Na quinta-feira, a Old Second Bancorp (NASDAQ:OSBC) viu sua meta de preço aumentada pela DA Davidson de 16,00 dólares para 18,00 dólares, enquanto a firma manteve uma classificação Neutra para a ação. O ajuste reflete uma visão mais otimista sobre a receita líquida de juros (NII) e a qualidade de crédito do banco.
A análise da DA Davidson apontou uma tendência positiva nas métricas de crédito do banco, observando uma diminuição nos ativos classificados e nas baixas contábeis para o terceiro trimestre de 2024. No entanto, a firma também observou que os níveis de ativos não performantes (NPA) estavam subindo novamente.
O desempenho do banco em termos de receita líquida de juros e margem líquida de juros (NIM) foi destacado como superior às expectativas. Isso levou a DA Davidson a acreditar que a orientação anterior da Old Second Bancorp sobre o potencial impacto negativo dos cortes nas taxas de juros na NIM pode ter sido muito cautelosa.
Com base nessas observações, a DA Davidson revisou para cima sua previsão de lucro por ação (EPS) para a Old Second Bancorp. A previsão melhorada de NII desempenhou um papel significativo na decisão da firma de elevar a meta de preço, mantendo uma postura Neutra sobre a ação.
O analista da DA Davidson comentou sobre a saúde financeira do banco, afirmando: "Com ativos classificados e baixas contábeis em queda, a principal mensagem de crédito foi positiva no 3T24, apesar dos níveis de NPA estarem subindo novamente. Uma análise adicional da situação de crédito permanece em revisão, em nossa opinião. Na frente NII/NIM, claramente o banco superou as expectativas e sugeriu que a orientação anterior sobre o impacto negativo dos cortes nas taxas na NIM pode ser conservadora. Aumentamos nossa perspectiva de EPS e meta de preço, com base em uma previsão melhor de NII, e mantemos nossa classificação NEUTRA."
Em outras notícias recentes, o relatório de lucros do 3T24 da Old Second Bancorp revelou um lucro por ação operacional (EPS) de 0,52 dólares, superando tanto o consenso quanto as estimativas da Piper Sandler. O EPS reportado foi de 0,50 dólares, influenciado por vários fatores, incluindo um ajuste negativo no valor justo dos direitos de serviço de hipotecas e custos ligados a aquisições de agências. A Piper Sandler atribuiu o desempenho superior à receita líquida de juros mais forte e à receita de taxas básicas, uma provisão menor para perdas com empréstimos e uma taxa de imposto reduzida.
A Old Second Bancorp demonstrou receita robusta e alta lucratividade, com um retorno sobre ativos (ROA) de 1,6% e um retorno sobre o patrimônio líquido tangível (ROTCE) de 17,1% para o terceiro trimestre. Em meio a esses desenvolvimentos, a empresa anunciou um dividendo trimestral em dinheiro de 0,06 dólares por ação. No entanto, a DA Davidson, uma firma de análise, recentemente rebaixou a Old Second Bancorp de "Compra" para "Neutra", citando uma posição de balanço menos favorável em termos de sensibilidade a ativos e aumento da pressão sobre a margem líquida de juros.
Em outros desenvolvimentos financeiros recentes, a Old Second Bancorp reportou resultados do 2T24, mostrando um lucro líquido de 21,9 milhões de dólares ou 0,48 dólares por ação diluída, e crescimento de empréstimos em carteiras comerciais, de leasing e construção totalizando 7,2 milhões de dólares. A empresa também está considerando atividades de fusões e aquisições, desde que o preço seja disciplinado.
Insights do InvestingPro
Para complementar a análise da DA Davidson, dados recentes do InvestingPro fornecem contexto adicional para o desempenho financeiro da Old Second Bancorp (OSBC). A empresa demonstrou lucratividade nos últimos doze meses, alinhando-se com as previsões dos analistas de continuidade da lucratividade este ano. Isso apoia a perspectiva positiva da DA Davidson sobre a receita líquida de juros do banco.
As Dicas do InvestingPro destacam que a OSBC manteve pagamentos de dividendos por 9 anos consecutivos, sugerindo um compromisso com os retornos aos acionistas. Além disso, a ação está atualmente sendo negociada perto de sua máxima de 52 semanas, o que pode refletir a confiança do mercado no desempenho recente e nas perspectivas futuras do banco.
Vale notar que, enquanto a DA Davidson elevou sua meta de preço, os dados do InvestingPro indicam que 2 analistas revisaram suas previsões de lucros para baixo para o próximo período. Essa visão contrastante ressalta a importância de considerar múltiplas perspectivas ao avaliar oportunidades de investimento.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 5 dicas adicionais para OSBC, fornecendo um panorama mais amplo da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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