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A Eastern Bankshares Inc. reportou lucros acima do esperado para o segundo trimestre de 2025, com um LPA de US$ 0,41, superando as previsões de US$ 0,38. A empresa também excedeu as expectativas de receita com US$ 244,9 milhões contra os US$ 241,32 milhões previstos. Após o anúncio, as ações subiram 1,2% no pregão regular e mais 2,35% nas negociações após o fechamento do mercado.
Principais destaques
- A Eastern Bankshares reportou um LPA de US$ 0,41, superando a previsão em 7,89%.
- A receita alcançou US$ 244,9 milhões, excedendo as expectativas em 1,48%.
- O preço das ações aumentou 1,2% durante o pregão regular e 2,35% após o fechamento.
- A empresa elevou sua perspectiva de crescimento de empréstimos para o ano inteiro para 3-5%.
Desempenho da empresa
A Eastern Bankshares demonstrou forte desempenho no 2º tri de 2025, com lucro líquido atingindo US$ 100,2 milhões, ou US$ 0,50 por ação diluída. A empresa mostrou uma melhoria significativa nos lucros operacionais, que aumentaram 21% em relação ao trimestre anterior, chegando a US$ 81,7 milhões. Seus ativos totais aumentaram 2%, alcançando US$ 25,5 bilhões, refletindo crescimento tanto em empréstimos quanto em depósitos a uma taxa anualizada de 8%.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 244,9 milhões (acima dos US$ 241,32 milhões previstos)
- Lucro por ação: US$ 0,41 (previsão era de US$ 0,38)
- Lucro líquido: US$ 100,2 milhões
- Lucros operacionais: US$ 81,7 milhões (aumento de 21% em relação ao 1º tri)
- Ativos totais: US$ 25,5 bilhões (aumento de 2% em relação ao 1º tri)
Resultados vs. previsões
A Eastern Bankshares reportou um LPA de US$ 0,41, que foi 7,89% acima dos US$ 0,38 previstos. A receita também superou as expectativas, chegando a US$ 244,9 milhões contra os US$ 241,32 milhões previstos. Isso marca uma surpresa positiva em comparação com trimestres anteriores, onde a empresa consistentemente atingiu ou ligeiramente superou as expectativas.
Reação do mercado
Após o anúncio dos resultados, as ações da Eastern Bankshares experimentaram uma alta de 1,2% no pregão regular, fechando em US$ 15,77. Nas negociações após o fechamento, as ações continuaram sua trajetória ascendente, ganhando mais 2,35% e atingindo US$ 16,14. Esse movimento reflete a confiança dos investidores no robusto desempenho financeiro da empresa e nas perspectivas positivas.
Perspectivas e orientações
A empresa elevou sua perspectiva de crescimento de empréstimos para o ano inteiro para 3-5%. Espera-se que a receita líquida de juros fique entre US$ 810-820 milhões e a receita operacional de taxas entre US$ 145-150 milhões. A despesa operacional não relacionada a juros está projetada em US$ 530-540 milhões, com uma taxa de imposto esperada de 21-22%.
Comentários da diretoria
O CEO Dennis Sheehan enfatizou a prontidão da empresa para o crescimento, afirmando: "Estamos abertos para negócios. Estamos prontos para crescer. Temos o capital para crescer." Ele também destacou a vantagem competitiva da empresa, dizendo: "Nossa combinação de escala significativa... e profunda expertise local nos diferencia." O CFO David Rosado observou o gerenciamento proativo das exposições a escritórios de investidores, contribuindo para uma queda significativa nos empréstimos inadimplentes.
Riscos e desafios
- Incertezas econômicas podem impactar o crescimento de empréstimos e as margens de juros.
- A fusão pendente com o Harbor One pode apresentar desafios de integração.
- Espera-se uma margem de juros líquida estável no segundo semestre de 2025.
- A competição na área da Grande Boston permanece forte.
- Mudanças regulatórias podem afetar as eficiências operacionais.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre o potencial para reestruturação adicional do portfólio de títulos e a estratégia da empresa para gerenciar empréstimos inadimplentes. Os executivos garantiram que não há planos atuais para expandir as operações bancárias para Connecticut ou Nova York, e esperam que a margem de juros líquida permaneça estável na segunda metade do ano.
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