Simmons First National divulga resultados do 1º tri 2025 abaixo das expectativas de LPA

Investing.com — A Simmons First National Corporation (NASDAQ:SFNC) divulgou seus resultados do primeiro trimestre de 2025, revelando um desempenho abaixo das expectativas de lucro por ação (LPA). A empresa registrou um LPA de US$ 0,26, ficando aquém da previsão de US$ 0,358. A receita, no entanto, superou ligeiramente as expectativas, atingindo US$ 209,58 milhões contra os US$ 209,14 milhões previstos. Após o anúncio, as ações caíram 0,93% na sessão regular e mais 0,61% nas negociações de pré-mercado, levando o preço a US$ 18.

Principais destaques

• O LPA da Simmons First National ficou abaixo das expectativas, impactando o sentimento dos investidores.

• A empresa conseguiu uma pequena vitória em receita, com US$ 209,58 milhões reportados.

• O preço das ações caiu 0,93% após o anúncio, refletindo a decepção do mercado.

• A receita não relacionada a juros registrou um aumento de 6% em comparação com o trimestre anterior.

• A carteira de empréstimos comerciais atingiu seu nível mais alto desde o 2º tri 2022.

Desempenho da empresa

O desempenho da Simmons First National no 1º tri 2025 destacou resultados mistos. Embora a empresa tenha superado as expectativas de receita, o resultado abaixo do esperado no LPA indicou desafios na gestão de custos e lucratividade. O foco do banco na otimização de depósitos e na redução de financiamento intermediado foi evidente, com um aumento contínuo nas contas correntes de consumidores de 1,5% em comparação ao ano anterior. Apesar desses esforços, as condições de mercado e as pressões competitivas no ambiente de depósitos continuam desafiadoras.

Destaques financeiros

• Receita: US$ 209,58 milhões, ligeiramente acima da previsão de US$ 209,14 milhões.

• Lucro por ação: US$ 0,26, abaixo dos US$ 0,358 esperados.

• Margem líquida de juros: 2,95%, um aumento de 8 pontos base em relação ao trimestre anterior.

• Receita não relacionada a juros aumentou 6% em comparação ao trimestre anterior.

• Despesas não relacionadas a juros ajustadas aumentaram em US$ 4,3 milhões devido a um evento de fraude em depósito de cliente.

Resultados vs. previsões

A Simmons First National reportou um LPA de US$ 0,26, ficando aproximadamente 27,4% abaixo da previsão de US$ 0,358. Esse resultado marca um desvio da tendência anterior da empresa de atingir ou superar as expectativas. A receita, no entanto, superou ligeiramente as previsões em US$ 440.000, indicando algum impulso positivo nos esforços de vendas.

Reação do mercado

As ações fecharam em queda de 0,93% a US$ 18,11 após a divulgação dos resultados e continuaram a cair 0,61% nas negociações de pré-mercado. Esse movimento sugere preocupação dos investidores com o resultado abaixo do esperado no LPA e suas implicações para a lucratividade futura. A ação está sendo negociada próxima à sua mínima de 52 semanas de US$ 16,03, refletindo incertezas mais amplas do mercado e desafios específicos do setor.

Perspectivas e orientações

Olhando para o futuro, a Simmons First National mantém sua perspectiva de alavancagem operacional positiva acima de 3% para 2025. A empresa está otimista quanto a ultrapassar uma margem líquida de juros de 3% mais cedo do que o previsto. Espera continuar construindo reservas ao longo do ano, enquanto se concentra em estratégias de crescimento e otimização de depósitos. As previsões futuras de LPA sugerem uma melhora gradual, com US$ 0,38 esperados no 3º tri 2025 e US$ 0,41 no 4º tri 2025.

Comentários da diretoria

Jay Brogdon, presidente da Simmons First National, enfatizou o foco estratégico da empresa: "Estamos trabalhando ativamente para remixar depósitos e reduzir o nível de financiamento intermediado." O CFO Daniel Hobbs destacou os esforços de gestão de custos: "Continuamos a obter benefícios do nosso grupo centralizado de compras através de renegociações de contratos." O presidente do conselho e CEO George Macris expressou cautela em meio às incertezas do mercado, afirmando: "Por enquanto, estamos bem posicionados para aguardar maior clareza."

Riscos e desafios

• Ambiente competitivo de depósitos: Desafios em atrair e reter depósitos de baixo custo podem pressionar as margens.

• Incerteza de mercado: Condições econômicas e hesitação dos tomadores de empréstimos podem impactar o crescimento da carteira de crédito.

• Gestão de crédito: Manter altos níveis de reserva é crucial em meio a potenciais desafios de crédito.

• Gestão de custos: Aumento nas despesas não relacionadas a juros, particularmente de eventos inesperados como fraudes, pode afetar a lucratividade.

• Mudanças regulatórias: Possíveis alterações nas regulamentações bancárias podem impactar estratégias operacionais.

Perguntas e respostas

Durante a teleconferência de resultados, os analistas se concentraram nas relações de crédito, particularmente nos setores de hotéis e franquias de fast food. Os executivos forneceram insights sobre metodologias de reserva e esclareceram estratégias de depósito. As discussões também abordaram prioridades de alocação de capital, enfatizando o compromisso da empresa em manter uma posição financeira forte em meio aos desafios do mercado.

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