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Na terça-feira, 10 de junho de 2025, durante a Conferência de Financeiros, Pagamentos e CRE dos EUA do Morgan Stanley, o Citizens Financial Group Inc (NYSE:CFG) apresentou seu posicionamento estratégico e perspectivas de crescimento. A empresa destacou sua transição para um banco comercial nacional, reconhecendo desafios como flutuações na receita de tarifas. O foco estratégico do Citizens em clientes de médio porte e setores de capital privado foi enfatizado como uma vantagem competitiva.
Principais destaques
- O Citizens Financial está se expandindo nacionalmente e focando nos setores de médio mercado e private equity.
- A empresa espera um forte desempenho no segundo trimestre, impulsionado pelo NII e pelo desempenho de crédito.
- Os desafios incluem possíveis flutuações na receita de tarifas devido ao timing das transações de fusões e aquisições.
- O Citizens está classificado em segundo lugar nas tabelas de classificação de alavancagem do mercado intermediário.
- A empresa está aproveitando seu tamanho para parcerias com fintechs.
Resultados financeiros
- Perspectiva para o segundo trimestre: O Citizens espera um sólido segundo trimestre com forte receita líquida de juros (NII) e desempenho de crédito, embora a receita de tarifas possa flutuar.
- Crescimento da receita de tarifas: Crescimento projetado da receita de tarifas de 8-10% para 2025, impulsionado por fusões e aquisições, tarifas bancárias e de títulos, ações e mercados globais.
- Diversificação de receita: A empresa diversificou suas fontes de receita em seus negócios de banco privado, hipotecas, cartões e mercados globais.
Atualizações operacionais
- Expansão nacional: O Citizens expandiu-se de sua base na Nova Inglaterra/Meio-Atlântico para áreas com maior crescimento do PIB.
- Capacidades abrangentes: Desenvolveu um banco de investimento de serviço completo com capacidades em financiamento alavancado, financiamento sindicalizado, títulos públicos e boutiques de fusões e aquisições.
- Foco em private equity: O Citizens mantém um forte negócio de private equity/capital privado, beneficiando-se das transições dentro de sua base de clientes de médio mercado.
Perspectivas futuras
- Pipeline de fusões e aquisições: O Citizens possui um robusto pipeline de fusões e aquisições, impulsionado por mudanças geracionais e correspondências sociais entre compradores e vendedores.
- Condições do mercado de capitais: Mercados de capitais em recuperação, com expectativa de aumento da atividade de refinanciamento na segunda metade do ano.
- Crescimento de soluções de tesouraria: O negócio de soluções de tesouraria alcançou um CAGR de receita de 10% desde 2015.
Destaques da sessão de perguntas e respostas
- Vantagem competitiva: O Citizens aproveita seu tamanho menor para focar na atenção ao cliente e agilidade, especialmente em parcerias com fintechs.
- Gestão de riscos: A empresa está gerenciando ativamente os riscos no setor imobiliário de escritórios, com uma carteira bem provisionada e exposição reduzida.
- Sinergias do banco privado: A abordagem "One Citizens" promove o fluxo transfronteiriço e uma experiência unificada para o cliente.
Em conclusão, as iniciativas estratégicas e os pontos fortes operacionais do Citizens Financial Group Inc o posicionam bem para o crescimento, apesar de alguns desafios. Para insights mais detalhados, consulte a transcrição completa abaixo.
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