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BETHESDA, Md. - A Eagle Bancorp, Inc. (NASDAQ: EGBN), empresa-mãe do EagleBank, divulgou seus resultados financeiros não auditados para o quarto trimestre encerrado em 31.12.2024. O banco sediado em Bethesda, atualmente avaliado em 744,47 milhões de dólares em capitalização de mercado, reportou um lucro líquido de 15,3 milhões de dólares ou 0,50 dólares por ação diluída, uma queda em relação aos 21,8 milhões de dólares ou 0,72 dólares por ação diluída no trimestre anterior. A empresa também anunciou um próximo dividendo em dinheiro de 0,165 dólares por ação, pagável em 21.02.2025, aos acionistas registrados em 07.02.2025. De acordo com a análise do InvestingPro, a ação parece subvalorizada ao seu preço atual de 24,58 dólares, negociando a apenas 0,61 vezes o valor contábil.
A queda no lucro líquido em relação ao terceiro trimestre deveu-se principalmente a uma redução de 2,9 milhões de dólares na receita não relacionada a juros, um aumento de 2,0 milhões de dólares nas despesas de provisão, uma diminuição de 1,0 milhão de dólares na receita líquida de juros e um aumento de 0,9 milhão de dólares nas despesas não relacionadas a juros. Susan G. Riel, Presidente e CEO, reconheceu as mudanças significativas e o progresso do ano passado, incluindo novos membros da alta administração e medidas para reduzir incertezas. No entanto, ela observou que a qualidade dos ativos ficou aquém das expectativas, e o risco de avaliação no portfólio de escritórios continua sendo uma preocupação. Os dados do InvestingPro revelam que, embora a empresa enfrente desafios atuais de rentabilidade, os analistas preveem um retorno à lucratividade este ano. Para uma análise detalhada da saúde financeira e perspectivas futuras da Eagle Bancorp, os investidores podem acessar o Relatório de Pesquisa Pro abrangente, disponível exclusivamente para assinantes do InvestingPro.
Eric R. Newell, o CFO, destacou o reembolso de 1 bilhão de dólares da dívida do Programa de Financiamento de Prazo Bancário e antecipou mais benefícios para os custos de financiamento no primeiro semestre de 2025. Apesar de um aumento nos créditos não acumulados devido a um empréstimo específico de imóveis comerciais de escritórios de 74,9 milhões de dólares, o total de empréstimos classificados e criticados diminuiu pela primeira vez em trimestres recentes.
A margem líquida de juros do banco diminuiu para 2,29% no quarto trimestre, de 2,37% no trimestre anterior. O capital comum de nível 1 subiu para 14,6%, e o índice de capital próprio tangível excedeu 10%. O total de empréstimos no final do trimestre foi de 7,9 bilhões de dólares, uma ligeira diminuição em relação ao trimestre anterior, enquanto os depósitos totais aumentaram 6,9% para 9,1 bilhões de dólares.
A qualidade dos ativos da Eagle Bancorp mostrou uma provisão para perdas de crédito de 1,44% do total de empréstimos, acima dos 1,40% no final do trimestre anterior. Os ativos não performantes aumentaram para 211,5 milhões de dólares, constituindo 1,90% do total de ativos em comparação com 1,22% em 30.09.2024.
Este relatório é baseado em um comunicado à imprensa da Eagle Bancorp, Inc.
Em outras notícias recentes, a Eagle Bancorp Inc. registrou uma recuperação notável em seus lucros do terceiro trimestre, reportando um lucro líquido de 21,8 milhões de dólares, ou 0,72 dólares por ação diluída. Isso ocorreu após o reembolso de 70 milhões de dólares em dívida subordinada e a captação de 77,7 milhões de dólares em dívida sênior não garantida. O banco também relatou originações de empréstimos financiados para o trimestre totalizando 91,2 milhões de dólares a uma taxa média ponderada de 7,11%.
A Piper Sandler respondeu a esses desenvolvimentos aumentando o preço-alvo das ações da Eagle Bancorp de 27,00 dólares para 29,00 dólares, mantendo uma classificação Neutra. A empresa citou a ausência de grandes surpresas nas tendências de crédito e a falta de problemas adicionais ou perdas relacionadas a propriedades de escritórios como fatores contribuintes para esta decisão.
Olhando para o futuro, a Eagle Bancorp prevê um crescimento de empréstimos entre 2% e 8% em 2025, com um foco estratégico na melhoria do mix de financiamento. A administração visa reduzir a concentração de CRE mais próxima às diretrizes da FDIC e planeja aumentar os empréstimos comerciais e industriais e a geração de depósitos.
Analistas de várias empresas observaram que a administração do banco está estrategicamente focada na qualidade dos ativos, gestão de riscos e iniciativas de crescimento futuro. Apesar do atual clima econômico, a Eagle Bancorp Inc. demonstrou resiliência em seu desempenho financeiro, com mais de 4,5 bilhões de dólares disponíveis, indicando uma forte posição de liquidez. Estes estão entre os desenvolvimentos recentes na Eagle Bancorp.
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