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Investing.com — Mediobanca (BIT:MDBI) registrou um lucro líquido de €1 bilhão nos primeiros nove meses de seu ano fiscal, impulsionado pelo crescimento amplo de receitas e forte geração de capital.
As receitas do grupo aumentaram 5% em relação ao ano anterior, atingindo €2,8 bilhões, com contribuição de todos os negócios principais.
A receita de gestão de patrimônio cresceu 5% para €727 milhões, o setor de banco corporativo e de investimento aumentou 26% para €677 milhões, e o financiamento ao consumidor subiu 7% para €954 milhões.
A receita de seguros permaneceu estável em €349 milhões. O índice de custo-receita do banco manteve-se abaixo de 43%, e o custo de risco diminuiu para 47 pontos-base.
O lucro por ação alcançou €1,19, um aumento de 7% em relação ao ano anterior. O retorno sobre o patrimônio tangível melhorou para 14%, subindo 60 pontos-base no mesmo período.
O lucro líquido apenas do terceiro trimestre foi de €334 milhões, mantendo-se inalterado em relação ao trimestre anterior. A receita do trimestre totalizou €920 milhões, um aumento de 3% em comparação com o mesmo período do ano passado.
O crescimento trimestral ocorreu na maioria das divisões. A receita de gestão de patrimônio aumentou 6% para €247 milhões, o banco corporativo e de investimento cresceu 17% para €226 milhões, e o financiamento ao consumidor subiu 7% para €326 milhões.
A receita de seguros diminuiu 16% para €106 milhões. A receita líquida de juros manteve-se estável em €497 milhões, com aumento de 1% em relação ao trimestre anterior.
A receita de taxas foi de €273 milhões, um aumento de 15% em relação ao ano anterior, após um forte desempenho consultivo no segundo trimestre.
O custo de risco continuou a cair no terceiro trimestre, atingindo 39 pontos-base. Foram relatadas melhorias tanto nas carteiras corporativas quanto nas de consumo.
A Mediobanca confirmou suas projeções para o ano fiscal completo que termina em junho de 2025. A empresa espera um novo dinheiro líquido de €9 bilhões a €10 bilhões, forte receita líquida de juros, crescimento de dois dígitos baixos na receita de taxas e crescimento do lucro por ação entre 6% e 8%.
O grupo pretende manter um alto pagamento aos acionistas, visando uma distribuição de caixa de 70%, juntamente com um programa contínuo de recompra de ações.
O índice CET1 do banco estava em 15,6%, reforçado pelos ajustes de Basileia IV. Uma recompra de ações de €385 milhões, aprovada no ano passado, já está 71% concluída.
A Mediobanca pagará um dividendo intermediário de €0,56 por ação em maio, com o saldo a ser pago em novembro.
Os resultados seguem o anúncio de uma proposta de fusão com a Banca Generali (BIT:GASI). O acordo visa formar um novo líder europeu em gestão de patrimônio, com ativos financeiros totais de mais de €210 bilhões e novo dinheiro líquido superior a €15 bilhões.
Em base combinada, o grupo reportaria €4,4 bilhões em receita e €1,5 bilhão em lucro líquido, com metade de cada proveniente da gestão de patrimônio. O retorno sobre o patrimônio tangível seria de 20%. A orientação de distribuição até o ano fiscal de 2026 permanece inalterada em €4 bilhões.
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