Na quinta-feira, o Wells Fargo ajustou sua perspectiva para as ações da Ally Financial (NYSE: ALLY), aumentando o preço-alvo para US$ 37 dos US$ 33 anteriores, mantendo uma classificação Underweight. A decisão da empresa segue o recente desempenho trimestral da Ally Financial, que se alinhou com as expectativas estabelecidas por sua administração.
Os resultados financeiros recentes da empresa mostraram consistência com a orientação fornecida anteriormente, levando ao ajuste do preço-alvo. Apesar de um declínio modesto no valor das ações, que os analistas atribuem à preocupação do mercado com o crédito ao consumidor à luz do aumento da orientação de empréstimos para automóveis inadimplentes, a administração já havia antecipado esse aumento, juntamente com algumas ações de realização de lucros.
O Wells Fargo revisou para cima sua estimativa de lucro por ação (EPS) para 2024 para a Ally Financial em 61 centavos, chegando a US$ 3,56. Esse aumento se deve em grande parte a uma alíquota reduzida resultante de créditos fiscais para veículos elétricos (EV) e ao desempenho da empresa no segundo trimestre, embora seja parcialmente compensado por uma provisão mais alta para o segundo semestre de 2024 e uma previsão de crescimento mais lento nos ativos lucrativos.
Olhando para 2025, a estimativa de LPA do analista para a Ally Financial vê um incremento de 20 centavos. Esse aumento se baseia principalmente nos benefícios contínuos projetados da alíquota de impostos dos créditos de VE, além de pequenos ajustes no modelo analítico.
O novo preço-alvo de US$ 37 reflete um cálculo de aproximadamente 7 vezes o lucro por ação estimado da empresa para 2025, reforçado por avaliações comparáveis mais altas da empresa e um ambiente de crédito ao consumidor estável em geral.
Em outras notícias recentes, o desempenho da Ally Financial foi avaliado positivamente por várias empresas de análise. A RBC Capital Markets elevou o preço-alvo da Ally Financial para US$ 49, mantendo uma classificação Outperform. Esse ajuste foi influenciado pelos robustos ganhos da empresa no segundo trimestre, margens aprimoradas e desempenho consistente do balanço patrimonial.
Analistas da Jefferies também aumentaram o preço-alvo das ações da Ally Financial de US$ 36 para US$ 40, após uma revisão para cima da previsão de lucro ajustado diluído por ação (EPS) do segundo trimestre de 2024.
O JPMorgan revisou sua classificação para as ações da Ally Financial de Underweight para Neutral, reconhecendo melhores métricas de desempenho e potencial para melhores margens ajustadas ao risco.
A empresa também aumentou o preço-alvo das ações para US$ 45,00. O BTIG manteve sua classificação de compra na Ally Financial, citando potencial de alta nos ganhos futuros da empresa, e estabeleceu um preço-alvo de US$ 51,00 para as ações da empresa. O Citi iniciou a cobertura da Ally Financial com uma classificação de compra, estabelecendo um preço-alvo de US$ 50,00.
Esses desenvolvimentos recentes ocorrem em meio à receita mais forte do que o previsto da Ally Financial no primeiro trimestre de US$ 2 bilhões e à navegação bem-sucedida do teste de estresse anual do Federal Reserve.
O índice de capital da empresa permaneceu robusto, demonstrando resiliência contra possíveis recessões. Esses estão entre os desenvolvimentos recentes da Ally Financial, que continua a se adaptar ao cenário financeiro em evolução.
InvestingPro Insights
O desempenho recente da Ally Financial e a perspectiva ajustada do Wells Fargo são complementados por insights do InvestingPro. Os analistas demonstraram confiança na empresa ao revisar seus ganhos para cima para o próximo período. Esse otimismo é baseado na lucratividade consistente da Ally nos últimos doze meses e em um grande aumento de preço, com um retorno total de preço de 60,38% em um ano de acordo com os dados mais recentes. Além disso, a empresa demonstrou compromisso com o retorno aos acionistas, mantendo o pagamento de dividendos por nove anos consecutivos.
O InvestingPro Data ressalta a saúde financeira da empresa, com uma relação P/L ajustada para os últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024 em 15,43, sugerindo uma avaliação razoável em relação aos lucros. Além disso, a Ally está sendo negociada perto de sua alta de 52 semanas, com o preço em 97,6% desse pico, indicando um forte sentimento do mercado. Embora a receita tenha caído, a margem de lucro operacional da empresa permanece robusta em 14,69%.
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