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Ações da First Financial Bankshares prontas para crescimento com melhoria da NIM, diz Stephens

Publicado 18.10.2024, 07:52
Ações da First Financial Bankshares prontas para crescimento com melhoria da NIM, diz Stephens
FFIN
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Sexta-feira - A Stephens elevou o preço-alvo das ações da First Financial Bankshares (NASDAQ:FFIN) para 40,00 USD de 37,00 USD, mantendo a classificação Equal Weight para o título. O ajuste segue os resultados do lucro por ação (LPA) e da receita líquida antes de provisões (PPNR) do terceiro trimestre da empresa, que se alinharam de perto com as previsões do consenso.

A margem líquida de juros (NIM) do banco experimentou um modesto aumento de 2 pontos base no terceiro trimestre de 2024. A Stephens antecipa melhorias adicionais na NIM no quarto trimestre de 2024 e no início de 2025, com base na expectativa de uma redução gradual de 150 pontos base na taxa dos Fed Funds ao longo dos próximos oito meses. Além disso, o crescimento dos depósitos de fim de período (EOP) da First Financial no terceiro trimestre foi significativo, mostrando um aumento de 12% em base anualizada do último trimestre (LQA), o que deve fornecer uma base sólida para o crescimento de empréstimos em 2025.

Em resposta a esses resultados, a Stephens revisou sua previsão de LPA para a First Financial, projetando que o crescimento de empréstimos de baixo dois dígitos será sustentável no curto prazo. O novo preço-alvo de 40 USD reflete 23 vezes a previsão de LPA da firma para 2026 e 3,7 vezes sua previsão de 12 meses do valor contábil tangível por ação (TBVPS).

O preço-alvo atualizado também leva em conta o crescimento anual previsto de 7% no PPNR para 2025 e 2026. O desempenho recente do banco e as condições econômicas esperadas levaram a uma perspectiva mais otimista da Stephens, enquanto a classificação Equal Weight sugere que o analista vê as ações como justamente valorizadas nos níveis atuais.

Em outras notícias recentes, a First Financial Bankshares renovou seu plano de recompra de ações, permitindo que a empresa recompre até 5.000.000 de ações de seu capital ordinário até 31.07.2025. Esta decisão vem após a empresa ter reportado fortes resultados no segundo trimestre, incluindo um aumento de 16% no crescimento de empréstimos em comparação com o trimestre anterior. Esses desenvolvimentos levaram a Stephens a elevar o preço-alvo das ações de 31 USD para 36 USD, destacando a forte posição da empresa para potenciais fusões e aquisições.

Em contraste, a Truist Securities revisou seu preço-alvo para a First Financial Bankshares para baixo, de 34 USD para 32 USD, com base em previsões reavaliadas de lucro por ação para 2024 e 2025. No entanto, a firma posteriormente aumentou o preço-alvo para 39 USD, refletindo uma visão otimista sobre o potencial de ganhos do banco, impulsionado pelo robusto crescimento de empréstimos e maiores rendimentos de empréstimos.

A First Financial Bankshares também deu as boas-vindas a Sally Pope Davis, uma executiva aposentada da Goldman Sachs, para seu Conselho de Administração, fortalecendo ainda mais sua equipe de liderança. Estes estão entre os desenvolvimentos recentes em torno da First Financial Bankshares.

Insights do InvestingPro

O desempenho recente e as perspectivas futuras da First Financial Bankshares se alinham com várias métricas e insights-chave do InvestingPro. O índice P/L da empresa de 27,5 reflete a confiança dos investidores em seu potencial de ganhos, o que é apoiado pela previsão positiva de LPA da Stephens.

As Dicas do InvestingPro destacam que a First Financial aumentou seu dividendo por 13 anos consecutivos e manteve pagamentos por 32 anos, demonstrando um forte compromisso com os retornos aos acionistas. Isso se alinha com a sólida posição financeira do banco, como evidenciado pelo significativo crescimento de depósitos mencionado no artigo.

A margem de lucro operacional da empresa de 53,43% para os últimos doze meses terminando no segundo trimestre de 2024 indica operações eficientes, o que poderia contribuir para o crescimento previsto do PPNR em 2025 e 2026. Além disso, o fato de a First Financial estar negociando próximo à sua máxima de 52 semanas e seu retorno total de preço de 61,65% no último ano sugerem um forte desempenho de mercado, potencialmente refletindo o otimismo dos investidores sobre as perspectivas do banco.

Para os leitores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 5 dicas adicionais e uma variedade de métricas financeiras para avaliar ainda mais o potencial de investimento da First Financial Bankshares.

Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.

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