2 ações disparam +59%, 4 sobem +25% em agosto; como este modelo de IA identifica?
Na sexta-feira, a Truist Securities atualizou seu modelo financeiro para o Bank of America (NYSE:BAC), resultando em um leve aumento no preço-alvo das ações do banco. O alvo foi ajustado para 53,00 dólares, acima dos 52,00 dólares anteriores, enquanto a firma manteve a classificação de Compra para as ações. Atualmente negociadas a 46,45 dólares e próximas da máxima de 52 semanas de 48,08 dólares, as ações do Bank of America demonstraram forte momentum com um retorno de 50,4% no último ano. De acordo com a análise do InvestingPro, as ações parecem subvalorizadas com base em seu modelo abrangente de Valor Justo.
O ajuste segue os resultados do quarto trimestre de 2024 e as perspectivas da administração para 2025. À luz desses fatores, a Truist Securities fez pequenas revisões em suas estimativas de lucro por ação (LPA) para o Bank of America. Para o ano de 2025, a firma reduziu sua estimativa de LPA em 1% para 3,60 dólares, uma diminuição de 0,05 dólares. Esta nova estimativa leva em conta um aumento esperado na receita líquida de juros, que é contrabalançado por despesas projetadas mais altas e uma taxa de imposto mais elevada. A estimativa revisada também assume aproximadamente 260 pontos base de alavancagem operacional positiva, com crescimento de receita em torno de 5% e despesas aumentando aproximadamente 2,5%.
Olhando para 2026, a Truist Securities aumentou sua estimativa de LPA em 1% para 4,40 dólares, um aumento de 0,05 dólares. Este ajuste é baseado no carryover de uma taxa de saída de receita líquida de juros mais alta no final do quarto trimestre de 2025, embora seja parcialmente compensado por aumentos antecipados nas despesas e na taxa de imposto. Para 2026, a firma prevê uma expansão da alavancagem operacional positiva para cerca de 370 pontos base.
A análise também inclui expectativas para o programa de recompra de ações do Bank of America. A Truist Securities projeta que o total de recompras de ações crescerá de aproximadamente 14 bilhões de dólares em 2024 para 17 bilhões de dólares no estimado para 2025 e ainda para 24 bilhões de dólares no estimado para 2026. Adicionalmente, a firma antecipa que o índice de capital Common Equity Tier 1 (CET-1) permanecerá elevado em comparação com a meta da administração, atingindo 12,0% até o final de 2026.
Como um importante player na indústria bancária com uma capitalização de mercado de 353,75 bilhões de dólares, o Bank of America manteve pagamentos de dividendos por 54 anos consecutivos, demonstrando forte estabilidade financeira. Assinantes do InvestingPro podem acessar métricas detalhadas de saúde financeira e mais de 10 ProTips adicionais sobre o desempenho do BAC.
O novo preço-alvo de 53 dólares reflete aproximadamente 12 vezes a estimativa revisada de LPA da Truist Securities para 2026 de 4,40 dólares para o Bank of America. Esta avaliação representa a perspectiva atual da firma sobre o desempenho financeiro do banco nos próximos anos. Negociando a um índice P/L de 14,33x, as métricas de avaliação das ações e análise abrangente estão disponíveis no detalhado Relatório de Pesquisa Pro no InvestingPro, que fornece insights especializados e inteligência acionável para decisões de investimento informadas.
Em outras notícias recentes, o Bank of America reportou lucros do quarto trimestre de 2024 mais fortes do que o esperado, entregando um lucro por ação (LPA) de 0,82 dólares, superando tanto a estimativa da Oppenheimer quanto o consenso de 0,77 dólares. A Piper Sandler ajustou seu preço-alvo para as ações do banco para 49,00 dólares, mantendo uma postura Neutra. Em contraste, a Oppenheimer aumentou o preço-alvo para 55,00 dólares, mantendo uma classificação de Superar. A Truist Securities iniciou a cobertura das ações do banco, atribuindo uma classificação de Compra e estabelecendo um preço-alvo de 52,00 dólares.
A analista da UBS Erika Najarian elevou as ações do Bank of America de Neutro para Compra, estabelecendo um novo preço-alvo de 53,00 dólares, citando potenciais benefícios do afrouxamento regulatório relacionado ao framework de Basileia 3 e recompras estratégicas de ações. A Evercore ISI, apesar de cortar o alvo do Bank of America para 51 dólares, manteve uma classificação de Superar, projetando que a receita líquida de juros do banco crescerá 6-7% em 2025, superando a estimativa de consenso de cerca de 5%.
No entanto, o banco também enfrentou desafios regulatórios, com o Office of the Comptroller of the Currency emitindo uma ordem de cessar e desistir devido a deficiências em suas medidas anti-lavagem de dinheiro. O Bank of America está ativamente abordando essas questões, trabalhando em estreita colaboração com o OCC para aprimorar seus sistemas.
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