A Navient Corporation (NAVI) delineou seus avanços estratégicos e expectativas financeiras durante sua teleconferência de resultados do segundo trimestre de 2024. A empresa fez avanços significativos em seus esforços de reestruturação, incluindo um contrato de terceirização de serviços com a MOHELA e discussões ativas para o desinvestimento de sua divisão de soluções de processamento de negócios (BPS).
Essas ações fazem parte do plano da Navient de se tornar uma organização mais focada, eficiente e com despesas reduzidas. A Navient também atualizou sua orientação de lucro por ação (EPS) para o ano de 2024 para US$ 1,35 a US$ 1,55, refletindo essas iniciativas estratégicas e seu impacto nas perspectivas financeiras da empresa.
Principais takeaways
- A Navient está no caminho certo para alcançar reduções substanciais de despesas dentro do prazo original de 18 a 24 meses.
- A empresa concluiu etapas importantes em seu contrato de terceirização de serviços com a MOHELA.
- As discussões para o desinvestimento da divisão BPS estão em andamento.
- A Navient espera um fluxo de caixa significativo das carteiras de empréstimos e do potencial desinvestimento do BPS.
- A orientação de LPA da empresa para o ano de 2024 é atualizada para US$ 1,35 a US$ 1,55.
Perspectivas da empresa
- A Navient está explorando oportunidades para aprofundar relacionamentos com estudantes e graduados universitários por meio de seu negócio Earnest.
- A empresa está confiante em atingir sua meta de crescimento para empréstimos para o ano.
- O investimento do fluxo de caixa será deliberado, com foco em oportunidades que excedam o custo de capital.
- A Navient pode reduzir dívidas pendentes ou distribuir dinheiro aos acionistas.
Destaques de baixa
- O momento e a natureza da venda do BPS afetarão a redução de despesas.
- Os benefícios completos da nova estrutura organizacional podem não ser vistos até 2025.
- Esperam-se fluxos de caixa mais baixos nos últimos anos devido às atividades de refinanciamento e à atividade de pré-pagamento.
Destaques de alta
- As despesas totais do trimestre caíram quase 15%, para US$ 154 milhões.
- A Navient está confiante em alcançar US$ 400 milhões em redução de despesas até 2023.
- A empresa pretende capturar uma parcela maior de seu segmento de clientes-alvo e gerar retornos aos acionistas.
Perde
- Os custos de marketing foram reduzidos em menos de US$ 10 milhões, impactando os custos de originação.
- Espera-se que os níveis de despesas no terceiro e quarto trimestres permaneçam semelhantes.
- Nenhuma informação adicional sobre o uso dos recursos da venda do BPS está disponível no momento.
Destaques de perguntas e respostas
- O maior risco discutido foi a diferença potencial entre as taxas de serviço e os juros adicionais ganhos.
- Espera-se que a provisão para perdas com empréstimos na carteira de empréstimos estudantis privados permaneça estável.
- Reduções de taxas de juros de 25 pontos-base não são vistas como impactando significativamente os negócios; no entanto, reduções maiores podem aumentar as originações de empréstimos.
- Os mutuários estão atualmente aguardando mudanças nas taxas e atualizações sobre possíveis propostas de perdão de empréstimos.
InvestingPro Insights
A reformulação estratégica e as perspectivas financeiras atualizadas da Navient Corporation chegam em um momento em que a empresa está navegando por um cenário financeiro desafiador. Os dados e dicas do InvestingPro fornecem uma compreensão mais profunda da posição atual e das perspectivas futuras da Navient.
As métricas do InvestingPro Data indicam uma capitalização de mercado de US$ 1,76 bilhão e uma relação P/L de 9,68, que se ajusta a 8,15 nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024. Isso sugere que o mercado está avaliando os ganhos da empresa de forma relativamente modesta. Além disso, apesar de uma queda significativa de receita de 24,48% nos últimos doze meses, a Navient manteve uma forte margem de lucro bruto de 100%, destacando sua capacidade de controlar os custos de forma eficaz.
Uma dica do InvestingPro aponta que a administração tem recomprado ações agressivamente, o que pode sinalizar confiança no futuro da empresa e possivelmente apoiar o preço das ações. Além disso, a Navient manteve o pagamento de dividendos por 14 anos consecutivos, com um rendimento de dividendos de 4,08% em junho de 2024, o que pode atrair investidores focados em renda.
Também é digno de nota que, embora os analistas tenham revisado suas expectativas de ganhos para baixo para o próximo período, eles ainda preveem que a empresa será lucrativa este ano. Com ativos líquidos excedendo as obrigações de curto prazo, a Navient parece estar em uma boa posição para cumprir seus compromissos financeiros imediatos.
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