a classificação "Strong Buy" para a MasterCard (NYSE:MA) e aumentou o preço-alvo para 685 USD, em comparação com o alvo anterior. Este ajuste segue o crescimento reportado pela MasterCard e a expectativa de que a empresa continue a capitalizar sobre a mudança para pagamentos eletrônicos e a crescente necessidade de cibersegurança. De acordo com dados do InvestingPro, as ações da MasterCard estão negociando próximas à sua máxima de 52 semanas de 576,94 USD, com alvos dos analistas variando entre 465 USD e 690 USD. A empresa mantém uma pontuação "ÓTIMA" de saúde financeira de 3,16 em 5.
O desempenho da MasterCard no quarto trimestre de 2024 foi notável, com um aumento de receita de 14% em comparação ao ano anterior, atingindo um recorde de 7,49 bilhões USD. Este crescimento foi atribuído à robusta rede de pagamentos da empresa e à expansão de seus serviços e soluções de valor agregado. A receita líquida da rede de pagamentos registrou um aumento de 13% em relação ao ano anterior, apoiada por um crescimento de 12% no volume bruto em dólares e um aumento de 20% no volume transfronteiriço. Com uma capitalização de mercado de 517,8 bilhões USD e receita dos últimos doze meses de 28,17 bilhões USD, a MasterCard mantém uma impressionante margem bruta de 100%.
O foco estratégico da empresa em IA tem sido um fator-chave em seu sucesso, com mais de uma década desenvolvendo iniciativas de IA para aprimorar a análise de dados de ameaças na internet. As parcerias e renovações da MasterCard abrangem pagamentos ao consumidor, novos fluxos de pagamentos comerciais, serviços e soluções, contribuindo para sua forte posição no mercado.
A inovação da MasterCard no desenvolvimento de produtos levou ao lançamento do Mastercard One Credential, que simplifica múltiplas opções de pagamento para os usuários. Isso, junto com a potencial integração futura de pagamentos em criptomoedas, deve impulsionar ainda mais o crescimento da participação de mercado.
A firma destacou a resiliência da MasterCard em transações digitais, fortalecida por seus serviços, em meio a um robusto gasto do consumidor. Em 31 de dezembro de 2024, havia 3,5 bilhões de cartões com as marcas Mastercard e Maestro emitidos, indicando o extenso alcance da empresa.
O analista da Tigress Financial Partners enfatizou a posição vantajosa da MasterCard em meio à mudança global para pagamentos eletrônicos, impulsionada por novas tecnologias de pagamento e proteção contra fraudes baseada em IA. Projeta-se que o substancial valor da marca, liderança de mercado e capacidades inovadoras da empresa continuem gerando fortes retornos sobre o capital, lucro econômico e valor para os acionistas.
A MasterCard também apoia os retornos aos acionistas através de aumentos consistentes de dividendos e recompras de ações. Com esses fatores em mente, a Tigress Financial Partners vê um potencial retorno, incluindo dividendos, de mais de 20% dos níveis atuais com o novo preço-alvo de 685 USD. Dados do InvestingPro revelam que a MasterCard mantém pagamentos de dividendos por 20 anos consecutivos, com um crescimento de dividendos de 15,15% nos últimos doze meses.
Em outras notícias recentes, a Mastercard fez avanços significativos na integração de moedas digitais e tecnologia blockchain em seus serviços de pagamento, com notáveis 30% de suas transações tokenizadas em 2024. O compromisso da empresa com ecossistemas blockchain e moedas digitais foi destacado em seu registro junto à SEC.
Em outras notícias executivas, o CEO da Mastercard, Michael Miebach, teve um aumento em seu salário base e oportunidade de bônus anual de incentivo, conforme anunciado em um recente arquivamento 8-K. Este ajuste, efetivo a partir de 1º de março de 2025, indica uma melhoria significativa nos potenciais ganhos do CEO.
Analistas da Miuzho sugerem que a Mastercard poderia experimentar um modesto aumento nos negócios devido às próximas tarifas sobre Canadá, México e China, que foram adiadas por um mês. Eles estimam um aumento de 0,10% no volume de pagamentos para a Mastercard.
A Mastercard também declarou um dividendo trimestral em dinheiro e agendou sua assembleia anual de acionistas para 2025. O Conselho de Administração anunciou um dividendo de 76 centavos por ação, pagável em 9 de maio de 2025.
Por fim, com a nomeação do Secretário do Tesouro Scott Bessent como diretor interino do Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), espera-se que certas decisões sejam suspensas, o que poderia potencialmente impactar a Mastercard, entre outras empresas de cartão de crédito.
Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.