A American Express (AXP) divulgou resultados financeiros robustos para o segundo trimestre, estabelecendo um recorde histórico de receita e testemunhando um crescimento significativo de 44% nos lucros ano a ano. A empresa elevou sua orientação de lucro por ação (EPS) para o ano inteiro para US$ 13,30 - US$ 13,80, atribuindo a perspectiva positiva ao sólido desempenho do negócio principal.
Um notável aumento de 21% nos lucros, excluindo o ganho com a venda da Accertify, reflete a força subjacente dos negócios. Com um plano agressivo de investimento em marketing de US$ 6 bilhões e atualizações estratégicas de produtos, a American Express está pronta para manter seu ímpeto, visando uma faixa de crescimento de receita de 9% a 11% para o ano.
Principais takeaways
- A American Express relata um aumento de 44% nos lucros ano a ano, atingindo um recorde histórico de receita.
- A orientação de EPS para o ano inteiro foi aumentada para entre US$ 13,30 e US$ 13,80.
- A empresa planeja um investimento de US$ 6 bilhões em marketing, um aumento de 15% em relação ao ano anterior.
- Aquisições estratégicas estão em andamento para aprimorar o portfólio de restaurantes, e aproximadamente 40 produtos serão atualizados globalmente até o final do ano.
- A American Express adquiriu 3,3 milhões de novos cartões no trimestre, sendo 70% produtos premium baseados em taxas.
- As despesas operacionais diminuíram 13% devido à venda da Accertify.
- A empresa espera um crescimento de EPS em meados da adolescência e planeja devolver o excesso de capital aos acionistas.
Perspectivas da empresa
- O crescimento da receita deve ficar dentro da faixa de 9% a 11% inicialmente prevista para o ano.
- A American Express prevê sair do ano com forte impulso, apoiada por suas iniciativas de marketing e atualização de produtos.
- A empresa espera baixas de crédito estáveis e uma taxa de reserva em torno de 2,8-2,9%.
Destaques de baixa
- Espera-se que o crescimento da receita líquida de juros seja moderado, influenciado pelas taxas de crescimento dos empréstimos e mudanças no mix de financiamento.
- Observou-se uma ligeira desaceleração nos gastos globais e de grandes clientes, embora não seja considerada indicativa de uma tendência mais ampla.
Destaques de alta
- A empresa registrou um aumento de 20% ano a ano na receita líquida de juros, impulsionada por taxas de rotação mais altas e financiamento de contas de poupança.
- A American Express continua confiante em sua capacidade de atrair e reter clientes premium de alta qualidade, como evidenciado por fortes novas aquisições de cartões e taxas de retenção.
Perde
- Há preocupações de que fatores como reservas de crédito, despesas operacionais e despesas de marketing possam afetar as taxas de crescimento do EPS.
Destaques de perguntas e respostas
- Os executivos enfatizaram que o aumento do investimento em marketing não é uma resposta a uma desaceleração no faturamento ou nas ações dos concorrentes, mas uma oportunidade de ganhar mais participação de mercado.
- A empresa destacou seu foco no banco digital para envolver pequenas empresas e consumidores de forma mais eficaz.
- A American Express está confiante em alcançar um maior crescimento das taxas líquidas de cartão até o final do ano, impulsionado por atualizações de produtos e compromisso dos membros do cartão.
Em resumo, a American Express demonstrou um desempenho financeiro robusto no segundo trimestre e está alavancando seus fortes resultados para investir ainda mais em marketing e desenvolvimento de produtos. Com foco estratégico na aquisição de clientes premium e banco digital, a empresa está bem posicionada para manter sua trajetória de crescimento e cumprir sua orientação de EPS elevada para o ano.
InvestingPro Insights
A American Express (AXP) não apenas apresentou um crescimento impressionante nos lucros, mas também apresenta um perfil de investimento atraente, de acordo com os dados mais recentes do InvestingPro. Os fortes resultados financeiros da empresa são refletidos por vários indicadores positivos que podem interessar aos investidores.
As dicas do InvestingPro sugerem que a American Express está sendo negociada a uma relação P/L baixa em relação ao crescimento dos lucros no curto prazo, o que pode indicar que a ação está subvalorizada devido ao seu potencial de ganhos futuros. Além disso, a empresa é um player proeminente no setor de Consumer Finance e manteve o pagamento de dividendos por impressionantes 54 anos consecutivos, mostrando sua estabilidade financeira e compromisso com o retorno aos acionistas.
A partir das métricas em tempo real fornecidas pelo InvestingPro, vemos que a American Express tem uma capitalização de mercado de US$ 174,13 bilhões, refletindo sua presença significativa no mercado. Sua relação Preço/Lucro (P/L) é de 19,97 e, quando ajustada para os últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, diminui ligeiramente para 19,27, sugerindo um desempenho consistente dos lucros. Além disso, o crescimento da receita da empresa de 9,33% nos últimos doze meses destaca sua capacidade de aumentar sua receita de receita, o que é um sinal positivo para o crescimento potencial.
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