Na sexta-feira, a BMO Capital Markets ajustou seu preço-alvo para as ações da Discover Financial Services (NYSE:DFS), aumentando-o para US$ 119 dos US$ 115 anteriores. A empresa manteve sua classificação Market Perform para as ações inalterada.
A revisão segue a receita líquida de juros (NII) do segundo trimestre de 2024 da Discover Financial superando as expectativas. O analista da BMO Capital citou o NII mais forte do que o previsto da empresa, que foi impulsionado pelo crescimento mais rápido dos cartões e uma margem líquida de juros (NIM) mais alta, combinada com despesas operacionais reduzidas, incluindo custos de marketing e compensação.
O analista observou que a Discover Financial revisou efetivamente sua orientação para o ano inteiro para NIM e crescimento de empréstimos, após a venda de sua carteira de empréstimos estudantis privados para uma parceria composta por CG e KKR. No entanto, a empresa manteve suas previsões anteriores de custos, crédito e capital.
O novo preço-alvo de US$ 119 é baseado em uma avaliação de 1,4 vezes o patrimônio ordinário tangível (TCE) de dois anos, que por sua vez é derivado de um retorno estimado de 21% sobre o patrimônio ordinário tangível (RoTCE) e uma relação preço/lucro (P/L) alvo de 7 vezes.
O preço-alvo atualizado da BMO Capital reflete um aumento modesto e mantém uma visão neutra sobre as ações da Discover Financial, mesmo que a empresa mostre sinais de desempenho financeiro robusto e gestão eficiente de custos.
Em outras notícias recentes, a Discover Financial Services tem estado no centro das atenções após vários desenvolvimentos significativos. O desempenho da empresa no 2º trimestre levou a RBC Capital Markets a aumentar sua meta de ações de US$ 140 para US$ 148, citando tendências centrais sólidas e números de receita que superaram as expectativas.
Ao mesmo tempo, a Discover Financial está se preparando para uma fusão com a Capital One, prevista para ser finalizada no início de 2025, apesar de enfrentar oposição de grupos comunitários preocupados com possíveis implicações, como aumento de custos para os consumidores.
A Discover Financial também fez um movimento estratégico para vender sua carteira de empréstimos estudantis privados para o Carlyle Group e a KKR por até US$ 10,8 bilhões, uma decisão que deve influenciar a trajetória financeira da empresa. Em meio a esses desenvolvimentos, a Jefferies aumentou o preço-alvo da Discover Financial para US$ 150,00, mantendo uma classificação de "Compra" para as ações, após um crescimento robusto de recebíveis ano a ano.
O teste de estresse anual do Federal Reserve revelou que, apesar das perdas potenciais, os principais bancos dos EUA, incluindo o Capital One, possuem o capital necessário para suportar uma grave desaceleração econômica. A Discover Financial, em processo de aquisição pela Capital One, registrou as maiores perdas em empréstimos comerciais e industriais, com 21,8%.
InvestingPro Insights
À medida que a BMO Capital Markets revisa seu preço-alvo para a Discover Financial Services (NYSE:DFS), os investidores podem encontrar contexto adicional por meio de dados e insights em tempo real do InvestingPro. Notavelmente, a capitalização de mercado da Discover Financial é de US$ 35,83 bilhões, indicando sua presença significativa no setor de serviços financeiros. A relação preço/lucro (P/L) da empresa, uma métrica chave para avaliação, está atualmente em 12,55, refletindo as expectativas dos investidores sobre a lucratividade futura da empresa em relação aos seus ganhos atuais. É importante ressaltar que a Discover Financial demonstrou uma relação preço/valor contábil (P/B) robusta de 2,23 nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024, o que pode sinalizar que o mercado avalia os ativos da empresa favoravelmente em comparação com seu valor contábil.
Do ponto de vista do InvestingPro, duas dicas essenciais se destacam. Primeiro, a Discover Financial demonstrou o compromisso de recompensar os acionistas aumentando seus dividendos por 13 anos consecutivos. Esse crescimento consistente de dividendos pode atrair investidores focados em renda que buscam retornos confiáveis. Em segundo lugar, a empresa obteve retornos significativos, com um retorno total de preço de 14,63% nos últimos três meses a partir de 2024. Esse desempenho é indicativo de forte confiança do investidor e impulso do mercado.
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