Na segunda-feira, a Piper Sandler ajustou sua perspectiva sobre a WaFd, Inc. (NASDAQ: WAFD), reduzindo o preço-alvo das ações para 35 dólares, dos anteriores 36 dólares, mantendo a classificação Neutra. O ajuste reflete uma revisão da estimativa de lucro por ação (LPA) para o ano fiscal de 2025 e a introdução de uma estimativa para o ano fiscal de 2026.
O analista da firma citou uma série de fatores para a previsão reduzida, incluindo expectativas de um balanço patrimonial menor, redução da receita de taxas, aumento das despesas não relacionadas a juros (NIE), e uma redução significativa nas recompras de ações. Esses elementos foram apenas parcialmente compensados por uma diminuição nas provisões para perdas com empréstimos (LLPs).
O novo preço-alvo é baseado em um múltiplo de 12,5 vezes aplicado à estimativa revisada de LPA para o ano fiscal de 2025, que foi reduzida para 2,84 dólares da projeção anterior de 3,10 dólares. Este múltiplo foi elevado do anterior de 11,5 vezes devido aos múltiplos de mercado mais altos.
Além disso, o analista estabeleceu uma estimativa de LPA para o ano fiscal de 2026 de 3,20 dólares. A redução do preço-alvo para 35 dólares representa uma diminuição de 1 dólar e incorpora um desconto em relação aos pares, que são avaliados a um múltiplo médio de 13,5 vezes. O desconto é atribuído ao balanço patrimonial da WaFd, que é considerado mais semelhante ao de uma instituição de poupança após sua fusão com a LBC.
Em outras notícias recentes, a WaFd Inc. anunciou a divulgação de seus resultados financeiros para o trimestre e ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024. O banco também declarou um dividendo em dinheiro de 12,1875 dólares por ação sobre suas Ações Preferenciais Perpétuas Não Cumulativas de Taxa Fixa Série A de 4,875%, e um dividendo trimestral regular em dinheiro de 26 centavos por ação. Isso marca o 166º dividendo trimestral consecutivo em dinheiro da instituição financeira.
Além disso, a WaFd Inc. vendeu 3,2 bilhões de dólares em empréstimos do Loan Balance Challenge (LBC), uma decisão estratégica que se espera que melhore a flexibilidade do balanço patrimonial da empresa. Em termos de perspectivas de analistas, a DA Davidson aumentou o preço-alvo da WaFd para 39 dólares, mantendo a classificação de Compra. A Stephens, outra empresa de serviços financeiros, elevou o preço-alvo da WaFd para 36,00 dólares, mantendo uma classificação de Peso Igual para as ações.
Os resultados do segundo trimestre da WaFd superaram as expectativas dos analistas, com lucro por ação operacional (LPA) de 0,76 dólares, superando os 0,51 dólares previstos. A receita líquida antes de provisões (PPNR) da empresa também excedeu as previsões, reportando 85,6 milhões de dólares, uma superação de 18%. Esses são desenvolvimentos recentes para a WaFd Inc.
Insights do InvestingPro
Dados recentes do InvestingPro fornecem contexto adicional à análise da Piper Sandler sobre a WaFd, Inc. (NASDAQ: WAFD). O índice P/L da empresa está em 14,48, que é menor que o múltiplo de 12,5 vezes usado pela Piper Sandler para o cálculo do preço-alvo. Isso sugere que as ações podem estar subvalorizadas em comparação com as expectativas do analista.
As Dicas do InvestingPro destacam que a WAFD tem mantido pagamentos de dividendos por 42 anos consecutivos e aumentou seus dividendos por 5 anos consecutivos. Esse histórico consistente de dividendos pode ser atraente para investidores focados em renda, especialmente considerando o atual rendimento de dividendos de 2,88%. O compromisso da empresa com os retornos aos acionistas é ainda mais enfatizado por seu alto rendimento para os acionistas, como observado em outra Dica do InvestingPro.
Embora a Piper Sandler tenha reduzido seu preço-alvo, vale notar que a WAFD está negociando próximo à sua máxima de 52 semanas, com um forte desempenho de preço no último ano. As ações viram um retorno total de 52,98% no último ano, e um retorno de 31,8% nos últimos seis meses, indicando um momentum significativo.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 10 dicas adicionais para WAFD, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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