MINEOLA, N.Y. - Hanover Bancorp, Inc. (NASDAQ:HNVR), empresa controladora do Hanover Community Bank, divulgou seus resultados financeiros do segundo trimestre, que mostraram um lucro líquido de US$ 0,8 milhão, ou US$ 0,11 por ação diluída, uma queda em relação aos US$ 3,1 milhões do ano anterior, ou US$ 0,42 por ação diluída.
Esse declínio foi atribuído a uma provisão de US$ 2,5 milhões para perdas de crédito em um empréstimo específico e uma provisão de US$ 1,1 milhão relacionada a melhorias no atual modelo de perda de crédito esperada.
A receita líquida de juros do banco no trimestre foi de US$ 13,2 milhões, um ligeiro aumento em relação ao trimestre anterior, mas uma queda em relação ao mesmo período de 2023. A margem líquida de juros melhorou para 2,46%, de 2,41% no trimestre anterior. A receita não decorrente de juros do trimestre atingiu um nível recorde para a empresa, excluindo a receita de um acordo de litígio no ano anterior.
O Hanover Bancorp também relatou forte liquidez, com fontes de liquidez não utilizadas totalizando US$ 648,2 milhões. Os depósitos principais cresceram 6,9% desde dezembro de 2023 e os depósitos totais aumentaram 2,0% no mesmo período. O banco experimentou um crescimento de empréstimos, com empréstimos totalizando US$ 2,01 bilhões, marcando um aumento líquido em relação ao trimestre anterior e um aumento anualizado de 5,7% em relação a dezembro de 2023.
A qualidade dos ativos manteve-se sólida, com o crédito malparado a representar 0,79% do total da carteira de crédito. A provisão do banco para perdas de crédito equivaleu a 1,17% do total de empréstimos. Além disso, a empresa anunciou um dividendo em dinheiro de US$ 0,10 por ação a pagar em agosto de 2024.
O banco continua focado na expansão de sua presença, com planos de abrir uma agência de serviço completo em Port Jefferson, Nova York, com previsão de operação no quarto trimestre de 2024.
Esta análise é baseada em uma declaração de comunicado à imprensa e reflete o desempenho financeiro da empresa no trimestre encerrado em 30 de junho de 2024.
Em outras notícias recentes, o Hanover Bancorp anunciou um novo contrato de trabalho com seu vice-presidente executivo e diretor financeiro, Lance P. Burke. O acordo, que entrará em vigor em 18 de julho de 2024, detalha a remuneração, os benefícios e as condições de emprego de Burke. O salário anual de Burke será de $ 350.000, sujeito à revisão do Conselho de Administração da empresa, e ele também receberá um subsídio de automóvel de até $ 800 por mês.
O contrato, que tem prazo de três anos com potencial para mais um ano, prevê o pagamento de indenização caso a empresa rescinda Burke sem "justa causa" ou se Burke renunciar sob certas condições.
No caso de uma mudança no controle do Hanover Bancorp, Burke deve receber um pagamento igual a duas vezes a soma de seu salário-base, o bônus mais alto dos últimos três anos, e seu subsídio anual de automóvel.
Esses são desenvolvimentos recentes, conforme indicado por um recente arquivamento da SEC pelo Hanover Bancorp. O acordo também inclui cláusulas padrão de confidencialidade e não solicitação, enfatizando o compromisso da empresa em manter a integridade de seus negócios.
InvestingPro Insights
Em meio aos resultados financeiros divulgados pela Hanover Bancorp, Inc. (NASDAQ:HNVR), várias métricas e dicas do InvestingPro fornecem uma compreensão mais profunda da posição atual da empresa no mercado e das perspectivas futuras. A capitalização de mercado da empresa é de modestos US$ 126,8 milhões, refletindo seu tamanho no setor bancário. Com uma relação P/L de 8,3, o banco é negociado com uma avaliação que pode ser considerada razoável em comparação com os lucros, embora seja importante notar que a relação P/L ajustada para os últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 é ligeiramente maior, em 9,15.
As dicas do InvestingPro sugerem que o Hanover Bancorp sofre de margens de lucro bruto fracas, o que pode preocupar os investidores que buscam forte lucratividade. Ainda assim, nem tudo é sombrio, pois os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano, e tem sido lucrativa nos últimos doze meses. Além disso, o preço das ações do banco geralmente se move na direção oposta do mercado, indicando um potencial para oportunidades de investimento anticíclico.
As principais métricas financeiras dos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 mostram que o Hanover Bancorp experimentou uma ligeira queda de receita de 0,05%, mas conseguiu um crescimento de receita trimestral de 9,92% no 2º trimestre de 2024. A margem de lucro operacional ficou em robustos 34,48%, o que é um forte indicador de eficiência operacional. Os acionistas também viram um rendimento de dividendos de 2,29%, com a data ex-do último dividendo sendo 7 de maio de 2024.
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