Na terça-feira, a Jefferies aumentou o preço-alvo das ações da Discover Financial Services (NYSE: NYSE:DFS) para US$ 150,00, em relação à meta anterior de US$ 145,00, mantendo uma classificação de "Compra" para as ações.
Esse ajuste ocorre quando a empresa de serviços financeiros demonstra um forte crescimento de recebíveis ano a ano e se alinha com as expectativas de consenso em várias métricas financeiras.
A empresa prevê um crescimento de 8,2% ano a ano em recebíveis para a Discover Financial, com base em dados fiduciários disponíveis até maio e padrões sazonais típicos. Além disso, a previsão de provisão de US$ 1,66 bilhão está em linha com o consenso geral. O analista também espera que as despesas operacionais cheguem a US$ 1,57 bilhão, marcando um aumento de 12% em relação ao ano anterior, o que é consistente com os números de consenso.
O lucro por ação (EPS) da Discover Financial está previsto em US$ 3,00, alinhando-se com a expectativa da rua de US$ 3,02. Os próximos resultados do segundo trimestre serão examinados quanto às tendências de crédito, detalhes sobre a venda da carteira de empréstimos estudantis, quaisquer atualizações da gestão executiva, insights sobre a aquisição da Capital One, revisões de orientação e desenvolvimentos relacionados a questões de conformidade legadas.
Em 1º de julho, a Discover Financial chegou a um acordo com os comerciantes em relação a um problema de classificação incorreta de produtos de cartão. O acordo está pendente de aprovações judiciais e outras aprovações regulatórias.
A Discover Financial havia atualizado anteriormente sua estimativa de passivo para US$ 1,2 bilhão no primeiro trimestre de 2024 para resolver a classificação incorreta e espera que todos os pagamentos sob o novo acordo sejam suficientemente cobertos por esse valor.
Em outras notícias recentes, o teste de estresse anual do Federal Reserve indicou que 31 grandes bancos dos EUA, incluindo JPMorgan Chase e Bank of America, têm o capital necessário para resistir a uma grave crise econômica.
Apesar das perdas mais altas previstas, os níveis de capital dos bancos eram mais do que o dobro dos requisitos regulatórios. Em notícias relacionadas, a Discover Financial Services tem sido o foco de vários desenvolvimentos.
O Deutsche Bank reduziu recentemente o preço-alvo das ações da Discover de US$ 137 para US$ 136, refletindo um modelo de ganhos e avaliação atualizados. A fusão pendente da Discover com a Capital One também está sob revisão regulatória, o que resultou em uma classificação neutra da BTIG.
Além disso, a carteira de empréstimos estudantis da Discover nos EUA, avaliada em aproximadamente US$ 10 bilhões, está à venda com o Carlyle Group Inc e a KKR & Co como os licitantes finais. Esses desenvolvimentos recentes refletem a natureza dinâmica do setor financeiro e os movimentos estratégicos que as empresas estão fazendo em resposta às mudanças nas condições do mercado.
InvestingPro Insights
À luz do recente aumento do preço-alvo da Jefferies para a Discover Financial Services (NYSE: DFS), uma olhada na plataforma InvestingPro revela fatores adicionais que podem influenciar o sentimento do investidor. Notavelmente, a Discover Financial tem sido consistente em recompensar os acionistas, tendo aumentado seus dividendos por 13 anos consecutivos e mantido o pagamento de dividendos por 18 anos, o que ressalta o compromisso da empresa em devolver valor aos seus investidores. Além disso, o otimismo entre os analistas é palpável, com 7 analistas tendo revisado suas previsões de ganhos para o próximo período, sinalizando confiança nas perspectivas financeiras da empresa.
Do ponto de vista da avaliação, a capitalização de mercado da Discover Financial é de US$ 32,32 bilhões, com uma atraente relação preço/lucro (P/L) de 14,05 com base nos últimos doze meses do 1º trimestre de 2024. Isso é complementado por uma relação preço/valor contábil de 2,36, que pode atrair investidores orientados para o valor. Além disso, apesar de uma ligeira contração de receita de 8,51% durante os últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, a empresa conseguiu atingir uma margem de lucro bruto robusta de 93,63%.
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