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A Equity Bancshares Inc. (EQBK) divulgou seus resultados do segundo trimestre de 2025, revelando que ficou abaixo das previsões tanto em lucro por ação (LPA) quanto em receita. A empresa registrou um LPA de US$ 0,86, abaixo dos US$ 0,888 previstos, enquanto a receita atingiu US$ 58,39 milhões, inferior aos US$ 60,46 milhões esperados. O mercado reagiu negativamente, com as ações caindo 4,74% para US$ 40,11 na pré-abertura, continuando uma tendência de queda com uma redução de 8,97% nas negociações após o fechamento.
Principais destaques
- A Equity Bancshares ficou abaixo das previsões de LPA e receita para o 2º tri de 2025.
- O preço da ação caiu 4,74% após o anúncio dos resultados.
- A empresa concluiu uma fusão com o NBC Bank, contribuindo para o crescimento da produção de empréstimos.
- A receita líquida de juros aumentou em comparação com o trimestre anterior.
- A empresa mantém uma perspectiva positiva para as condições de crédito em 2025.
Desempenho da empresa
A Equity Bancshares demonstrou crescimento em várias áreas, apesar de não atingir as previsões de lucros. A empresa relatou um lucro líquido de US$ 15,3 milhões, ou US$ 0,86 por ação diluída, com lucros ajustados de US$ 16,6 milhões, ou US$ 0,94 por ação diluída. A recente fusão com o NBC Bank e o aumento da produção de empréstimos ajudaram a impulsionar o desempenho da empresa. Os saldos de empréstimos cresceram US$ 100 milhões no acumulado do ano, e a margem líquida de juros melhorou para 4,17%, um aumento de 10 pontos base em relação ao trimestre anterior.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 58,39 milhões, abaixo da previsão de US$ 60,46 milhões
- Lucro por ação: US$ 0,86, abaixo da previsão de US$ 0,888
- Receita líquida de juros: US$ 49,8 milhões, um aumento de US$ 1,8 milhão em relação ao trimestre anterior
- Receita não proveniente de juros: US$ 8,6 milhões, um aumento de US$ 500.000 em relação ao 1º tri
- Despesas não relacionadas a juros: US$ 40 milhões
Resultados vs. previsões
O LPA real da Equity Bancshares de US$ 0,86 ficou abaixo da previsão de US$ 0,888, marcando uma surpresa negativa de 3,15%. A receita também ficou abaixo das expectativas, chegando a US$ 58,39 milhões contra uma previsão de US$ 60,46 milhões, uma diferença de 3,42%. Esse resultado contrasta com trimestres anteriores, nos quais a empresa atingiu ou superou as projeções, contribuindo para a reação negativa do mercado.
Reação do mercado
Após o anúncio dos resultados, o preço das ações da Equity Bancshares caiu 4,74% para US$ 40,11 na pré-abertura. Essa queda se estendeu para 8,97% nas negociações após o fechamento, refletindo a decepção dos investidores com os resultados abaixo do esperado. A ação agora está sendo negociada mais próxima de sua mínima de 52 semanas de US$ 32,95, significativamente abaixo de sua máxima de US$ 50,85.
Perspectivas e orientações
Apesar dos desafios do trimestre atual, a Equity Bancshares mantém uma perspectiva positiva, esperando crescimento nos saldos de empréstimos e margens estáveis em sua carteira tradicional. O lucro por ação futuro está previsto em US$ 1,0 para o 3º tri de 2025 e US$ 1,05 para o 4º tri de 2025, com projeções anuais de US$ 3,74 para o ano fiscal de 2025 e US$ 4,43 para o ano fiscal de 2026. A empresa prevê um desempenho forte contínuo nos mercados existentes e expansão para Oklahoma City.
Comentários da diretoria
O CEO Brad Elliott expressou otimismo sobre a direção estratégica da empresa, afirmando: "É um momento muito empolgante para todos associados à equity." Ele destacou as discussões contínuas de fusões e aquisições (M&A), observando: "As conversas sobre M&A continuam em um ritmo muito alto." O CEO do banco, Rick Sims, acrescentou: "Estamos vendo mais atividade no lado C e I também, e nosso lado Cherry permanece forte."
Riscos e desafios
- A empresa enfrenta possíveis desafios de integração após sua fusão com o NBC Bank.
- Flutuações nas taxas de juros podem impactar a margem líquida de juros e as taxas de produção de empréstimos.
- O aumento da concorrência no setor bancário pode pressionar as margens e a participação de mercado.
- Incertezas econômicas podem afetar a qualidade do crédito e o crescimento dos empréstimos.
- Mudanças regulatórias podem impor custos adicionais de conformidade.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, os analistas perguntaram sobre as expectativas de crescimento de empréstimos da empresa e a otimização do custo de depósitos. A administração indicou que o crescimento dos empréstimos deve melhorar no segundo semestre de 2025, com os custos de depósitos amplamente otimizados. A empresa também abordou preocupações sobre seu portfólio QSR, observando um relacionamento desafiador que está sendo gerenciado ativamente.
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