Ally Financial na conferência da Morgan Stanley: foco estratégico e crescimento

Na quarta-feira, 11 de junho de 2025, a Ally Financial Inc (Nova York:ALLY) apresentou na Conferência de Serviços Financeiros dos EUA da Morgan Stanley 2025, revelando uma ênfase estratégica em seus segmentos de serviços financeiros para concessionárias e finanças corporativas. Enquanto a empresa demonstrou crescimento e uma forte base de depósitos, também reconheceu desafios como a concorrência de mercado e fatores macroeconômicos.

Principais destaques

• A Ally Financial está focando em serviços financeiros para concessionárias e finanças corporativas para impulsionar o crescimento.
• A empresa visa retornos de dois dígitos médios através da expansão do NIM e gestão disciplinada de despesas.
• Um perfil de risco conservador e uma forte base de depósitos são centrais para a estratégia da Ally.
• O negócio de finanças corporativas da Ally dobrou de tamanho e triplicou a lucratividade nos últimos anos.
• A empresa está aproveitando a tecnologia e expandindo oportunidades de receita de taxas.

Resultados financeiros

• Espera-se que as originações de financiamento automotivo ao consumidor aumentem em dois dígitos ano a ano, mantendo rendimentos consistentes.
• A captação de depósitos superou as expectativas, auxiliada pela forte retenção de saldo.
• Apesar de um obstáculo de 20 pontos base no NIM devido à venda do negócio de cartões, a Ally prevê compensação total através de movimentos estratégicos.
• O financiamento corporativo mostrou crescimento significativo, com receitas de taxas contribuindo com 20% de sua receita bruta.
• As despesas controláveis permaneceram estáveis ou diminuíram nos últimos dezoito meses.

Atualizações operacionais

Serviços financeiros para concessionárias:

• A Ally está focando em garantir o compromisso das concessionárias com o fluxo de aplicações.
• O negócio Smart Auction está se expandindo, visando grandes consignadores.
• A empresa está alinhando as equipes de financiamento automotivo e seguros para aproveitar os relacionamentos com concessionárias para crescimento.
• Dois terços do fluxo de originação envolvem veículos usados, concentrando-se em montadoras menos afetadas por tarifas.

Finanças corporativas:

• O financiamento corporativo representa US$ 11 bilhões dos US$ 35 bilhões em ativos comerciais da Ally.
• O negócio sindicalizou mais de US$ 8 bilhões em empréstimos, gerando receita significativa de sindicalização.
• O portfólio inclui empréstimos a fornecedores de crédito privado, garantidos por um pool diversificado de 1.300 empréstimos.

Perspectivas futuras

• A Ally planeja continuar investindo em seus negócios principais, visando a expansão do NIM e crescimento dos lucros.
• A empresa manterá um perfil de risco conservador, evitando crescimento às custas dos padrões de crédito.
• A Ally está monitorando fatores macroeconômicos, incluindo potenciais impactos de tarifas.

Destaques da sessão de perguntas e respostas

• A Ally está ciente do aumento da concorrência no espaço de financiamento automotivo, particularmente no segmento super prime.
• A empresa se concentra no segmento de crédito médio para retornos ajustados ao risco ideais.
• Uma plataforma de depósitos estável é crucial para manter um custo de capital competitivo.

Os leitores são incentivados a consultar a transcrição completa para um relato detalhado das discussões da conferência.

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