O HSBC ajustou sua perspectiva sobre as ações da American International Group (NYSE:AIG), reduzindo o preço-alvo para 82 USD dos anteriores 86 USD, mantendo a classificação de Manutenção para a ação. O ajuste segue uma análise das metas financeiras e estratégias operacionais da AIG para o futuro.
A firma destacou vários pontos-chave no caso de investimento da AIG, incluindo a expectativa de que o índice de sinistralidade subjacente da seguradora para o segundo semestre de 2024 espelhará os 56,3% registrados no primeiro semestre. A estimativa do HSBC é ligeiramente inferior, em 56,0%. Olhando para 2025, a AIG estabeleceu uma meta para um índice combinado operacional (COR) reportado de 91,6% ou melhor, enquanto a estimativa do HSBC está em 91,0%.
A AIG também visa reduzir suas despesas operacionais gerais corporativas (GOE) para uma faixa de 325 milhões USD a 350 milhões USD. A projeção do HSBC para o GOE corporativo da AIG em 2025 está no meio dessa faixa, em 340 milhões USD. No entanto, à medida que a AIG trabalha para diminuir as despesas corporativas, o HSBC prevê que a empresa realocará alguns dos custos indiretos corporativos em seu negócio principal durante 2025. Como resultado, o HSBC espera que o índice GOE de seguros gerais da AIG aumente para 12,6% em 2025, de 12,4% em 2024, antes de reverter ao nível de 2024 em 2026.
Por fim, a AIG estabeleceu uma meta para um retorno sobre o patrimônio líquido (RoE) operacional central de 10% ou superior. A previsão do HSBC para o RoE operacional central da AIG tem uma média de 10,5% para os anos de 2025 a 2027. Essas projeções e metas fazem parte da estratégia financeira e operacional mais ampla da AIG à medida que avança para meados da década de 2020.
Em outras notícias recentes, a American International Group (AIG) relatou uma série de desenvolvimentos significativos. A empresa nomeou Keith Walsh como seu novo Vice-Presidente Executivo e Diretor Financeiro, que assumirá seu cargo em 21.10.2024. Walsh traz mais de 25 anos de experiência em liderança financeira no setor de serviços financeiros para a AIG.
Após a divulgação dos resultados do segundo trimestre, a AIG experimentou vários ajustes nos preços-alvo de suas ações por instituições financeiras. O Deutsche Bank reduziu seu preço-alvo para as ações da AIG para 86,00 USD, mantendo a classificação de Compra. A Jefferies reduziu seu preço-alvo para 82 USD de 84 USD, também mantendo a classificação de Compra, após revisar as projeções de economia de custos e receita da empresa.
O TD Cowen manteve sua classificação de Manutenção para as ações da AIG, mas reduziu o preço-alvo para 80 USD de 83 USD com base em estimativas revisadas de lucro por ação para 2024 e 2025.
No segundo trimestre de 2024, a AIG reportou um aumento de 38% ano a ano no lucro ajustado após impostos para 775 milhões USD. Os prêmios líquidos de Seguros Gerais da empresa cresceram 7%, e o lucro de subscrição atingiu 430 milhões USD. A receita líquida de investimentos consolidada da AIG viu um aumento de 14% em comparação com o ano anterior, totalizando 884 milhões USD. No entanto, a empresa também expressou cautela sobre o potencial de aumento de perdas devido a catástrofes naturais na segunda metade de 2024.
Insights do InvestingPro
À medida que a American International Group (AIG) continua a refinar suas estratégias operacionais e metas financeiras, investidores e analistas estão monitorando de perto suas métricas de desempenho e posição de mercado. De acordo com dados recentes do InvestingPro, a AIG tem uma capitalização de mercado de 47,56 bilhões USD e manteve um histórico de pagamentos de dividendos por 12 anos consecutivos, com um rendimento de dividendos atual de 2,15%. Esse compromisso em retornar valor aos acionistas é sublinhado pela estratégia agressiva de recompra de ações da administração, um movimento que frequentemente sinaliza confiança nas perspectivas futuras da empresa.
Apesar de um ambiente desafiador, a AIG permanece um player proeminente na indústria de seguros, com um índice preço/valor contábil nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024 em 1,08, o que pode sugerir que a ação está razoavelmente avaliada dados seus ativos tangíveis. Além disso, os analistas preveem que a empresa permanecerá lucrativa este ano, com um notável crescimento de receita de 16,0% nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024. No entanto, eles também antecipam um declínio nas vendas no ano corrente, o que é uma consideração importante para investidores olhando para o desempenho de curto prazo.
Para aqueles que buscam uma análise mais detalhada e insights adicionais, há mais Dicas do InvestingPro disponíveis, que poderiam fornecer uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da AIG. Essas dicas são parte da análise abrangente fornecida pelo InvestingPro, que inclui uma estimativa de valor justo atualmente definida em 88,71 USD, indicando uma potencial subavaliação ao preço de fechamento anterior da ação de 74,3 USD.
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