NEW CANAAN, Conn. - A Bankwell Financial Group, Inc. (NASDAQ: BWFG), um banco comercial com foco em expansão digital, divulgou um aumento na receita líquida para o terceiro trimestre de 2024, atingindo 1,9 milhões de dólares, ou 0,24 dólares por ação. Isso representa um aumento em relação aos 1,1 milhões de dólares, ou 0,14 dólares por ação, do trimestre anterior.
O conselho da empresa declarou um dividendo em dinheiro de 0,20 dólares por ação, pagável em 22.11.2024, aos acionistas registrados em 11.11.2024. Os lucros do terceiro trimestre foram impactados por uma baixa contábil de 8,2 milhões de dólares contra uma participação em empréstimo para escritório de 13,7 milhões de dólares, o que resultou em uma redução de 0,79 dólares por ação nos lucros.
A Bankwell também reportou uma receita líquida antes de impostos e provisões (PPNR) de 9,0 milhões de dólares, ou 1,17 dólares por ação, uma queda de 7% em relação aos 9,7 milhões de dólares, ou 1,25 dólares por ação, no segundo trimestre de 2024.
Em 23.10.2024, o conselho da Bankwell autorizou um novo plano de recompra de ações, permitindo que a empresa recompre até 250.000 ações de seu capital ordinário em circulação. O novo plano substitui o anterior, estabelecido em 2018 e alterado em 2021, sob o qual a Bankwell recomprou 532.802 ações.
Apesar de uma baixa contábil significativa no terceiro trimestre, o Presidente e CEO Christopher R. Gruseke permanece otimista sobre o futuro da empresa, citando um balanço sensível a passivos e investimentos estratégicos na plataforma de empréstimos comerciais como razões para uma esperada expansão da margem e melhoria na lucratividade.
Os depósitos intermediados diminuíram em 24,2 milhões de dólares no terceiro trimestre e caíram 168,5 milhões de dólares desde 31.12.2023. A margem de juros líquida reportada foi de 2,72%, incluindo o impacto de cobranças de empréstimos não performantes e taxas de CDs intermediados resgatados.
Adicionalmente, a Bankwell antecipa uma redução nos custos de financiamento e potenciais benefícios para a margem de juros líquida de empréstimos que estão vencendo no próximo ano.
Um empréstimo imobiliário comercial multifamiliar de 27,1 milhões de dólares foi classificado como não performante em 30.09.2024, mas a empresa garantiu um acordo para a venda deste empréstimo pelo valor nominal em 28.10.2024.
A Bankwell continua a investir em crescimento, com iniciativas recentes incluindo uma parceria de empréstimos com a Lendio, o lançamento do Bankwell Direct, uma nova divisão da Small Business Administration, e a adição de pessoal-chave de liderança.
As informações fornecidas são baseadas em um comunicado à imprensa da Bankwell Financial Group.
Em outras notícias recentes, a Bankwell Financial Group está prestes a registrar uma baixa contábil de 8,2 milhões de dólares relacionada a um empréstimo imobiliário comercial não performante, de acordo com um recente arquivamento na SEC. Esta baixa está vinculada a um empréstimo de 13,7 milhões de dólares para um parque de escritórios Classe A no subúrbio de New Jersey. O mutuário entrou em default nos pagamentos em 30.09.2024, levando a procedimentos de execução hipotecária e uma reavaliação do valor estimado da propriedade para 36,2 milhões de dólares. Após a baixa contábil, a exposição remanescente da Bankwell é projetada em cerca de 5,5 milhões de dólares.
Além da baixa contábil, a Bankwell Financial Group fez alterações significativas em seus estatutos. As mudanças aprovadas pelo Conselho de Administração da empresa incluem a alteração do mês para a assembleia anual de acionistas de junho para maio e o ajuste do requisito para o número de inspetores de eleições nessas reuniões. Revisões nos títulos e requisitos de associação de vários comitês do Conselho também foram feitas, modernizando a abordagem da empresa para a documentação de ações.
Esses desenvolvimentos recentes sublinham os esforços contínuos da Bankwell Financial Group para garantir que suas práticas de governança estejam atualizadas e em conformidade com os padrões legais. Mais detalhes serão fornecidos durante a teleconferência de resultados do terceiro trimestre. Note-se que os resultados futuros da empresa estão sujeitos a vários riscos e incertezas, conforme declarado no arquivamento da SEC.
Insights do InvestingPro
Complementando o recente relatório de lucros da Bankwell Financial Group (NASDAQ: BWFG), os dados do InvestingPro fornecem contexto adicional à posição financeira da empresa. Apesar dos desafios enfrentados no terceiro trimestre, incluindo a significativa baixa contábil, a Bankwell mantém uma avaliação relativamente atrativa com um índice P/L de 9,8 e um índice preço/valor contábil de 0,83 nos últimos doze meses terminados no segundo trimestre de 2024. Essas métricas sugerem que a ação pode estar subvalorizada em comparação com seus pares no setor bancário.
Uma dica do InvestingPro destaca que a Bankwell tem mantido pagamentos de dividendos por 10 anos consecutivos, o que se alinha com a recente declaração de dividendo de 0,20 dólares por ação da empresa. Esse histórico consistente de dividendos pode atrair investidores focados em renda, especialmente considerando o atual rendimento de dividendos de 2,85%.
No entanto, outra dica do InvestingPro indica que se espera que o lucro líquido caia este ano, o que é consistente com os desafios mencionados no relatório de lucros, incluindo o impacto da grande baixa contábil. Apesar disso, os analistas preveem que a empresa permanecerá lucrativa este ano, sugerindo resiliência no modelo de negócios da Bankwell.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 15 dicas adicionais para a Bankwell Financial Group, proporcionando uma compreensão mais profunda da saúde financeira e das perspectivas da empresa.
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