Na segunda-feira, a Piper Sandler ajustou sua classificação para as ações da 1st Source (NASDAQ:SRCE), passando de Overweight para Neutral. A empresa também aumentou o preço-alvo para US$ 67,50, acima dos US$ 60,00 anteriores. O rebaixamento foi atribuído à avaliação das ações depois que elas fecharam em alta histórica na sexta-feira.
A 1st Source está atualmente sendo negociada a 12,7 vezes o lucro por ação (EPS) projetado para 2025 da empresa, o que se alinha com a média histórica de longo prazo da ação de aproximadamente um prêmio de 1x sobre seus pares, avaliado em 12,0 vezes o EPS.
Os resultados do segundo trimestre do banco demonstraram força, com uma receita líquida pré-provisão (PPNR) positiva de 11% e desempenho positivo que levou a Piper Sandler a revisar suas estimativas de LPA para 2024 e 2025 para US$ 5,25 e US$ 5,00, respectivamente.
Isso representa um aumento de 9% e 8% em relação às estimativas anteriores. As estimativas revisadas são consideradas conservadoras e podem ser excedidas se o Federal Reserve decidir pausar os cortes nas taxas de juros, já que a previsão atual inclui uma suposição de cinco cortes nas taxas até o quarto trimestre de 2025.
O novo preço-alvo da Piper Sandler de US$ 67,50 reflete um múltiplo de 13,5 vezes na estimativa revisada de LPA para 2025, um aumento de 0,5 vezes devido a avaliações mais altas de pares. A atualização do preço-alvo reconhece o prêmio que a 1st Source mantém em relação aos seus pares.
A empresa continua a ver a 1st Source como uma sólida holding de longo prazo, citando sua lucratividade superior em vários ciclos econômicos, perfil de crédito conservador e robusta capacidade de crescimento orgânico do balanço, entre outros atributos positivos. Apesar do rebaixamento para Neutro, a perspectiva da empresa sobre a 1st Source permanece positiva com base nesses fatores.
Em outras notícias recentes, a 1st Source Corporation relatou um aumento significativo em seu lucro líquido para o segundo trimestre de 2024, marcando um aumento de 13,44% em relação ao mesmo período do ano passado e um crescimento de 24,91% em relação ao primeiro trimestre de 2024.
A empresa também anunciou um aumento substancial na média de empréstimos e arrendamentos e depósitos, contribuindo para um aumento ano a ano de 7,57% e 3,52%, respectivamente. Além disso, o conselho da 1st Source aprovou um aumento de dividendos em dinheiro para US$ 0,36 por ação ordinária no trimestre, um aumento de 12,50% em relação ao ano anterior.
A receita líquida de juros da empresa atingiu US$ 74,19 milhões, 2,96% maior que no primeiro trimestre de 2024 e 8,00% maior em relação ao mesmo trimestre do ano anterior. A margem líquida de juros do banco melhorou para 3,59%, indicando um potencial de ganho mais forte em ativos que rendem juros. Além disso, a 1st Source registrou recuperações líquidas de US$ 1,99 milhão, uma reversão das baixas líquidas de US$ 6,12 milhões no trimestre anterior.
A posição de capital da 1st Source Corporation permanece robusta, com um índice de patrimônio ordinário sobre ativos de 11,75% e um índice de patrimônio comum tangível sobre ativos tangíveis de 10,91% em 30 de junho de 2024. A empresa também foi reconhecida pela Forbes como um dos melhores bancos da América.
Em outros desenvolvimentos, a Piper Sandler, uma empresa de investimentos, elevou seu preço-alvo para a 1st Source Corporation, refletindo uma visão positiva do desempenho da empresa no primeiro trimestre e das perspectivas futuras. A empresa também revisou suas estimativas de lucro por ação para a 1st Source para os anos de 2024 e 2025, indicando um aumento de 6% para 2024 e um aumento de 7% para 2025.
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