Na segunda-feira, a DA Davidson atualizou sua perspectiva financeira sobre a 1st Source Corporation (NASDAQ:SRCE), elevando o preço-alvo para 64$ de 62$, mantendo a classificação Neutra para a ação. O ajuste segue o recente relatório de lucros da empresa, que revelou um trimestre forte com ganhos de 1,41$ por ação, ficando ligeiramente abaixo da estimativa da DA Davidson em 0,01$, mas superando a estimativa de consenso de 1,34$.
A receita líquida pré-provisão da empresa mostrou um aumento notável de 1,5 milhão de dólares em relação ao trimestre anterior, atingindo 48,49 milhões de dólares. Este valor excedeu a projeção da DA Davidson de 46,81 milhões de dólares, demonstrando uma gestão eficaz de despesas e um crescimento consistente da margem. No entanto, estes resultados positivos foram de certa forma contrabalançados por uma despesa de provisão mais alta do que o previsto.
As tendências de crédito na 1st Source apresentaram um quadro misto, mas a perspectiva geral para a empresa permanece positiva. A decisão do analista de manter a classificação Neutra baseia-se unicamente na atual avaliação da ação. O novo preço-alvo de 64$ reflete uma relação preço/lucro (P/L) alvo de 11,5 vezes a estimativa de lucro por ação (LPA) da DA Davidson para 2025 de 5,59$. Esta estimativa é significativamente mais alta que a estimativa de consenso de 5,12$, que o analista acredita ser muito baixa. A previsão para 2025 assume uma modesta taxa de crescimento do LPA de apenas 1%.
Em outras notícias recentes, a 1st Source reportou um aumento de 6,07% no lucro líquido no terceiro trimestre de 2024, totalizando 34,94 milhões de dólares. O lucro líquido diluído por ação comum da empresa também subiu 6,82% para 1,41$. O Conselho de Administração aprovou um dividendo trimestral em dinheiro de 0,36$ por ação comum, marcando um aumento de 12,50% em relação ao ano anterior. A receita líquida de juros equivalente a impostos para o terceiro trimestre atingiu 75,63 milhões de dólares, um aumento de 1,94% em relação ao segundo trimestre de 2024.
A firma de investimentos Piper Sandler rebaixou as ações da 1st Source de Overweight para Neutra, enquanto aumentou o preço-alvo para 67,50$. Este ajuste foi feito devido à avaliação da ação após fechar em uma máxima histórica. Apesar do rebaixamento, a Piper Sandler mantém uma perspectiva positiva sobre a 1st Source, observando sua lucratividade superior e perfil de crédito conservador.
Em outras notícias da empresa, a posição de capital da 1st Source permaneceu robusta, com uma relação patrimônio líquido comum/ativos de 12,60% em 30 de setembro de 2024. A empresa também viu uma ligeira diminuição nos depósitos médios de 0,69% em relação ao trimestre anterior, mas testemunhou um aumento de 2,65% em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior.
Insights do InvestingPro
Para complementar a análise da DA Davidson, os dados do InvestingPro oferecem insights adicionais sobre a saúde financeira da 1st Source Corporation. O índice P/L da empresa está em 10,96, o que se alinha de perto com o P/L alvo de 11,5 estabelecido pela DA Davidson. Isso sugere que a avaliação atual do mercado está em linha com as expectativas dos analistas.
A 1st Source Corporation demonstrou um forte compromisso com o retorno aos acionistas, com as Dicas do InvestingPro destacando que a empresa aumentou seu dividendo por 31 anos consecutivos e manteve pagamentos de dividendos por impressionantes 50 anos consecutivos. Este histórico de crescimento consistente de dividendos, juntamente com um rendimento de dividendos atual de 2,51%, pode atrair investidores focados em renda.
A lucratividade da empresa também é notável, com uma margem de lucro operacional de 47,11% nos últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024. Esta margem robusta suporta a observação do analista sobre a gestão eficaz de despesas e crescimento de margem.
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