Dólar cai no exterior com expectativa de corte de juros pelo Fed em setembro
Na terça-feira, o analista Tim Chiodo, da UBS, aumentou o preço-alvo da SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI) para 14,00 dólares, acima dos 10,50 dólares anteriores, mantendo a classificação Neutra para as ações da empresa. A revisão segue a divulgação das perspectivas financeiras da SoFi para o ano fiscal de 2025, projetando receitas ajustadas entre 3.200 milhões e 3.275 milhões de dólares. Essa previsão representa um crescimento ano a ano de 23-26% e é aproximadamente 6% superior ao consenso atual do mercado de 3.062 milhões de dólares no ponto médio. A empresa demonstrou forte impulso de crescimento, com a receita aumentando 32% nos últimos doze meses para 2,5 bilhões de dólares.
De acordo com a análise do InvestingPro, as ações da SoFi estão atualmente sendo negociadas acima do seu Valor Justo, após um notável aumento de preço de 117% nos últimos seis meses. Os assinantes do InvestingPro têm acesso a 11 insights adicionais importantes sobre a avaliação e as perspectivas de crescimento da SoFi.
Apesar das perspectivas otimistas de receita, a orientação da SoFi para o EBITDA ajustado do ano fiscal de 2025 de 845 milhões a 865 milhões de dólares está cerca de 6% abaixo das estimativas do mercado, em comparação com o EBITDA atual de 650 milhões de dólares. A empresa também estabeleceu uma margem implícita de EBITDA ajustado de 26%, que é 400 pontos base inferior à sua meta de margem incremental de 30%. A administração da SoFi destacou sua estratégia de investir organicamente nos serviços existentes da empresa, incluindo SoFi Plus, SoFi Invest, produtos para pequenas e médias empresas (PMEs) e suas ofertas de Cartão de Crédito. Espera-se que esses investimentos apoiem a confiança da SoFi em alcançar uma faixa de EPS de 55 a 80 centavos para 2026, acima da orientação de EPS para o ano fiscal de 2025 de 25 a 27 centavos.
O analista da UBS reconheceu a posição relativamente forte da SoFi no mercado de Neobancos dos EUA, que se prevê que passará por consolidação e reagrupamento de serviços. Chiodo observou os pontos positivos da expectativa da SoFi de manter a lucratividade GAAP, mas também apontou que o equilíbrio risco-recompensa para as ações parece estar equilibrado no momento.
As declarações prospectivas e orientações da administração da SoFi Technologies estabeleceram o cenário para as metas futuras de crescimento e lucratividade da empresa. Com o aumento do preço-alvo pela UBS, os investidores agora têm uma nova métrica para considerar ao avaliar o desempenho das ações da empresa e potenciais oportunidades de investimento.
Em outras notícias recentes, a SoFi Technologies relatou vários desenvolvimentos significativos. Os resultados do quarto trimestre da empresa superaram as expectativas, com um EBITDA de 198 milhões de dólares, superando tanto as estimativas da Goldman Sachs quanto o consenso. Apesar desses resultados fortes, a orientação de EBITDA da SoFi para 2025 ficou abaixo das expectativas. A empresa prevê alcançar entre 845 milhões e 865 milhões de dólares, o que é inferior à estimativa de consenso.
Os analistas da Needham elevaram seu preço-alvo para a SoFi para 20 dólares e mantiveram a classificação de Compra, enquanto a Goldman Sachs reafirmou sua posição Neutra com um alvo de 9,50 dólares. Por outro lado, BofA Securities e Keefe, Bruyette & Woods rebaixaram as ações devido a preocupações com a avaliação.
A SoFi também anunciou a próxima renúncia do membro do conselho Michael Bingle, efetiva em janeiro de 2025, e o CEO Anthony Noto entrou em um contrato de encaminhamento variável pré-pago sobre ações da empresa, resultando em um pagamento antecipado em dinheiro de 22,4 milhões de dólares. Estes estão entre os desenvolvimentos recentes que os investidores devem considerar.
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