A Berenberg manteve sua classificação de Compra para a Aegon NV (AGN:NA) (NYSE: AEG) com um preço-alvo estável de EUR7,00. As ações da Aegon sofreram uma queda de 5% na quarta-feira após a divulgação de seus resultados financeiros do primeiro semestre de 2024.
Essa queda é atribuída às preocupações dos investidores sobre a imprevisibilidade dos lucros da empresa, particularmente relacionados ao risco de mortalidade. A Aegon relatou um impacto de USD73 milhões em seus ganhos de geração de capital operacional devido à mortalidade, que é entendido dentro da estrutura Solvência II como uma medida de ganhos.
Os custos mais elevados de mortalidade foram devidos a dois fatores principais: algumas apólices de seguro de alto valor que levaram a custos de USD54 milhões, e um adicional de USD19 milhões devido ao aumento da volatilidade, principalmente dentro das apólices de Vida Universal da Aegon.
A Aegon respondeu a esses custos de mortalidade reforçando suas reservas.
Especificamente, a empresa alocou USD400 milhões adicionais para futuros riscos de mortalidade nos EUA, o que se espera que reduza os custos de mortalidade em USD50 milhões a cada semestre sob o lucro operacional das Normas Internacionais de Relatório Financeiro (IFRS).
Apesar das preocupações do mercado em relação ao risco de mortalidade, a Aegon revisou para cima sua previsão de lucro operacional para o ano inteiro de 2024. A empresa agora prevê um lucro operacional entre EUR800 milhões e EUR900 milhões, um aumento em relação à estimativa anterior de EUR700 milhões a EUR800 milhões.
Insights do InvestingPro
O desempenho recente da Aegon NV (NYSE: AEG) no mercado reflete os desafios e preocupações dos investidores destacados em seus resultados financeiros do primeiro semestre de 2024. A gestão da empresa tem sido proativa em abordar essas preocupações, como indicado pelas Dicas do InvestingPro, que revelam que a Aegon tem recomprado agressivamente ações e mantido pagamentos de dividendos por 13 anos consecutivos. Além disso, a Aegon aumentou seu dividendo por 4 anos consecutivos, demonstrando um compromisso com os retornos aos acionistas mesmo em meio a preocupações com a lucratividade.
Os Dados do InvestingPro fornecem mais contexto sobre a saúde financeira e a avaliação de mercado da Aegon. Nos últimos doze meses até o quarto trimestre de 2023, a capitalização de mercado da Aegon é de $9,83 bilhões, com um índice P/L negativo de -132,63, refletindo o sentimento do mercado sobre seus ganhos passados. Apesar de uma queda no crescimento da receita de -9,68%, a margem de lucro bruto da Aegon permanece forte em 39,82%. Além disso, os analistas preveem uma reviravolta para a Aegon, esperando que a empresa seja lucrativa este ano, o que poderia ajudar a melhorar o índice P/L no futuro.
Os investidores que consideram as ações da Aegon também notarão o rendimento de dividendos, que atualmente está em um atraente 4,87%. Isso, juntamente com um crescimento significativo de dividendos de 57,19% nos últimos doze meses até o quarto trimestre de 2023, pode oferecer um caso convincente para carteiras focadas em renda. Adicionalmente, os ativos líquidos da empresa excedem as obrigações de curto prazo, indicando uma posição de liquidez sólida.
Para aqueles interessados em uma análise mais profunda das finanças e do desempenho de mercado da Aegon, o InvestingPro oferece 7 dicas adicionais que podem fornecer uma análise mais detalhada. Esses insights e mais podem ser encontrados em https://www.investing.com/pro/AEG, o que pode ajudar os investidores a tomar uma decisão informada sobre se as ações da Aegon se alinham com sua estratégia de investimento.
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