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Investing.com — A Intesa Sanpaolo SpA reportou um lucro líquido recorde de €2,6 bilhões no primeiro trimestre de 2025, alcançando um retorno anualizado sobre o patrimônio de 20%. Apesar de atingir as expectativas de lucro por ação (LPA) de €0,14, a receita do banco de €6,79 bilhões ficou abaixo das previsões, levando a uma queda de 2,8% no preço das ações durante o pregão.
Principais destaques
- Lucro líquido recorde de €2,6 bilhões no 1º tri de 2025.
- LPA atingiu as expectativas, mas receita ficou abaixo das previsões.
- Preço das ações caiu 2,8% após divulgação dos resultados.
- Forte desempenho em banco digital e eficiência de custos.
- Confirmada a previsão de lucro líquido anual acima de €9 bilhões.
Desempenho da empresa
A Intesa demonstrou desempenho robusto no primeiro trimestre de 2025, destacado por um lucro líquido recorde de €2,6 bilhões. O banco reportou um impressionante retorno anualizado sobre o patrimônio de 20%, beneficiando-se do forte crescimento em comissões e um índice de eficiência (cost-to-income) historicamente baixo de 38%. Esses resultados reforçam o foco estratégico do banco em melhorar a eficiência operacional e a transformação digital.
Destaques financeiros
- Receita: €6,79 bilhões, abaixo da previsão de €6,89 bilhões.
- Lucro por ação: €0,14, atingindo as previsões.
- Índice de eficiência: 38%, o mais baixo já registrado.
- Lucro líquido: €2,6 bilhões, um recorde para o 1º tri.
Resultados vs. previsões
O lucro por ação da Intesa Sanpaolo no primeiro trimestre de €0,14 atendeu às expectativas dos analistas. No entanto, a receita de €6,79 bilhões ficou abaixo dos €6,89 bilhões previstos, marcando uma deficiência que contribuiu para o declínio no preço das ações. A diferença na receita, embora pequena, foi suficiente para influenciar negativamente o sentimento dos investidores.
Reação do mercado
Após o anúncio dos resultados, o preço das ações da Intesa Sanpaolo caiu 2,8%, fechando em €4,67. Este movimento contrasta com o desempenho recente das ações do banco, que registrou um aumento de 1,98% para €4,856 pouco antes da divulgação dos resultados. A ação permanece dentro de sua faixa de 52 semanas, com máxima de €4,999 e mínima de €3,23, refletindo uma estabilidade mais ampla do mercado.
Perspectivas e orientações
A Intesa Sanpaolo reafirmou sua previsão de lucro líquido anual acima de €9 bilhões. O banco prevê que a receita líquida de juros superará os níveis de 2023, com crescimento de dois dígitos esperado nas comissões de gestão de patrimônio. Além disso, uma recuperação na carteira de empréstimos está projetada para o segundo semestre de 2025, com potencial distribuição de capital no final do ano.
Comentários da diretoria
O CEO Carlo Messina enfatizou o desempenho sustentável do banco e sua capacidade de gerar fortes sinergias internas sem aquisições. "Nosso excelente e sustentável desempenho nos permite beneficiar todos os stakeholders", afirmou Messina, destacando a resiliência da economia italiana e os investimentos estratégicos do banco em transformação digital.
Riscos e desafios
- Potenciais flutuações de receita devido a incertezas econômicas.
- Riscos de execução na transformação digital em andamento e modernização da força de trabalho.
- Pressões competitivas no setor bancário europeu.
- Mudanças regulatórias impactando a distribuição de capital.
- Fatores macroeconômicos como mudanças nas taxas de juros afetando a receita líquida de juros.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre a esperada recuperação no crescimento de empréstimos, que é antecipada para o 3º tri e 4º tri de 2025. O banco manteve uma abordagem conservadora em relação a preços, com fortes desempenhos observados nos setores de gestão de ativos e seguros. A receita de trading deve permanecer robusta, com o custo de risco projetado entre 20-30 pontos base.
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