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Investing.com — A Midland States Bancorp, Inc. (NASDAQ:MSBI), uma holding financeira comunitária com capitalização de mercado de US$ 352 milhões, anunciou resultados financeiros preliminares para o primeiro trimestre de 2025. A empresa está concluindo a avaliação de sua contabilidade para acordos de empréstimos e serviços de terceiros e espera apresentar suas demonstrações financeiras reapresentadas para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2024, em seu Relatório Anual no Formulário 10-K.
Os resultados preliminares para o 1º tri de 2025 mostram um lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US$ 12,6 milhões ou US$ 0,57 por ação diluída, e ganhos pré-impostos e pré-provisões de US$ 27,0 milhões, ou US$ 1,12 por ação diluída. De acordo com dados do InvestingPro, analistas esperam que a empresa permaneça lucrativa ao longo de 2025, embora 2 analistas tenham recentemente revisado suas expectativas de lucros para baixo. Esses números já refletem a metodologia contábil atualizada para os acordos de empréstimos e serviços de terceiros, que não são materiais para o patrimônio tangível da empresa.
O Presidente e CEO da Midland States Bancorp, Jeffrey G. Ludwig, indicou que o atraso nas demonstrações financeiras auditadas está sendo tratado com diligência e garantiu que a empresa não prevê um impacto material nos níveis de capital tangível ou regulatório para o primeiro trimestre. Ele também destacou a prioridade estratégica da empresa em melhorar a qualidade do crédito, observando que não foram identificados novos empréstimos abaixo do padrão ou inadimplentes significativos no trimestre.
A empresa também divulgou a venda de aproximadamente US$ 330 milhões de seus empréstimos GreenSky em abril de 2025 e a implementação de padrões de subscrição mais rigorosos em sua carteira de financiamento de equipamentos, que devem reduzir a exposição a carteiras de maior risco. Essas movimentações estratégicas ocorrem enquanto a análise do InvestingPro mostra que a ação experimentou uma queda significativa de 31,8% nos últimos seis meses, com a empresa atualmente mantendo uma pontuação fraca de saúde financeira geral.
Os dados preliminares indicam uma forte margem de juros líquida de 3,48%, sólido crescimento de empréstimos no Community Bank e contribuições contínuas da plataforma de receita de gestão de patrimônio. A empresa está otimista quanto à maior lucratividade e crescimento dos índices de capital para o restante de 2025.
Pontos-chave dos resultados preliminares incluem uma diminuição nos empréstimos abaixo do padrão em acumulação e empréstimos inadimplentes para US$ 75,7 milhões e US$ 140,0 milhões, respectivamente, em 31 de março de 2025. As baixas líquidas para o trimestre foram de US$ 16,9 milhões, com US$ 11,1 milhões em baixas totalmente reembolsadas relacionadas a programas de empréstimos de terceiros.
O total de empréstimos em 31 de março de 2025 foi de US$ 5,02 bilhões, com uma diminuição na carteira de empréstimos de Finanças Especializadas devido a padrões de crédito mais rigorosos. O total de depósitos ficou em US$ 5,94 bilhões, refletindo aumentos em depósitos não remunerados e de varejo. Apesar dos desafios recentes, o banco mantém um forte perfil de dividendos, com dados do InvestingPro mostrando um rendimento de dividendos significativo de 7,5% e uma sequência de 9 anos de aumentos consecutivos de dividendos. Obtenha acesso a métricas financeiras mais detalhadas e 8 ProTips adicionais assinando o InvestingPro.
A empresa também relatou uma diminuição no custo de financiamento, com o custo dos depósitos caindo para 2,29% no primeiro trimestre de 2025, atribuído aos cortes nas taxas do Federal Reserve no final de 2024.
A Midland States Bancorp e o Midland States Bank excederam todos os requisitos de capital regulatório sob o Basileia III, com o banco se qualificando como uma instituição financeira "bem capitalizada".
Esta declaração de comunicado à imprensa serve como fonte de informação para esses resultados preliminares, que estão sujeitos a ajustes após a conclusão da auditoria da empresa e outros desenvolvimentos.
Em outras notícias recentes, a Midland States Bancorp divulgou um problema de conformidade com a Nasdaq devido ao atraso na apresentação de seu relatório anual. A empresa recebeu uma notificação de deficiência da Nasdaq por não cumprir o requisito de envio oportuno de seu Formulário 10-K para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2024. Este aviso, datado de 3 de abril de 2025, não afeta imediatamente a negociação das ações ordinárias ou ações depositárias da Midland States Bancorp no Nasdaq Global Select Market. A empresa recebeu 60 dias para apresentar um plano para recuperar a conformidade e pode receber até 180 dias, até 29 de setembro de 2025, para cumprir os requisitos de arquivamento. A Midland States Bancorp está abordando questões relacionadas à contabilidade e relatórios financeiros de um acordo de empréstimo e serviço de terceiros, o que atrasou o arquivamento. A empresa planeja enviar o Formulário 10-K atrasado o mais rápido possível e está trabalhando para resolver os problemas que causaram o atraso. Os investidores são encorajados a monitorar os arquivamentos e anúncios da empresa para atualizações adicionais sobre seu status de conformidade com os requisitos de listagem da Nasdaq.
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