Ação do BB fecha em queda após banco acionar AGU contra fake news
Na terça-feira, o Deutsche Bank ajustou sua posição sobre a Discover Financial Services (NYSE:DFS), reduzindo o preço-alvo da ação para US$ 136 dos US$ 137 anteriores, enquanto reafirmava uma classificação de Hold. A revisão reflete uma atualização do modelo de lucros e avaliação para o segundo trimestre de 2024, levando em conta dados recentes de abril e maio. Esses dados indicaram um desempenho positivo do crédito para a empresa, embora tenha havido uma desaceleração notada no crescimento do crédito com cartão.
A estimativa atualizada de lucro por ação (LPA) para o segundo trimestre foi aumentada de US$ 2,87 para US$ 2,99. Além disso, as previsões de LPA para o ano inteiro foram ligeiramente elevadas, de US$ 11,19 para US$ 11,25 para o ano fiscal de 2024 e de US$ 12,77 para US$ 12,90 para o ano fiscal de 2025. Esses ajustes ocorrem em meio a um período em que a Discover não se envolveu nas habituais aparições em conferências ou eventos com investidores, enquanto aguarda o resultado da revisão regulatória para sua fusão pendente com a Capital One.
Apesar dos ajustes positivos nas estimativas de EPS, o preço-alvo para a Discover Financial foi reduzido. Isso é atribuído a uma redução na avaliação do Capital One, que foi detalhada em uma análise separada publicada no dia anterior. A nova avaliação do Capital One afeta a consideração de aquisição projetada para os acionistas da Discover, caso a fusão seja concluída.
O analista enfatizou que a redução do preço-alvo de US$ 137 para US$ 136 é resultado direto da menor valorização atribuída ao Capital One. Esta avaliação atualizada é considerada no contexto da potencial fusão entre a Discover e a Capital One, que está atualmente sob revisão regulatória.
Em outras notícias recentes, o Discover Financial Services está chamando a atenção devido a vários desenvolvimentos recentes. Espera-se que a empresa passe por testes de estresse do Federal Reserve junto com outros bancos significativos. Analistas da Keefe, Bruyette e Woods antecipam um forte desempenho da Discover Financial, apesar dos recentes problemas de compliance.
A Discover Financial também esteve no centro das atenções por sua carteira de empréstimos estudantis nos EUA, avaliada em aproximadamente US$ 10 bilhões, que está atualmente à venda. As gigantes de private equity Carlyle Group Inc e KKR & Co são supostamente as candidatas finais a concorrer a este portfólio substancial.
Além disso, a Discover Financial Services recebeu uma classificação neutra da BTIG em meio a perspectivas de uma potencial fusão com a Capital One Financial Corp. Esse desenvolvimento está intimamente ligado à valorização das ações da Discover, que deve refletir a expectativa do mercado sobre a conclusão da fusão.
Os recebíveis de cartão de crédito e as métricas de crédito da Discover mostraram tendências positivas, e os analistas destacaram melhorias na qualidade do crédito. No entanto, uma desaceleração no crescimento dos empréstimos levantou questões sobre a capacidade da empresa de sustentar os fluxos de receita. As empresas de análise BMO Capital e Jefferies mantiveram seus ratings e ajustaram suas metas de preço após o forte desempenho da empresa no primeiro trimestre.
InvestingPro Insights
À medida que o Deutsche Bank atualiza sua avaliação para o Discover Financial Services, os investidores podem encontrar contexto adicional das métricas e percepções mais recentes dos analistas. A empresa orgulhosamente mantém um histórico robusto de dividendos, tendo aumentado seus dividendos por 13 anos consecutivos e sustentado pagamentos por 18 anos. Essa consistência é uma prova da estabilidade financeira e do compromisso da Discover com o retorno aos acionistas. Além disso, os analistas permanecem otimistas com a lucratividade da empresa, prevendo lucros positivos para o ano atual, o que se alinha com o desempenho lucrativo da Discover nos últimos doze meses.
Os dados do InvestingPro enriquecem ainda mais essa perspectiva, indicando uma sólida capitalização de mercado de US$ 31,72 bilhões e uma relação P/L de 14,41, que se ajusta ligeiramente para 13,79 quando se olha para os últimos doze meses no 1º trimestre de 2024. Embora a receita tenha tido uma leve queda de 8,51% nos últimos doze meses, o crescimento trimestral é positivo em 2,77%. Além disso, a margem de lucro bruto da Discover permanece impressionantemente alta em 93,63%, mostrando a capacidade da empresa de manter a lucratividade.
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