O Commerzbank AG (ticker: CBK) reportou resultados financeiros robustos para o terceiro trimestre de 2024, superando suas próprias metas com um lucro líquido de 1,9 bilhões€ e um retorno sobre o patrimônio líquido tangível (RoTE) de 8,8%, acima da meta de 8% estabelecida para o ano.
A CEO do banco, Bettina Orlopp, anunciou durante a teleconferência de resultados que a empresa atualizará sua Estratégia 2027, que inclui uma meta revisada de RoTE acima de 12% e um índice de custo/receita de 54%.
Além disso, o banco está pronto para lançar um programa de recompra de ações de 600 milhões€, com planos de solicitar outra recompra de 400 milhões€.
Principais Destaques
- O Commerzbank AG reportou um lucro líquido de 1,9 bilhões€ para o terceiro trimestre de 2024.
- O RoTE do banco atingiu 8,8%, superando a meta de 8% para o ano.
- O índice CET1 melhorou para 14,8%.
- As metas da Estratégia 2027 foram atualizadas visando um RoTE acima de 12% e um índice de custo/receita de 54%.
- A perspectiva de receita líquida de juros (NII) para 2024 aumentou para 8,2 bilhões€.
- Uma recompra de ações de 600 milhões€ será iniciada, com uma recompra adicional de 400 milhões€ solicitada.
Perspectivas da Empresa
- Metas para 2027 revisadas com o objetivo de um RoTE acima de 12% e um índice de custo/receita de 54%.
- Projeções de ativos ponderados pelo risco (RWA) ajustadas para 174 bilhões€ em 2024.
- Previsão do índice CET1 para atingir 15% até o final do ano.
- Expansão dos serviços para indivíduos de altíssimo patrimônio líquido e otimização da alocação de capital são iniciativas estratégicas chave.
Destaques Negativos
- As despesas operacionais aumentaram devido a custos mais altos de RH e à aquisição da Aquila.
- Custos do quarto trimestre previstos para serem maiores que os do terceiro trimestre devido a investimentos em TI e compensação de inflação para funcionários.
Destaques Positivos
- Perspectiva de receita líquida de juros (NII) para 2024 aumentou, com expectativas para o NII de 2025 variando entre 7,6 bilhões€ e 7,9 bilhões€.
- Receitas totais esperadas para atingir 10,9 bilhões€, refletindo um crescimento de mais de 5% na receita de taxas.
- Resultado líquido previsto em aproximadamente 2,4 bilhões€ para 2025.
Pontos Fracos
- O índice de custo/receita atingiu 58% no terceiro trimestre, acima da meta de 54%.
- Provisões para risco climático foram contabilizadas no Estágio 2, refletindo expectativas regulatórias.
Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas
- Não são esperadas reduções significativas adicionais de RWA no curto prazo.
- O crescimento nas áreas de negócios principais continua sendo um foco, apesar do crescimento moderado do PIB na Alemanha.
- O NII para o próximo ano poderia potencialmente atingir 8,5 bilhões€, refletindo contribuições positivas do portfólio de replicação e empréstimos.
- Nova meta de CAGR de 5% para receita líquida de comissões.
- As provisões para litígios de câmbio indicam um declínio nos casos judiciais pendentes, com progresso em direção a acordos.
A teleconferência de resultados do Commerzbank AG enfatizou o forte desempenho do banco no terceiro trimestre de 2024 e seu compromisso com metas estratégicas, retornos de capital e eficiência operacional. Com a Estratégia 2027 atualizada, o banco visa continuar sua trajetória de crescimento enquanto gerencia riscos e capital de forma eficiente.
Apesar de alguns aumentos nos custos operacionais e do ambiente regulatório complexo, as perspectivas permanecem positivas, com foco no valor para os acionistas e retornos sustentáveis.
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