DUBLIN, Geórgia - Morris State Bancshares, Inc. (OTCQX: MBLU), a holding do Morris Bank, divulgou um lucro líquido de US$ 5,3 milhões no trimestre encerrado em 30 de junho de 2024. Esse número representa um aumento de 10,70% em relação aos US$ 4,8 milhões relatados no mesmo trimestre do ano anterior. Comparativamente, o lucro líquido teve um aumento de 8,82% em relação aos US$ 4,9 milhões registrados no trimestre anterior encerrado em 31 de março de 2024.
A receita líquida de juros do banco antes da provisão para perdas de crédito também cresceu US$ 607 mil, ou 4,68%, em relação ao trimestre anterior. Esse crescimento foi atribuído a um aumento nos saldos e rendimentos dos empréstimos, o que elevou a margem líquida de juros (NIM) para mais de 4,00% no ano.
O presidente e CEO do Morris Bank, Spence Mullis, expressou satisfação com o desempenho do segundo trimestre, destacando o crescimento dos empréstimos para construção e desenvolvimento em mercados em rápida expansão. Mullis observou que o crescimento do rendimento dos ativos do banco excedeu o aumento do custo dos fundos em cinco pontos-base.
A margem líquida de juros do banco ficou em 4,06% no segundo trimestre de 2024, um ligeiro aumento de 3,99% no primeiro trimestre de 2024 e 4,04% no segundo trimestre de 2023. O rendimento médio dos ativos ganhos subiu 12 pontos-base, para 5,99%, enquanto o custo dos fundos aumentou sete pontos-base, para 2,16%, durante o mesmo período.
Os saldos dos empréstimos tiveram um aumento de US$ 21,2 milhões ou um aumento anualizado de 7,24% durante o segundo trimestre. A provisão para perdas de crédito também aumentou em US$ 267 mil, principalmente devido à provisão de Perdas de Crédito Esperadas Atuais (CECL) do banco para compromissos não financiados.
O índice de eficiência da empresa melhorou para 57,97% em 30 de junho de 2024, de 61,48% no final do primeiro trimestre. O patrimônio líquido subiu para US$ 186 milhões em 30 de junho de 2024, um aumento de 2,33% em relação ao trimestre e um aumento de 9,69% em relação à mesma data de 2023.
Em 17 de julho de 2024, o conselho de administração aprovou um dividendo do segundo trimestre de US$ 0,0921 por ação, pagável em ou por volta de 15 de setembro de 2024, aos acionistas registrados em 15 de agosto de 2024. Além disso, a empresa resgatou os US$ 8,25 milhões restantes de sua dívida subordinada emitida em 2019.
InvestingPro Insights
O Morris State Bancshares, Inc. (MBLU) demonstrou um desempenho financeiro robusto no segundo trimestre de 2024, com um aumento notável no lucro líquido e na margem líquida de juros. De acordo com dados do InvestingPro, a empresa possui uma capitalização de mercado de US$ 175,5 milhões e manteve um crescimento constante de receita, relatando um aumento de 3,98% na receita nos últimos doze meses no 1º trimestre de 2024. O compromisso do banco com a eficiência também se reflete em sua margem de lucro operacional, que é de saudáveis 38,77% no mesmo período.
Embora o desempenho do banco seja louvável, é importante que os investidores considerem as dicas do InvestingPro que destacam as áreas de preocupação. A MBLU está atualmente sendo negociada a uma alta relação P/L de 11,67, o que pode sugerir que a ação está precificada de forma otimista em relação ao crescimento de seus lucros no curto prazo. Além disso, a empresa sofre com margens de lucro bruto fracas, o que pode afetar sua lucratividade no longo prazo. No entanto, vale a pena notar que a MBLU tem sido lucrativa nos últimos doze meses, com um LPA básico e diluído de operações contínuas de US$ 1,9.
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